Expert Epargne et Retraite Individuelles H / F

Harmonie Mutuelle; Lyon; Sur place; EUR 40 000 - 50 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise d'assurance recherche un(e) Expert(e) Épargne individuelle à Lyon pour accompagner et développer son portefeuille. Le candidat idéal aura une expérience de 3 à 5 ans dans le domaine de l'assurance ou de la retraite, avec une forte capacité relationnelle et une autonomie. Le rôle implique d'interagir avec les équipes commerciales et de promouvoir les offres d'épargne. De nombreux avantages sont offerts, tels que des primes sur objectifs et un plan de formation complet.

Prestations

Prime variable sur les objectifs commerciaux

Travail flexible du lundi au vendredi

22,5 jours de RTT par an

Véhicule de fonction

Carte déjeuner

Forfait mobilité durable

Contrat collectif santé et prévoyance

Plan d'épargne entreprise

Formation en ligne

Qualifications

• Expérience commerciale réussie de 3 à 5 ans minimum dans le domaine de l'assurance, de l'épargne et / ou de la retraite.
• Maîtrise des produits d'épargne individuelle ainsi que des enjeux juridiques, fiscaux et réglementaires.
• Première expérience d'accompagnement ou d'animation d'équipes est idéale.

Responsabilités

• Conseiller et développer le portefeuille client dans l'épargne et la retraite.
• Former et animer les équipes commerciales.
• Collecter des informations sur le marché et analyser les besoins des clients.

Connaissances

Techniques de négociation

Sens du relationnel

Adaptabilité

Outils

Logiciels internes

Outils digitaux

Description du poste

Le poste :

Vous rejoignez la Direction Régionale Auvergne Rhône Alpes, en tant qu'Expert(e) Épargne individuelle (Assurance vie et Retraite), au coeur de la relation client et du développement commercial.

Vos missions principales :

Conseiller, accompagner et développer le portefeuille

• Seul(e) ou en accompagnement des conseillers commerciaux agence et chargés d'affaires entrepreneurs, vous identifiez les besoins clients, les conseillez et concluez la vente des solutions en épargne et retraite adaptées à leur situation et à leurs objectifs.
• Vous intervenez sur les dossiers à fort enjeu en apportant votre expertise produit et commerciale, en réalisant des ventes directes et en proposant un accompagnement aux équipes commerciales terrain pour la concrétisation des affaires.
• De manière générale, vous produisez ou co-produisez au travers de la signature effective de contrats.
• Vous veillez et contribuez à la rentabilité des portefeuilles clients et à leur fidélisation en mettant en place les actions adéquates.

Promouvoir et animer la gamme Épargne et Retraite auprès des équipes commerciales

• Vous contribuez à l'acculturation et la montée en compétences des équipes pour renforcer la détection d'opportunités commerciales auprès des prospects ou clients.
• Vous accompagnez les équipes commerciales dans la préparation, en RDV ou dans leur suivi des affaires et les aidez à perfectionner leurs pratiques.
• Vous favorisez la synergie des réseaux dans un esprit d'entreprise et de cooperation.
• Vous valorisez la gamme Epargne et Retraite en relayant les actualités, en proposant des actions pédagogiques et en animant des sessions d'informations auprès des équipes commerciales.
• Vous contribuez au déploiement du plan d'actions national sur votre périmètre.

Assurer une veille commerciale et contribuer au développement de l'offre

• Vous collectez et analysez les informations issues du terrain (marché, concurrence, attentes clients).
• Vous mettez à jour et enrichissez la base de données clients et prospects.
• Vous partagez vos observations et recommandations auprès de la Filière Epargne & Retraite pour faire évoluer les offres et les stratégies commerciales.

Expérience souhaitée :

• Vous justifiez d'une expérience commerciale réussie de 3 à 5 ans minimum dans le domaine de l'assurance, de l'épargne et / ou de la retraite.
• Vous maîtrisez les produits d'épargne individuelle ainsi que les enjeux juridiques, fiscaux et réglementaires.
• Vous avez idéalement une première expérience d'accompagnement ou d'animation d'équipes.

Qualités personnelles :

• Vous disposez d'un excellent sens relationnel et avez démontré vos capacités à fédérer.
• Vous avez le goût du challenge et un réel sens du service client.
• Vous êtes pédagogue, à l'écoute et orienté(e) résultats.
• Vous faites preuve d'autonomie, de rigueur et d'un fort esprit d'analyse.
• Vous aimez partager vos connaissances et contribuer à la montée en compétences de vos interlocuteurs.

Outils informatiques :

• Vous êtes à l'aise avec les outils digitaux et bureautiques.
• Vous serez formé(e) aux logiciels et aux processus internes d'Harmonie Mutuelle.

Nos avantages :

• Prime variable sur les objectifs commerciaux et accord d'intéressement
• Travail du lundi au vendredi / Horaires flexibles
• 22,5 jours de RTT par an
• Véhicule de fonction
• Carte déjeuner à 9,50 € (60 % pris en charge par l'employeur) et avantages CSE (enveloppes loisirs, culture, avantages vacances)
• Forfait mobilité durable : jusqu'à 300 € par an (cumulable avec le remboursement de l'abonnement aux transports en commun, dans la limite de 500 euros au total)
• Contrat collectif santé et prévoyance
• Plan d'épargne entreprise, plan d'épargne retraite et compte épargne temps
• Formation : un parcours complet avec une plateforme d'apprentissage en ligne
• 2 jours d'engagement solidaire par an au profit d'associations

Le processus de recrutement :

• Evaluation de votre CV par le recruteur
• Entretien téléphonique avec le recruteur
• Entretien RH en visio avec le recruteur
• Test de personnalité suivi d'un débrief avec le recruteur
• Entretien en présentiel avec votre futur(e) manager

Compétences :

Technique de négociation, Sens du relationnel, Adaptable