Conseiller spécialisé en patrimoine 94 F/H

Réseau La Poste; Créteil; Sur place; EUR 40 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Le réseau La Poste recherche un conseiller spécialisé en patrimoine à Créteil pour développer des relations commerciales avec une clientèle haut de gamme. Ce poste implique la réalisation de bilans patrimoniaux et le conseil sur les investissements, tout en assurant la satisfaction client et en atteignant des objectifs individualisés.

Qualifications

• 5 ans d'expérience comme conseiller généraliste, 3 ans en patrimonial.
• Ou Bac+3/4 avec 2 ans en tant que conseiller généraliste et 2 ans en clientèle patrimoniale.
• Adaptabilité et talents de négociateur clés.

Responsabilités

• Assurer la relation commerciale avec une clientèle haut de gamme.
• Réaliser des bilans patrimoniaux et projets d'investissement.
• Instruire les dossiers de crédits immobiliers et prendre des décisions tarifaires.

Connaissances

Négociation

Gestion de la relation client

Analyse financière

Prospection

Formation

Bac+2

Bac+3/4

Description du poste

Conseiller spécialisé en patrimoine 94 F/H, Créteil

Réseau La Poste

Créteil, France

Vous souhaitez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients, en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Elle s'engage également en faveur de la diversité et de l'égalité des chances, afin de donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Dans le cadre du développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez la relation commerciale avec une clientèle « haut de gamme ».

Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie, rencontrée en agence ou à domicile si besoin.

Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement pour permettre à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus. Vous conseillez sur la valorisation d'actifs, en fonction de leur appétence au risque et de leurs objectifs à moyen/long terme.

Vous accompagnez vos clients dans la gestion de leurs problématiques successorales par la recommandation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.

Vous prospectez une clientèle à potentiel par prospection, référencement, recommandation ou prescription.

Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

* Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'accomplir des performances commerciales individualisées. *

* Vous suivez de près vos objectifs, identifiez les actions pour les atteindre, tout en veillant à la satisfaction client. *

* Vous améliorez votre expertise en réalisant une veille régulière sur la concurrence, les marchés et les techniques produits.

Profil recherché : Bac+2 avec au moins 5 ans d'expérience en tant que conseiller généraliste et 3 ans en patrimonial. Bac+3/4 avec 2 ans en tant que conseiller généraliste et 2 ans en clientèle patrimoniale. Si votre profil est retenu, vous serez invité à passer une étape de sélection en ligne. Un lien vous sera envoyé par mail. #LI-DRHU