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STAGE - MODELISATEUR / DATA ANALYST RISQUE DE CRÉDIT - H/F
Job summary
Une institution financière publique à Paris recherche un étudiant en master pour rejoindre le pôle ATLAS. Vous contribuerez au recalibrage du modèle de cotation, en réalisant des analyses et en produisant des livrables. Compétences requises incluent la modélisation statistique, la maîtrise de langages de programmation comme Python ou R, et de la suite Microsoft Office. Ce poste offre une opportunité d'apprentissage significative dans le domaine du risque de crédit.
Qualifications
- Étudiant en dernière année d'une formation de niveau master en économie ou en statistiques.
- Une première exposition professionnelle ou universitaire aux problématiques du risque de crédit est fortement appréciée.
- Une connaissance du langage SAS est appréciée.
Responsibilities
- Contribuer aux travaux de recalibrage et de développement du modèle statistique de cotation.
- Réaliser les analyses et les simulations de cotation avec la nouvelle estimation des paramètres.
- Produire des analyses et reportings sur l'activité de cotation des entreprises.
Skills
Education
Tools
La Banque de France attribue chaque année une cote de crédit à plus de 300 000 entreprises françaises. Cette cote, représentative du risque de crédit de l'entreprise, est utilisée à des fins de politique monétaire et de réglementation prudentielle.
Le système de cotation des entreprises de la Banque de France repose sur une évaluation du risque de crédit « à dire d'expert ». Des analystes financiers évaluent chaque entreprise sur la base d'une première proposition issue d'un modèle économétrique.
Au sein du Service de Méthodologie d'Analyse des Entreprises (SMAE) de la Direction des Entreprises (DE), le pôle ATLAS est notamment responsable de la partie économétrique du système d'évaluation du risque de crédit des entreprises françaises.
En 2025, afin de respecter les exigences de l'Eurosystème, la Banque de France recalibre son modèle d'évaluation du risque de crédit des entreprises. Cette actualisation des paramètres du modèle s'accompagne de réflexions sur les développements et évolutions à apporter au modèle à moyen terme.
Vous serez intégré au pôle ATLAS du SMAE. Le pôle ATLAS est responsable des travaux de recalibrage du modèle de cotation, et plus largement de l'ensemble des travaux ayant trait à l'exploitation et la valorisation des données au sein du SMAE.
Sous la supervision des agents du pôle ATLAS, vous contribuerez aux travaux de recalibrage et de développement du modèle statistique de cotation. Vous pourrez également être amené à prendre part à l'ensemble des activités du pôle.
- Recalibrage du modèle de cotation :
- Réaliser les analyses et les simulations de cotation avec la nouvelle estimation des paramètres du modèle.
- Participer aux travaux sur le développement du modèle.
- Produire les livrables traduisant les résultats de vos travaux.
- Travaux réguliers du pôle :
- Répondre à des études ponctuelles en lien avec le risque de crédit des entreprises.
- Produire des analyses et reportings sur l'activité de cotation des entreprises.
- Développer des outils / des indicateurs permettant d'améliorer la prédiction du défaut bancaire dans le processus de cotation.
Formation recherchée :
Bac + 5
Étudiant en dernière année d'une formation de niveau master (école d'ingénieur, université) en économie ou en statistiques.
Compétences :
- Connaissances en modélisation statistique ou économétrique.
- Maîtrise d'au moins un langage de programmation statistique (Python, R, ou SAS).
- Maîtrise de la suite Microsoft Office.
- Compétences en data visualisation. La maîtrise de Power Bi serait un plus.
- Une première exposition professionnelle ou universitaire aux problématiques du risque de crédit des entreprises serait fortement appréciée.
- Une connaissance du langage SAS serait appréciée.
Qualités :
- Rigueur.
- Orienté résultats.
- Capacité à présenter vos résultats de manière claire, synthétique et accessible à des interlocuteurs aux profils variés.
- Esprit d'équipe.
- Intérêt pour les problématiques de politique monétaire et de risque de crédit.
* The salary benchmark is based on the target salaries of market leaders in their relevant sectors. It is intended to serve as a guide to help Premium Members assess open positions and to help in salary negotiations. The salary benchmark is not provided directly by the company, which could be significantly higher or lower.