Fraud Ops Analyst

HSBC; Ciudad de México; Presencial; MXN 200,000 - 400,000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Una importante institución bancaria en Ciudad de México busca un Investigador y Analista Senior de Fraude. Este rol implica monitorizar y analizar transacciones para prevenir actividades fraudulentas, asegurando la protección del cliente. Se requieren habilidades analíticas sólidas y experiencia en prevención de fraude. La oferta incluye un competitivo paquete de salario y beneficios.

Servicios

Paquete de permisos con goce de sueldo

Capacitación constante

Formación

• Experiencia previa de 1.5 años en áreas relacionadas con Fraude.
• 1 año de experiencia en el sector bancario.
• Indicadores de desempeño: Strong, Top, excede y cumple.

Responsabilidades

• Monitorear y analizar transacciones para detectar fraude.
• Tomar decisiones basadas en el análisis de riesgos.
• Trabajar en equipo para alcanzar los objetivos de prevención de fraude.

Conocimientos

Capacidad de análisis

Atención al detalle

Proactivo

Atención a clientes

Trabajo bajo presión

Tolerancia a la frustración

Trabajo en equipo

Capacidad para tomar decisiones

Educación

Título en Finanzas

Descripción del empleo

Propósito del Puesto

Investigador y analista Senior de Fraude

Realizará el monitoreo de transacciones, movimientos y cuentas para identificar, investigar, analizar y prevenir actividades fraudulentas, asegurando la protección de nuestros clientes y la integridad de nuestros productos de forma a y oportuna, evitando pérdidas y cuidando siempre el servicio al cliente.

Responsabilidades

• Monitorear transacciones en tiempo real para identificar y prevenir actividades fraudulentas enfocadas en un ticket transaccional de alertamiento promedio más alto que el perfil Junior dirigido a Banca Digital, Empresarial, Operaciones en Sucursales.
• Contacto directo con clientes, clientes patrimoniales, empresariales y personales validación de información para prevenir el riesgo de pérdidas por fraude.
• Análisis y comportamiento de patrones de fraude dentro de todos los productos del Banco, desde los distintos canales de búsqueda para análisis de sistema
• Tomar decisión del dictamen de casos con base en análisis realizado y monto de riesgo transaccional
• Coordinar y trabajar en equipo con los grupos correspondientes para análisis de comportamientos de fraude.
• Búsqueda diaria de nuevos patrones de Fraude a través del análisis de bases de Datos.
• Análisis de transacciones y alertas, generadas por los diferentes sistemas de monitoreo atendiendo los diversos canales
• Contribuir al desarrollo y la mejor estrategia, políticas y procedimientos de prevención de fraudes.
• Analizar y alertar tendencias de fraude y generar reportes para la gestión de riesgos
• Dictaminar los casos de fraudes, asegurándose de establecer las medidas y protocolos de seguridad y contención, necesarios para prevenir y proteger a los clientes
• Ser proactivo, dinámico y mantenerse alerta para ejecutar en tiempo y forma los parámetros de validación planteados de acuerdo con la estrategia.
• Ejecutar los métodos de análisis sólidos, que permiten identificar casos de fraude de forma ágil mejorando los procesos de detección, prevención y contención de fraude.
• Atender correos (entrada/ salida) asegurando contar con la información mínima requerida para proporcionar o direccionar al área correspondiente cualquier solicitud
• Cumplir con las métricas, niveles de calidad y productividad, emitidos por la supervisión y gerencia.
• Ejecutar bloqueos preventivos y acciones necesarias para aquellas cuentas que cumplan con los criterios de sospecha de fraude definidos.
• Cumplir en tiempo y forma la jornada asignada y hasta la total cobertura de su asignación, disponibilidad de apoyos.
• Colaborar estrechamente con los equipos de negocio, operaciones y de atención al cliente.
• Tener coparticipación en proyectos relacionados con la seguridad y prevención de fraudes.

Principales Responsabilidades

Llevar a cabo el monitoreo, revisión y análisis de transacciones con sospecha de fraude, atender los detalles, habilidades analíticas sólidas y capacidad de trabajar en un entorno de ritmo dinámico y con oportunidad para identificar y prevenir transacciones, implementar estrategias de validación de fraude en nuestros productos.

