Conseiller en patrimoine Lyon H/F

Crédit Agricole Group; Lyon; Sur place; EUR 45 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque privée française à Lyon recherche un Conseiller en Patrimoine pour accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Vous serez responsable de l'analyse de leur situation financière et de la recommandation de stratégies d'investissement adaptées, tout en maintenant une relation de confiance. Ce poste nécessite un diplôme en finance et des compétences solides en conseil et analyse.

Qualifications

• Être capable d'analyser la situation patrimoniale des clients.
• Fournir des conseils adaptés à leurs besoins et contraintes.
• Maintenir une relation de confiance et un suivi régulier.

Responsabilités

• Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial.
• Orienter les clients dans la gestion de leur patrimoine.
• Négocier les marges et droits d'entrée selon le marché.

Connaissances

Analyse financière

Conseil en investissement

Relation client

Formation

Diplôme en finance ou gestion de patrimoine

Description du poste

Overview

LCL Banque Privée est l'une des toutes premières Banque Privée en France, par le nombre de ses clients et le montant de leurs encours. Acteur de la gestion de patrimoine dès 1952, l'établissement est particulièrement renommé pour la compétence de ses collaborateurs et la qualité de son offre de produits et services. LCL Banque Privée a pour priorité affirmée la satisfaction de ses clients et s'engage résolument dans un modèle de banque privée digital et relationnel.

Responsabilités

En tant que Conseiller en Patrimoine, vous accompagnez les clients du pôle LCL Banque Privée en vous positionnant en tant que véritable partenaire. Vous les aidez à définir une stratégie sur l'ensemble de leurs avoirs en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement. Vous pouvez conseiller différents types de placements : valeurs mobilières, titres, immobilier,…, et commercialisez les produits de la gamme LCL (assurances, assurance-vie, OPC, FCP, etc.), en prenant en compte la politique de risques ainsi que les règles de conformité et de déontologie.

A ce titre, vous êtes amené à :

• Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial,
• Orienter vos clients dans la gestion de leur patrimoine et les conseiller sur les placements et investissements, en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques et fiscales,
• Maintenir avec vos clients une relation de confiance en assurant un suivi régulier dans la relation commerciale,
• Négocier les marges et droits d'entrée en cohérence avec la réalité du marché,
• Vous assurer de la qualité des services proposés et de leur adéquation avec la réglementation en vigueur,
• Effectuer régulièrement une veille économique et financière.

Contexte et équipe

Vous intégrez une équipe composée de Conseillers en Patrimoine (segment haut de gamme), de Conseillers Banque Privée (segment très haut de gamme) et de Gestionnaires de Clientèle, Banque Privée, et rattachée à l'un des 41 pôles LCL Banque Privée. Vous bénéficiez de l'appui de spécialistes (Gestionnaires de Portefeuilles, Juristes Fiscalistes, Ingénieurs en Financements Patrimoniaux) et travaillez en synergie avec d'autres entités du Groupe Crédit Agricole S.A. telles que Crédit Agricole CIB, Predica ou Amundi.

Égalité des chances

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.