Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale (H/F) - Chantilly

Caisse d'Epargne Hauts de France; Chantilly; Sur place; EUR 45 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque coopérative régionale recherche un(e) Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale à Chantilly. Vous serez responsable du suivi et du développement d'un portefeuille de clients premium. Le candidat idéal possède un master en gestion de patrimoine et une expérience d'au moins deux ans dans un poste similaire. Vous travaillerez en étroite collaboration avec des chargés d'affaires pour offrir des conseils financiers et contribuer aux objectifs de l'agence. Une connaissance approfondie des produits financiers et des compétences en relation client sont indispensables.

Qualifications

• Expérience d’au moins deux ans dans une fonction similaire.
• Maîtrise de la gestion du risque et des méthodes de vente.
• Autonomie dans la gestion du portefeuille.

Responsabilités

• Gérer et développer un portefeuille de clients premium.
• Apporter des conseils patrimoniaux aux clients.
• Suivre les clients Gestion Privée en lien avec le Directeur d’Agence.

Connaissances

Connaissance des produits financiers

Relation client

Gestion de patrimoine

Vente

Formation

Master Gestion de patrimoine

Master Banque Finance

Description du poste

Description de l'entreprise

La Caisse d'Epargne Hauts de France recherche de nouveaux talents et de nouvelles compétences !

Au sein de BPCE, 2ème groupe bancaire français, la Caisse d’Epargne Hauts de France est une banque coopérative régionale, qui accompagne les familles et les entreprises au nord de Paris.

Notre réseau de 300 agences, 11 Centres d’Affaires, 1 Banque Privée et du Dirigeant, 1 Banque Digitale Multimédia Régionale et 3 000 collaborateurs accompagnent au quotidien nos clients sur tous les marchés.

Nous sommes fiers de faire partie d’une entreprise engagée, certifiée B Corp, dont les valeurs reposent sur le respect de l’environnement, la promotion du sport pour tous et la solidarité dans tout ce que nous entreprenons.

Parce que nous sommes +Green, +Sport, +Solidaire, nous sommes plus qu’une banque!

Rejoignez-nous!

Poste et missions

Julie et son équipe de l'agence de CHANTILLY recherchent leur futur(e) Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale (H / F).

Au sein de l'agence, vous assurez le suivi et le développement d'un portefeuille de particuliers essentiellement composé de clients premium patrimoniaux.

Vous serez le pivot de la relation bancaire et patrimoniale en agence. Vous travaillez en synergie avec le Chargé d’Affaires Gestion Privée (CAGP) ou le Banquier Privé.

Interlocuteur privilégié de vos clients, vous contribuez à la réalisation des objectifs de l’agence par la commercialisation d’une large gamme de produits et services financiers et la concrétisation d’opérations de crédits.

Vos missions

• Vous gérez et développez votre portefeuille de particuliers essentiellement composé de clients premium patrimoniaux.
• Vous apportez un premier niveau de conseil patrimonial à vos clients premium patrimoniaux : bancarisation, collecte, financement, IARD et Prévoyance ; et vous développez leurs encours pour les faire passer dans le statut « Gestion Privée » (surface financière > 150 K€).
• Vous suivez en relation partagée les clients Gestion Privée et la Banque Privée en « portefeuilles miroirs » (portefeuilles CAGP et BP) dans le cadre d’une relation commerciale de proximité.
• Vous jouerez le rôle de relai d’information « gestion privée » au sein de l’agence, en lien avec le Directeur d’Agence.

Profil et compétences requises

Formation initiale

De formation bancaire idéalement en gestion de patrimoine (Master Gestion de patrimoine, master Banque Finance, …).

Expérience

Vous bénéficiez d’une expérience d’au moins deux ans dans une fonction similaire et maîtrisez la gamme de produits et services, la gestion du risque ainsi que les méthodes de vente et la gestion d'un portefeuille clients haut de gamme.

Qualités requises

Vous avez une bonne connaissance du monde bancaire, de la concurrence, des produits financiers, de la fiscalité du particulier, du droit de la famille, du crédit immobilier et consommation.

Vous êtes autonome dans la gestion de votre portefeuille : vous développez votre portefeuille en développant tous les clients, vous pilotez la gestion de votre portefeuille et définissez les plans d’actions. Vous prévenez et maîtrisez les risques dans le respect des procédures et de la satisfaction client.

Vous démontrez des aptitudes à réaliser une découverte patrimoniale, à identifier le potentiel Gestion Privée et Gestion de Fortune d’un client (ou prospect) et à l’orienter vers un CAGP ou un BP avec lequel vous travaillerez en parfaite synergie.

Votre sens de la relation client, votre sens du conseil, votre pugnacité commerciale, votre aisance relationnelle en particulier avec les CSP+ et votre sens du résultat sont également des atouts indispensables pour réussir et vous épanouir sur ce poste.

Votre tempérament de développeur, votre capacité à relever les challenges et vos résultats commerciaux vous permettront de poursuivre votre évolution professionnelle dans la filière commerciale ou managériale.