Conseiller clientèle privée H/F

LCL; Saint-Céré; Sur place; EUR 35 000 - 45 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque engagée à Saint-Céré recherche un conseiller en gestion de patrimoine pour développer un portefeuille client. Vous proposerez des solutions bancaires et d’épargne sur mesure, tout en personnalisant vos conseils. Le candidat idéal a une formation Bac +3/Bac +5 et une expérience en gestion de patrimoine. Vous travaillerez dans une équipe collaborative et aurez l'opportunité d'évoluer au sein de l'entreprise tout en plaçant la satisfaction client au cœur de votre mission.

Prestations

Travail en agence collaborative

Opportunités d'évolution

Engagement envers la satisfaction client

Qualifications

• Expérience réussie en gestion de patrimoine.
• Diplômé(e) Bac +5 en gestion de patrimoine et stage/alternance dans le secteur bancaire requis.
• Capacité à personnaliser des conseils financiers.

Responsabilités

• Développer un portefeuille diversifié par prospection et conseil.
• Détecter les besoins clients et effectuer des analyses patrimoniales.
• Proposer des offres bancaires adaptées aux clients.
• Conseiller sur l’assurance-vie et la gestion sous mandat.

Connaissances

Gestion de patrimoine

Analyse patrimoniale

Conseils juridiques

Relation client

Formation

Bac +3 / Bac +5

Description du poste

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevé. Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux. Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations, vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.

3 raisons de nous rejoindre :

• Intégrer une entreprise, 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société
• Partager notre vision que l’humain a de l’avenir et que la banque de demain se doit d’être inclusive
• Progresser au sein d’une grande entreprise et d’un groupe international (Crédit Agricole)

Vos missions :

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…)
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance‑vie ou la gestion sous mandat
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes

Votre environnement et évolution :

Vous intégrez une agence collaborative, au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance). Vous travaillerez en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagneront également durant votre intégration. Parce que la relation client est notre cœur de métier, votre expérience sur la clientèle privée et votre implication vous permettront de progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée LCL ou, vers des fonctions plus transverses ou managériales.

Comment nous traitons les candidatures :

Le processus de recrutement comporte, pour ce poste, 3 étapes :

1. Réalisation d’un test adapté à votre métier
2. Entretien avec un recruteur (RH)
3. Entretien avec un manager (métier)

Notre ambition :

Devenir la première banque urbaine n°1 de la satisfaction client. 100% digitale et 100% humain. Si vous vous retrouvez dans nos valeurs et stratégie, n’attendez plus, postulez!

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Qualifications :

• Vous avez une 1ère expérience réussie en Gestion de patrimoine et êtes titulaire d'un diplôme Bac +3 / Bac +5
• Jeunes diplômés ? Vous êtes titulaire d'un Bac +5 avec spécialisation Gestion de patrimoine et avez eu un 1er contact avec la Banque via une alternance ou un stage