Conseiller en Gestion de Patrimoine H / F

Crédit Agricole des Régions du Centre; Centre-Val de Loire; Sur place; EUR 20 000 - 40 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution bancaire régionale recherche un Conseiller en gestion de patrimoine pour Cloyes. Vous serez responsable du développement d'un portefeuille de clients haut de gamme, apportant des conseils personnalisés en matière de fiscalité, assurance, et gestion d'actifs. Un Bac +5 en Gestion de patrimoine ou une expérience commerciale dans le secteur bancaire est requis. Excellente aptitude commerciale et capacité d'analyse sont essentielles pour réussir dans ce poste.

Qualifications

• Titulaire d'un Bac +5 dans la Gestion de patrimoine ou expérience bancaire commerciale.
• Connaissance de la fiscalité et culture financière, juridique et fiscale.
• Capacité à analyser des dossiers de crédits complexes.

Responsabilités

• Développer et suivre un portefeuille de clients haut de gamme.
• Proposer une offre patrimoniale différenciante aux clients.
• Participer à la fidélisation de la clientèle et à l'animation du point de vente.

Connaissances

Connaissance de la fiscalité des Particuliers et des Valeurs mobilières

Aptitude commerciale confirmée

Capacité d'analyse permettant une proposition patrimoniale sur mesure

Formation

Bac +5 dans la Gestion de patrimoine

Description du poste

La Caisse régionale du Crédit Agricole Val de France, départements Eure & Loir (28) et Loir & Cher (41), fait partie des 39 Caisses régionales du Crédit Agricole. Elle défend des valeurs de proximité, de solidarité, et plus généralement les valeurs mutualistes qui font partie des gènes du Crédit Agricole. C'est grâce à la force de ses 1 200 collaborateurs, qui portent ses valeurs, qu'elle se place comme un acteur économique majeur de son territoire.

Rejoindre le Crédit Agricole Val de France c'est intégrer une entreprise humaine, proche de son territoire et de ses collaborateurs, et appuyée par un groupe proposant des perspectives de carrières sur de nombreux domaines d'expertises (banque, assurance, gestion d'actifs, etc.)

Vous souhaitez vous épanouir au sein d'une équipe passionnée, conviviale et exigeante, tout en bénéficiant de la notoriété d'un grand groupe ? Tout commence ici

Rejoignez-nous et donnez un nouvel élan à votre carrière en devenant Conseiller en gestion de patrimoine, à Cloyes.

Vos missions

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine assure le suivi et le développement d'un portefeuille de clients Haut de gamme part, pro et agri. La maîtrise de l'ensemble des univers (Bancaire, Assurance, Titres et Assurance vie) et la fine connaissance de l'environnement social et fiscal doivent permettre d'apporter aux Clients un conseil à valeur ajoutée pour construire une véritable stratégie patrimoniale et familiale.

Gestion de l'activité

• Organiser et planifier l'activité en étant pro actif, en utilisant notamment les évènements de vie
• Diagnostiquer les besoins de la clientèle et proposer une offre patrimoniale différenciante aux Clients particulières, professionnels et agriculteurs, avec un conseil personnalisé à valeur ajoutée sur l'ensemble des univers (BAQ,Crédits, Collecte, Prévoyance, Assurance et Immobilier)
• Proposer des actions commerciales de développement dans le cadre des animations de la CR avec l'appui de l'expert patri
• Travailler en synergie avec les experts de la filière patri, mais aussi pro, agri selon le niveau d'expertise attendu par le client, et selon les critères d'interventions définis
• Savoir analyser des dossiers de crédits complexes
• Participer activement à la fidélisation de la clientèle et au développement de son fonds de commerce
• Participer à l'accueil partagé et à l'animation du point de vente
• Veiller au respect de la Conformité et de la maitrise des risques et ancrer la conformité dans la relation commerciale

Accompagner le changement

• Gérer la relation Clients en mode multi canal, en synergie avec tous les acteurs des filières
• Contribuer au développement des compétences de l'équipe en partageant son savoir -faire notamment sur le plan juridique et fiscal

Profil

Vous êtes titulaire d'un Bac +5 dans la Gestion de patrimoine ou vous bénéficiez d'une expérience dans le secteur bancaire sur des postes commerciaux.

Votre personnalité ainsi que votre appétence pour le conseil et la vente dans le milieu bancaire seront vos meilleurs atouts pour une intégration réussie dans notre entreprise.

Les qualités suivantes vous seront toutefois indispensables :

En matière de savoir-faire :

• Connaissance de la fiscalité des Particuliers et des Valeurs mobilières
• Culture financière, juridique et fiscale.
• Savoir manier les différentes postures commerciales : approche globale, négociation, contreparties, recommandation
• Technique de montage des dossiers de crédits complexes
• Capacité d'analyse permettant une proposition patrimoniale sur mesure

Et en matière de savoir-être :

• Sens du service et du client
• Aptitude commerciale confirmée
• Savoir négocier et convaincre
• Respect des délais
• Autonomie
• Savoir travailler en synergie avec les autres métiers
• Capacité d'organisation
• Sens de la confidentialité
• Sens du résultat et efficience

Votre curiosité et votre investissement vous permettront de construire votre propre parcours au sein du Crédit Agricole Val de France.

Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2025