Consultor Estrategia Creditos sin Garantia

Scotiabank; Estado de México; Presencial; MXN 200,000 - 400,000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Un banco internacional en México está buscando un profesional para el área de riesgos, responsable del seguimiento y desarrollo de estrategias de riesgo para créditos sin garantía. El candidato ideal debe tener experiencia en análisis de datos y conocimientos en herramientas como SQL, SAS y Python. Se valorará el inglés intermedio y una base en matemáticas, finanzas o áreas afines. Este puesto ofrece la oportunidad de contribuir directamente al monitoreo y mejora de los portafolios crediticios del banco.

Formación

• Experiencia específica en el sector bancario u otro.
• 1-3 años de experiencia en instituciones financieras, áreas de riesgo de crédito.

Responsabilidades

• Generar análisis estadísticos para determinar variables relevantes.
• Ahondar en diversas fuentes de información para integración de variables.
• Implementar estrategias para administración y originación del portafolio.
• Monitorear el forecast anual de colocación de créditos.
• Diseñar reportes con indicadores para seguimiento de cartera.

Conocimientos

Herramientas de análisis de datos (SQL, SAS, Python)

Inglés Intermedio

Matemáticas

Actuaria

Ingenierías

Economista

Finanzas

Descripción del empleo

ID de la solicitud: 241392

Programa de Referido de Empleados – Probable Pago: $0.00

Estamos comprometidos en continuar invirtiendo en nuestros empleados y ayudarte a continuar desarrollando tu línea de carrera en Scotiabank.

¡Gracias por tu interés en Scotiabank!

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Propósito

Seguimiento, monitoreo y desarrollo en las estrategias de riesgo (originación y administración de portafolio) para los portafolios sin garantía (Tarjeta de Credito TDC, Líneas revolvente SL & Personales PP) / Riesgo Menudeo en México, así como garantizar que todas las actividades realizadas se desarrollen de conformidad con las normas, políticas y procedimientos internos vigentes.

Realizar distintos análisis predictivos de datos tradicionales y no tradicionales, así como el diseño, desarrollo e implementación de algoritmos y/o estrategias de aprendizaje como: Random Forest, Machine Learning, redes neuronales, etc, así como modelos tradicionales como: arboles de decisión, clústeres los cuales nos ayudaran al otorgamiento y mantenimiento de créditos sin garantía (TDC, SL & Personales) en los diferentes canales, dentro del apetito de riesgo, maximizando la rentabilidad del producto.

Responsabilidades

• Generar Análisis Estadísticos para determinar las variables más relevantes y correlacionadas a usar en el diseño de estrategias, modelos y/o segmentaciones para el mantenimiento y originación de créditos sin garantía (TDC, SL & PP)
• Ahondar en las diversas fuentes de Información (CRM, ScotiaPro, Clientes, Buró de Crédito & Análisis Financiero de la Empresa) para la integración de variables a considerar en los modelos.
• Generación/Implementación/Seguimiento de estrategias para administración y originación del portafolio (Champion & Challenger) de créditos sin garantía
• Monitoreo del Forecast Anual de Colocación y Perdidas Crediticias por la Colocación de Créditos vía los diferentes Canales de Colocación (Walk in | Pre-aprobados| Online).
• Monitoreo y diseño de reportes con indicadores, para el correcto y oportuno seguimiento de la cartera de créditos sin garantía y en caso de encontrar desviaciones reportarlas de manera oportuna e implementar las acciones correctivas.
• Desarrollo y validación de las segmentaciones de acuerdo con el apetito de riesgo y en caso de encontrar una desviación desarrolla del plan de acción.
• Garantiza que las estrategias de negocios, planes e iniciativas se lleven a cabo y se cumplan de conformidad con las normas, políticas y procedimientos internos vigentes.
• Gestiona la comunicación entre las áreas de Riesgo Interno, Clientes, Negocio, Adjudicación Cobranza Operativa y Fuerza de Ventas.

Requisitos

• Matemáticas, Actuaria, Ingenierías, Economista & Finanzas
• Experiencia específica en el sector bancario u otro
• Herramientas de análisis de datos (SQL, SAS, Python)
• 1-3 Años de experiencia instituciones financieras, áreas de riesgo de crédito
• Inglés Intermedio (deseable)

ZONA DE TRABAJO

Alcaldía Miguel Hidalgo, Corporativo Plaza Scotiabank.

En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al banco y nos comprometemos a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos/as. Todos/as los/las empleados/as deben cumplir con las políticas, normas, códigos y directrices del banco relacionadas con la no discriminación y las adaptaciones en el lugar de trabajo.

Si necesitas algún tipo de adaptación en temas de accesibilidad durante el proceso, indícalo a nuestro equipo de Atracción de Talento.

Scotiabank es una empresa incluyente, que respeta la diversidad y no hace ningún tipo de discriminación.

Bajo ninguna circunstancia solicita pruebas de embarazo, ni de VIH.

Agradecemos tu interés. Sin embargo, únicamente las personas seleccionadas para entrevista serán contactadas.

Ubicación(s): México : Ciudad de México : Miguel Hidalgo.

Scotiabank es un banco líder en las Américas. Inspirándonos en nuestro propósito corporativo, “por nuestro futuro”, ayudamos a nuestros clientes, sus familias y sus comunidades a lograr el éxito a través de una completa gama de asesoría, productos y servicios en los sectores de banca personal y comercial, gestión patrimonial, banca privada, corporativa y de inversión, y mercados de capital.

En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Si necesitas apoyo técnico, haz clic aquí. Los candidatos deben postularse directamente en línea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su interés en esta oportunidad profesional en Scotiabank, pero solo nos comunicaremos con aquellos que hayan sidoseleccionados para una entrevista.