Conseiller spécialisé en patrimoine Grenoble H / F

Réseau La Poste; Grenoble; Sur place; EUR 40 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une grande entreprise de services financiers recherche un conseiller clientèle haut de gamme pour établir une relation de confiance avec une clientèle exigeante. Le candidat idéal doit avoir une expérience significative en conseil patrimonial et en négociation, ainsi qu'un Bac+2 ou Bac+3/4 en éducation. Basé à Grenoble, le rôle consiste à réaliser des bilans patrimoniaux et à accompagner les clients dans la gestion de leurs actifs.

Qualifications

• Expérience minimale de 5 ans en tant que conseiller généraliste.
• Connaissance en gestion de patrimoines exigée.
• Bac+2 ou Bac+3/4 requis.

Responsabilités

• Installer une relation durable avec la clientèle haut de gamme.
• Réaliser des bilans patrimoniaux pour les clients.
• Accompagner les clients dans la résolution de leurs problématiques successorales.

Connaissances

Relation client

Négociation

Conseil patrimonial

Prospection

Formation

Bac+2

Bac+3/4

Description du poste

Overview

LE GROUPE LA POSTE change, nos métiers évoluent, votre avenir s'accélère. Services-Courrier-Colis, La Banque Postale, Geopost, Réseau et Numérique : dans chacune des activités du Groupe, nos 253 000 collaborateurs imaginent ensemble les services de demain. Et si votre avenir était ici ?

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

Responsibilities

• Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.
• Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'accomplir des performances commerciales individualisées pour chaque client.
• Vous suivez de près vos objectifs et identifiez les actions à mettre en œuvre pour les atteindre tout en veillant à la satisfaction des clients et vous augmentez votre rigueur et votre expertise par une veille régulière de la concurrence, des marchés et des techniques produits.

Qualifications

• Bac+2 avec expérience de 5 ans min. de conseiller généraliste et 3 ans min. de patrimonial.
• Bac+3 / 4 avec 2 ans min. en tant que conseiller généraliste et 2 ans min. en clientèle patrimoniale.

Si votre profil est retenu, nous vous inviterons à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez dans ce cas un lien par mail. Les postes se situent sur Grenoble et Fontaine. #LI-DRHU