Conseiller Clientèle Privée

LCL Banque et assurance; Mâcon; Sur place; EUR 35 000 - 50 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque nationale recrute un Conseiller Clientèle Privée à Louhans. En tant que référent pour une clientèle exigeante, vous développerez un portefeuille diversifié à travers vos conseils sur des produits bancaires et d'assurance. Vous serez responsable d'accompagner vos clients et de leur proposer des solutions adaptées. Ce poste requiert un Bac +3 ou Bac +5 et une première expérience en gestion de patrimoine. Rejoignez une entreprise qui valorise l'humain au cœur de ses engagements.

Qualifications

• 1ère expérience réussie en Gestion de patrimoine requise.
• Diplôme Bac +3/Bac +5 en Gestion de patrimoine exigé.
• Pour les jeunes diplômés, un Bac +5 avec spécialisation est requis.

Responsabilités

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié.
• Détecter les besoins des clients et effectuer l’analyse patrimoniale.
• Proposer et présenter des offres adaptées aux besoins des clients.

Connaissances

Qualités relationnelles indéniables

Capacités d’analyse

Appétence pour l’environnement économique

Goût du challenge

Formation

Bac +3 / Bac +5 en Gestion de patrimoine

Description du poste

Intitulé du poste

Conseiller Clientèle Privée Louhans H/F

Type de contrat

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevé. Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux.

Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations, vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.

Responsabilités principales

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil.
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble.
• Proposer et présenter précisément des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…).
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance‑vie ou la gestion sous mandat.
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation.
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes.

Environnement et évolution

Vous intégrez une agence collaborative, au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance). Vous travaillerez en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagneront également durant votre intégration.

Parce que la relation client est notre cœur de métier, votre expérience sur la clientèle privée et votre implication vous permettront de progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée LCL ou vers des fonctions plus transverses ou managériales.

Processus de recrutement

• Entretien avec un recruteur (RH).
• Entretien avec un manager (métier).

Localisation du poste

Europe, France, Bourgogne‑Franche‑Comté, 71 - Saône‑Et‑Loire

Qualifications et compétences recherchées

• Qualités relationnelles indéniables et sens du service client.
• Capacités d’analyse et niveau de curiosité important.
• Appétence forte pour l’environnement économique, fiscal et juridique.
• Goût du challenge, performance, responsabilité et prise de risque mesurée.
• Optimiste et réactif, acteur et collaborateur de confiance de LCL pour ses clients.
• Autonome, curieux et proactif, mettant à profit vos premières expériences commerciales au développement de votre portefeuille et de la satisfaction client.

Compétences minimales

Vous avez une 1ère expérience réussie en Gestion de patrimoine et êtes titulaire d'un diplôme Bac +3 / Bac +5.

Jeunes diplômés ? Vous êtes titulaire d'un Bac +5 avec spécialisation Gestion de patrimoine et avez eu un premier contact avec la Banque via une alternance ou un stage.

Entité

Filiale du Groupe Crédit Agricole depuis 2003, LCL est une banque nationale avec plus de 1600 implantations, qui accompagne 6 millions de clients particuliers, professionnels ou privés. Elle est la banque d'une entreprise sur 3.

Engagement RSE

En plaçant l’Humain au cœur de ses transformations, LCL agit chaque jour pour ses collaborateurs comme pour la société.

Pour cela, LCL s’inscrit avec une promesse forte et engageante : « L'Humain a de l'avenir et vous en avez chez LCL ».

En agissant chaque jour dans l’intérêt de la société, nous sommes un groupe engagé en faveur des diversités et de l’inclusion et plaçons l'humain au cœur de toutes nos transformations. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.