Ingénieur Patrimonial (F / H) - Otoktone Patrimoine (CDI)

Banque Populaire Grand Ouest; Saint-Herblain; Sur place; EUR 20 000 - 40 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque régionale recrute un Ingénieur Patrimonial à Saint-Herblain. Le rôle implique de conseiller des dirigeants sur leurs patrimoines professionnels et privés, avec une forte technicité en droit et finance. Vous travaillerez en étroite collaboration avec une équipe spécialisée pour élaborer des stratégies d'investissement sur mesure et fidéliser la clientèle haut de gamme. Un environnement de travail coopératif et des avantages attractifs vous attendent.

Prestations

Rémunération selon profil et expérience

Primes d’intéressement

Accompagnement à la formation individualisé

Qualifications

• De formation M2 en Gestion de Patrimoine ou similaire, avec expérience réussite auprès de dirigeants.
• Forte technicité patrimoniale pour résoudre les problématiques clients.
• Connaissances approfondies en Droit fiscal, civil, bancaire.

Responsabilités

• Préparer et mettre en place des stratégies patrimoniales sur mesure.
• Participer à la fidélisation de la clientèle et des prospects.
• Réaliser des études et bilans patrimoniaux pour les clients.

Connaissances

Connaissances en Droit

Planification patrimoniale

Marchés financiers

Excellente communication écrite et orale

Formation

Formation M2 en Gestion de Patrimoine

Outils

BIG EXPERT

O2S

Description du poste

Overview

Depuis la création de la première Banque Populaire à Angers en 1878, Banque Populaire accompagne et soutient les particuliers et les professionnels dans l’atteinte de leurs objectifs. Ancrée dans le tissu économique local et fidèle à ses valeurs coopératives, Banque Populaire s’est développée avec et pour ses clients, devenant un acteur majeur de la vie économique et sociale des territoires. Grâce à une relation humaine de proximité, un circuit court de décision et une plus grande digitalisation de leurs offres et services, les établissements Banque Populaire offrent aujourd’hui à leurs clients particuliers et à leur famille des services de banque et d’assurance complets et accessibles en ligne. Et ils sont toujours aux côtés des entrepreneurs pour les aider à développer et pérenniser leur activité.

Poste et missions

Intégré.e à l’équipe Ingénierie Patrimoniale de notre Banque d’Affaires Otoktone, l’Ingénier Patrimonial s’adresse à nos clients et prospects dirigeants-actionnaires d’ETI éligibles et nos anciens dirigeants fortunés. Cette équipe rayonne sur toute la région Grand Ouest (les 4 départements bretons, la Manche, le Calvados, l’Orne, la Mayenne, la Sarthe, le Maine-et-Loire, la Loire-Atlantique et la Vendée) et comprend 5 personnes qui se répartissent le territoire. L’Ingénieur Patrimonial est positionné.e au plus près du dirigeant d\'entreprise dans la gestion de son patrimoine privé et professionnel, en étroite collaboration avec nos gérants de fortune, banquiers privés, conseillers en gestion de patrimoine, et chargés d’affaires Corporate. Dans le cadre d’une relation de confiance et de confidentialité, il ou elle conseille les clients présentant des situations complexes (régimes matrimoniaux, transmissions patrimoniales, structure et détention d\'actifs mobiliers et immobiliers, accompagnement de cessions d\'entreprises, fiscalité).

L\'Ingénieur Patrimonial (H / F) :

• Prépare, présente aux clients et prospects, et met en place des stratégies, solutions patrimoniales et solutions d\'investissement sur mesure, en lien avec les différents métiers spécialisés de la banque et du groupe;
• Participe à la captation et à la fidélisation de la clientèle et des prospects chefs d’entreprise et fortunés (accompagnement lors de rendez-vous clients et prospects);
• Élabore des études et notes destinées aux clients et prospects dans le cadre de missions pouvant être facturées;
• Contribue à la réalisation des objectifs de PNB, de collecte, notamment en argent frais, de la Gestion Privée et de la Gestion de Fortune;
• Assure le suivi de la réglementation juridique et fiscale et participe à l’actualisation et l’enrichissement des compétences des gérants de fortune, banquiers privés, CGP, par des actions d’information et de formation.
• Travaille en collaboration avec les conseils des clients / prospects (notaires, experts-comptables, avocats, CGPI);
• Réalise des bilans patrimoniaux thématiques ou globaux et des études patrimoniales;
• Construit des stratégies d\'investissement et les met en œuvre;
• Analyse les risques, anticipe et gère leur dégradation;
• Communique et travaille en équipe;
• Coordonne l\'intervention des métiers spécialisés internes en lien avec le Gérant de fortune ou le Banquier Privé (la Gestion d’actifs BPGO, Otoktone Syndication, Otoktone Ingénierie financière, la salle des marchés), du Groupe (Natixis Wealth Management, Natixis Assurance, Natixis Life) et externes avec nos partenaires;
• Maîtrise l\'ensemble des produits patrimoniaux proposés à la clientèle.

Profil et compétences requises

Connaissances et compétences :

• De formation M2 en Gestion de Patrimoine / DU Gestion de patrimoine / DSN / CAPA complétée par une expérience réussie auprès d’une clientèle de dirigeants
• Forte technicité patrimoniale requise pour être capable de répondre à l’ensemble des problématiques soumises par les clients et par leurs conseils
• Excellentes connaissances en Droit (fiscal, civil, bancaire et droit des Sociétés)
• Excellentes connaissances en opérations de haut de bilan et holding patrimoniaux
• Planification et structuration patrimoniale
• Marchés financiers, économie générale et bancaire
• Parfaite connaissance des produits d\'épargne (bancaires et non bancaires) et des crédits.
• Parfaite expression écrite et orale
• Maîtrise des outils propres à la Gestion de fortune et Banque privée comme BIG EXPERT, O2S

Savoir-être - savoir-faire :

• Esprit d’équipe et sens du collectif
• Capacité de travail naturelle, à faire preuve de réactivité et de proactivité
• Agilité
• Conviction et détermination dans vos échanges et propositions,
• Discrétion et confidentialité pour vos clients,
• Excellent relationnel

Informations complémentaires sur le poste

Liste (non exhaustive) des avantages qui vous seront réservés :

• Rémunération selon votre profil et votre expérience
• Des primes d’intéressement et de participation
• Un accompagnement à la formation individualisé
• Une agence bancaire collaborateurs, avec des conseillers dédiés à la gestion de vos comptes et ceux de votre famille
• Une culture d’entreprise résolument coopérative