• Fraud Management
• Ombudsman
• Jurídico
• Major FCTM
• Líneas de negocio

Los objetivos principales para ejecutar son

1. Identificar posibles amenazas o patrones de fraude, fallas de seguridad e incidentes.
2. Ejecutar los procedimientos de análisis que sean asignados a los efectos de obtener evidencia
3. Tomar acciones de prevención y mitigación que apoyen en prevención de fraude
4. Atención de alertas generadas de las diferentes estrategias y productos
5. Considerar y tomar decisiones con base en riesgo
6. Referir y escalar el fraude identificado y / u otro delito financiero potencial con las áreas que corresponda:

1. Escalar a FCTM Major Investigations donde se identifican criterios específicos de escalamiento como se encuentran documentados en los anexos del instructivo de trabajo.
2. Escalar a la respectiva línea de negocio (LOB / CSEM) para ver la posible salida o reembolso, cuando sea necesario.
3. Escalar y trabajar junto con equipos Fraud Management y AML

Indicadores Típicos (KPI) Indicadores clave de desempeño y Objetivos

• Monitoreo de transacciones de los productos ofrecidos por el banco.
• Bloqueo preventivo de cuentas posiblemente afectadas.
• Análisis de casos especiales. ·
• Validación en indicadores de comportamiento de fraude y hallazgos operativos
• Evitar hallazgos de auditoria
• Cumplir con las disposiciones que dicta FIM de operaciones en el punto 3.4.4
• Cumplir con la productividad y calidad establecidas por la gerencia
• Indicador de Fraude Gross

Clientes y accionistas

• La calidad de los casos debe estar de acuerdo con los KPIs que estén vigentes y la matriz de validaciones activa de los acasos que atienda en lo individual y en lo grupal
• Cumplir con los KPIs establecidos.
• Cumplir con parámetros de calidad.

Efectividad Operacional y Control

• Tener un índice de atención de los casos del 93%
• Contribución de hallazgos y controles reportados con el fin de evitar fraude
• Disminuir los errores operativos
• Contribuir al control del Gross de fraude
• Llegar a las metas de productividad establecidas en el área asignada.
• Proteger la reputación e integridad del grupo asegurando que las funciones encomendadas cumplen con las leyes, regulaciones y estándares del Grupo. Esto incluye contribuir a lograr una evaluación de al menos "SATISFACTORIO", evitando multas, censuras o sanciones. Identificar problemas y que pongan en riesgo la reputación del grupo y conducir los cambios necesarios.

Otras responsabilidades

• Escalar y reportar cualquier tema relevante a la subdirección
• Puede proponer iniciativas para mejorar los procesos
• Apoyar y dar soporte al equipo para una mejor resolución de cualquier problema
• Conocimiento General de los casos de fraude.
• Atención de escalamientos con alta prioridad

Liderazgo y Trabajo en Equipo

• Trabajo en equipo para alcanzar los objetivos anuales, mensuales y diarios
• Comunicación efectiva
• Proactividad

Conocimiento de la Función

• Encontrarse titulado o proceso de titulación de carreras de Finanzas
• Conocimiento de temas de fraude
• Excelentes habilidades analíticas y de resolución de problemas
• Habilidades blandas destacadas, como trabajo en equipo, comunicación efectiva, adaptabilidad y proactividad.
• Capacidad de trabajo en entorno dinámico y bajo presión
• Disponibilidad para aprender y compromiso en el crecimiento personal y profesional
• Adaptación al cambio
• Disponibilidad de horario

Experiencia

• Experiencia previa en áreas relacionadas con Fraude de 1 año y medio en el cargo actual
• 1 año de experiencia Bancario
• Contar con indicadores de desempeño: Strong, Top, excede y cumple

Habilidades

• Capacidad de análisis
• Atención al detalle
• Proactivo
• Atención a clientes
• Trabajo bajo presión
• Tolerancia a la frustración
• Trabajo en equipo para alcanzar los objetivos del área
• Capacidad para tomar decisiones basado en análisis de riesgo
• Honestidad

En HSBC esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura incluyente que promueva igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quiénes somos como organización y lo que nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, nos hacemos responsables de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan.

En HSBC nos encontramos orientados a garantizar la igualdad de género y capacitación constante hacia nuestros empleados, así como a la protección de sus derechos laborarles y sociales.

¡Queremos que formes parte de nuestro equipo! ¡Descubre cómo es trabajar con nosotros! https://youtu.be/zjrWwmYbXqo

“En HSBC ofrecemos a nuestros colegas un mayor número de días para que puedan disfrutar al máximo su boda, cuidar al nuevo integrante de la familia, o vivir el duelo por la pérdida de algún familiar.”

Nuestro paquete de permisos con goce de sueldo está a la vanguardia en México.

Ahora tienes una razón más para ser HSBC y vivir con orgullo una cultura de bienestar integral, balance y auto cuidado”.