Expert Patrimonial

Team.is; Boulogne-Billancourt; Sur place; EUR 40 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une société de gestion de patrimoine recherche un Expert patrimonial pour concevoir et gérer des contrats d'assurance vie et d'épargne retraite. Le candidat idéal aura un bac +5 en gestion de patrimoine, avec au moins 3 ans d'expérience en secteur bancaire ou d'assurance. Il devra analyser et piloter l'activité des contrats tout en étant le référent technique pour les équipes internes. Les avantages incluent un salaire fixe plus un variable, et des tickets restaurant.

Prestations

Salaire fixe + 10% de variable

Tickets restaurant

Épargne salariale

Mutuelle, prévoyance et retraite supplémentaire

Prise en charge à 50% des frais de transport

Pas de télétravail

Qualifications

• Expérience de 3 ans minimum en banque, banque privée, courtier ou compagnie d'assurance.
• Connaissances approfondies des produits d'épargne et d'assurance.

Responsabilités

• Concevoir et gérer des contrats d'assurance vie et d'épargne retraite.
• Analyser et piloter l'activité des contrats.
• Répondre aux questions des conseillers sur les contrats.

Connaissances

Excellente connaissance des contrats d'assurance vie

Compréhension des enjeux réglementaires

Rigueur

Sens de l'organisation

Excellent relationnel

Esprit d'équipe

Formation

Bac +5 en Gestion de patrimoine ou Banque assurance

Description du poste

En postulant à cette offre, vous aurez l'opportunité de rejoindre une société qui propose des services d'épargne et de gestion de patrimoine.

Dans le cadre de leur croissance, ils recherchent un Expert patrimonial H / F !

En tant que Product Manager, vous aurez un rôle déterminant dans la conception, le développement et la gestion de notre gamme de contrats d'assurance vie et d'épargne retraite.

Enrichissement l'offre de contrats

• Concevoir la fiche technique d'un nouveau contrat conjointement avec l'assureur
• Suivre les changements qui interviennent sur les contrats existants
• Appréhender les règles spécifiques de la compagnie d'assurance
• Relire et analyser les documents pré-contractuels, contractuels et formulaires d'opérations
• Travailler en étroite collaboration avec les services internes (conformité, digital, commercial)
• Réaliser des tests fonctionnels
• Assurer et animer la conduite du changement (formations, ateliers)

Suivi de l'activité

• Analyser et piloter l'activité des contrats
• Proposer des ajustements pour optimiser leur compétitivité
• Suivi du marché cible

Veille

• Rester informé(e) des évolutions réglementaires et fiscales impactant les produits d'assurance vie et d'épargne.
• Avoir connaissance de l'offre distribuée par les acteurs du secteur et apprécier les évolutions proposées.
• Anticiper les besoins des clients et les tendances du secteur pour adapter l'offre de contrats.

Relation clients et support technique

• Répondre aux questions émanant des conseillers concernant les caractéristiques des contrats, et plus globalement répondre aux demandes touchant à l'environnement fiscal et à l'ingénierie patrimoniale
• Être le référent technique pour les équipes internes et les partenaires externes
• Compléter les questionnaires presse
• Relire / concevoir des supports rédactionnels

Avantages

• Salaire : Fixe + 10% de variable (selon profil).
• Tickets restaurant
• Épargne salariale
• Mutuelle, prévoyance et retraite supplémentaire
• Prise en charge à 50% des frais de transport
• Conditions : Pas de télétravail

Formation et expérience

• Bac +5 (Gestion de patrimoine, Banque assurance)
• Expérience de 3 ans minimum en banque, banque privée, courtier, compagnie d'assurance

Compétences techniques

• Excellente connaissance des contrats d'assurance vie et des solutions d'épargne retraite
• Compréhension des enjeux réglementaires et fiscaux afférents à ces contrats

Qualités personnelles

• Rigueur
• Sens de l'organisation
• Excellent relationnel et esprit d'équipe