Chargé(e) de clientèle patrimoniale H / F - Nantes Zola

Caisse d'Epargne Bretagne Pays de Loire; Nantes; Sur place; EUR 35 000 - 50 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque régionale à Nantes recherche un conseiller client pour développer un portefeuille de clients particuliers et offrir une expérience client inoubliable. Ce poste nécessite des compétences en fiscalité, droit et vente, adaptées à une clientèle haut de gamme. Vous évoluez dans un environnement stimulant où l'esprit d'équipe et l'innovation sont valorisés. Avantages incluent 6 semaines de congés payés, RTT et un accès avantageux aux services bancaires.

Prestations

6 semaines de congés payés

RTT

Mutuelle complète

Tickets restaurants

Prise en charge transport

Accès comité d'entreprise

Qualifications

• Connaissances solides en fiscalité, envies de perfectionnement.
• Intérêt pour le droit fiscal et familial.
• Techniques d'entretien rodées pour un public haut de gamme.
• Capacité à adapter les solutions bancaires selon les clients.

Responsabilités

• Développer un portefeuille client de particuliers.
• Atteindre des objectifs commerciaux individuels et collectifs.
• Offrir une expérience client exceptionnelle.
• Réaliser des diagnostics financiers sur mesure.
• Gérer les risques et assurer la conformité réglementaire.

Connaissances

Fiscalité des particuliers et immobilière

Droit fiscal et familial

Techniques de vente

Connaissance des produits bancaires

Description du poste

Description de l'entreprise

Notre mission est claire : vous être utile !

Chaque jour, à travers nos actions, nos services et nos engagements, nous accompagnons nos clients dans leurs projets de vie.

En rejoignant la Caisse d’Epargne Bretagne Pays de Loire, vous intégrez une banque de proximité au service du développement de nos deux belles régions. Ici, nous soutenons des projets locaux porteurs de sens.

Vous rejoignez une équipe qui valorise les valeurs mutualistes, sociétales et environnementales, et vous devenez un acteur du progrès économique et social de votre territoire.

En nous rejoignant, vous bénéficiez de :

• Un esprit d’équipe au quotidien : 90% de nos collaborateurs affirment pouvoir compter sur leurs collègues. Convivialité, solidarité et entraide sont au cœur de nos valeurs !
• Un terrain de jeu pour votre carrière : évoluez dans LA Banque de tous les possibles. Grâce à des formations continues et de nombreuses opportunités d’évolution au sein de notre réseau régional et du Groupe BPCE, vous ne serez jamais à court de défis.
• Un engagement concret et porteur de sens : Contribuez à des projets innovants et locaux ayant un impact positif sur l’environnement, la société et la gouvernance. Vous aussi, laissez votre empreinte !

Poste et missions

Vos journées seront rythmées par des activités stimulantes :

• Développement Passionnant :

  Vous ferez grandir votre portefeuille de clients particuliers à potentiel (jeunes cadres, famille aisée…) et tisserez des liens avec des prescripteurs enthousiastes. (La recommandation n’aura plus de secrets pour vous)

• Challenge commercial :

  Vous mettrez un point d’honneur à atteindre vos objectifs commerciaux tant individuels que collectifs (car l’esprit d’équipe, chez nous, c’est primordial)

• Relation client exceptionnelle :

  Vous vous assurerez que chaque client vive une expérience inoubliable et vous les fidéliserez pour longtemps. (Ils adoreront les rdvs avec vous et en redemanderont)

• Conseils d’expert :

  Vous apporterez votre expertise en réalisant des diagnostics sur mesure pour chaque client. (Grâce à vous ils bénéficieront des meilleurs conseils pour développer leur épargne)

• Maîtrise réglementaire :

  Détection et gestion des risques, respect des réglementations et confidentialité seront vos atouts. (Sherlock Holmes ou Hercule Poirot, peu importe, mais rien ne vous échappe )

Sans oublier l’accueil physique et téléphonique de nos clients car comme on dit chez nous : « l’accueil, c’est l’affaire de tous ! »

Profil et compétences requises

Ce que nous attendons de vous :

• Finance : Fiscalité des particuliers et immobilière, vous avez déjà des connaissances solides que vous souhaitez perfectionner
• Droit : Vous vous intéressez aux aspects fiscaux et familiaux et avez compris leur importance dans le conseil patrimonial
• Vente : Votre technique d'entretien et de négociation est rodée et convient à une clientèle haut de gamme
• Approche globale : Votre connaissance des produits vous permet detrouver les solutions bancaires adaptées face à n’importe quel client et n’importe quelle situation.

Au-delà de vos compétences techniques, ce qui vous démarquera ?

• Curiosité Sans Limite : Vous adorez creuser pour trouver des solutions globales.
• Passion pour la Satisfaction Client : Après chaque interaction, vous ne visez qu'une chose : leur sourire.
• Caméléon de l’Adaptation : Téléphone qui sonne en plein rendez‑vous ? Pas de souci, agile comme un écureuil, vous gérez ça avec style.
• Champion de l’Organisation : Votre agenda est votre meilleur ami et la gestion des dossiers, une seconde nature.

Ce que vous devez savoir avant de postuler :

Ce poste est à pourvoir sur le site de Zola.

Toutes les candidatures sont étudiées. Les CV sont présélectionnés par Lisa Macé, CDRH du périmètre, puis analysés selon les critères définis, avec la manager du service. Le process de recrutement comprend deux entretiens distincts : RH et manager. La décision est ensuite prise de façon collégiale et communiquée

Ce que nous avons à vous offrir :

• 6 semaines de congés payés par an.
• RTT (environ une dizaine par an).
• Une mutuelle complète pour vous et votre famille.
• Tickets restaurants à hauteur de 10 € par jour travaillé (prise en charge à 60 % par l'entreprise).
• Prise en charge à 50 % du titre de transport en commun.
• Accès aux avantages du Comité d'Entreprise.
• Agence bancaire du personnel avec avantages tarifaires.

Prêt(e) à nous rejoindre ?

Envoyez-nous votre candidature avec CV, disponibilité et zone de mobilité. Ne manquez pas d'inclure vos coordonnées (mail et téléphone)