Conseiller spécialisé en patrimoine H / F

Réseau La Poste; Montigny; Sur place; EUR 45 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque dynamique cherche un conseiller financier pour gérer une clientèle haut de gamme. Vous serez responsable de réaliser des bilans patrimoniaux, offrir des conseils d'investissement, et développer un portefeuille client par prospection. Une expérience significative dans le conseil et un diplôme Bac+2 sont requis. Poste basé à St Quentin-en-Yvelines.

Qualifications

• Expérience de 5 ans en tant que conseiller généraliste.
• Expérience de 3 ans minimum en patrimoine.

Responsabilités

• Entretenir une relation commerciale avec une clientèle haut de gamme.
• Réaliser des bilans patrimoniaux.
• Accompagner les clients sur les problématiques successorales.

Connaissances

Conseil patrimonial

Prospection

Relation client

Formation

Bac+2 avec 5 ans d'expérience en tant que conseiller généraliste

Bac+3/4 avec 2 ans d'expérience en clientèle patrimoniale

Description du poste

Overview

Vous voulez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Également attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Cette offre est valable pour bureau de poste de ST QUENTIN-EN-YVELINES (situé dans le Centre Commercial).

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.

Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.

Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes propres à chacun de vos clients.

Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.

Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.

Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.

Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

Responsabilités

• Entretenir une relation commerciale avec une clientèle « haut de gamme » et une prospection adaptée.
• Réaliser des bilans patrimoniaux et proposer des projets d'investissement pour optimiser fiscalité et revenus.
• Conseiller sur la valorisation d'actifs, en fonction du risque et des objectifs à moyen/long terme.
• Accompagner les clients sur les problématiques successorales (abattements, donations, assurances, prévoyance).
• Effectuer la prospection et le développement d'un portefeuille client à potentiel.
• Instruire les dossiers de crédits immobiliers et prendre des décisions tarifaires.

Profil / Qualifications

• Bac+2 avec expérience minimale de 5 ans en tant que conseiller généraliste et 3 ans minimum en patrimonial.
• Bac+3/4 avec 2 ans minimum en tant que conseiller généraliste et 2 ans minimum en clientèle patrimoniale.

Comment postuler

Si votre profil est retenu, vous serez invité à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez dans ce cas un lien par mail.

Référence: LI-DRHU

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