Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale (F / H)

Caisse d'Epargne Rhône Alpes; Neuville-sur-Saône; Sur place; EUR 37 000 - 39 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque régionale recherche un Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale à Neuville-sur-Saône. Le candidat doit avoir une expérience d'au moins 3 ans dans la gestion de clients particuliers, des compétences en vente et une maîtrise des aspects juridiques et fiscaux. Le poste offre un salaire fixe de 37.000 à 39.000 € brut par an, avec des avantages tels que rémunération variable et possibilité de télétravail.

Prestations

Rémunération variable

Intéressement

Avantages tarifaires sur offres bancaires & assurances

Semaine de 4,5 jours

Possibilité de télétravail

Qualifications

• Expérience réussie de 3 ans minimum dans la gestion d'un portefeuille de clients.
• Maîtrise des méthodes de vente et des techniques d'analyse financière.

Responsabilités

• Prospecter et gérer un portefeuille de clients patrimoniaux.
• Appliquer la politique commerciale pour développer une clientèle haut de gamme.
• Finaliser les actes de vente et gérer les risques.

Connaissances

Gestion de portefeuille

Techniques de vente

Connaissances juridiques et fiscales

Analyse financière

Relation commerciale

Formation

Bac+4/5 dans une filière bancaire

Description du poste

Overview

Depuis la création de la première Banque Populaire à Angers en 1878, Banque Populaire accompagne et soutient les particuliers et les professionnels dans l’atteinte de leurs objectifs, petits ou grands. Ancrée dans le tissu économique local et fidèle à ses valeurs coopératives, Banque Populaire s’est développée avec et pour ses clients, devenant un acteur majeur de la vie économique et sociale des territoires. Grâce à une relation humaine de proximité, un circuit court de décision et une plus grande digitalisation de leurs offres et services, les établissements Banque Populaire offrent aujourd’hui à leurs clients particuliers et à leur famille des services de banque et d’assurance complets et accessibles en ligne. Et ils sont toujours aux côtés des entrepreneurs pour les aider à développer et pérenniser leur activité.

Poste et missions

La Direction du Réseau Rhône Ouest recherche un Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale (F / H) sur l\'Agence de Neuville sur Saône.

Vous déterminez le potentiel client et saisissez les opportunités pour exploiter, satisfaire les besoins du client dans le respect de la déontologie, des objectifs commerciaux et du développement du portefeuille patrimonial confié.

Vous pérennisez la relation commerciale en appliquant les procédures de risque, les normes de qualité, les délégations en vigueur et accompagnez le développement d\'une clientèle qualifiée à potentiel, vers des prescriptions patrimoniales.

Vous participez au développement et aux résultats de l\'agence.

Vos missions :

• Vous prospectez, gérez et développez un portefeuille de clients patrimoniaux,
• Vous appliquez la politique commerciale et saisissez toute opportunité pour développer une clientèle moyenne / haut de gamme et l\'accompagner vers des prestations patrimoniales,
• Vous commercialisez l\'offre Produits et Services dans le cadre de la politique commerciale.
• Vous finalisez les actes de vente, assurez le montage et la maîtrise des risques.
• Vous devenez le relais privilégié de la gestion patrimoniale.

Profil et compétences requises

Bac+4 / 5 minimum dans une filière bancaire (ou équivalent acquis par une expérience reconnue).

• Vous justifiez obligatoirement d\'une expérience réussie de 3 ans minimum dans la gestion d\'un portefeuille de clients particuliers au sein d\'un établissement bancaire.
• Vous maîtrisez les méthodes de vente, avez de bonnes connaissances juridiques et fiscales et maîtrisez les techniques d\'analyse financière.
• Votre sens de la relation commerciale et votre tempérament de développeur vous permettront d\'évoluer rapidement vers des métiers d\'expertise ou de management.

Informations complémentaires sur le poste

Postes à pouvoir en CDI

Salaire fixe proposé entre 37.000 et 39.000 € annuel brut (en fonction de l’expérience bancaire), plus éléments variables et avantages dont :

• Rémunération variable
• Intéressement
• Avantages tarifaires sur offres bancaires & assurances
• Semaine de 4,5 jours de travail
• Possibilité de télétravail

La Caisse d’Epargne Rhône Alpes s’engage en faveur de l’accueil et de l’intégration des personnes en situation de handicap.