Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale (F / H) - Wattignies

Caisse d'Epargne Hauts de France; Wattignies; Sur place; EUR 40 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution financière locale à Wattignies recherche un Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale pour développer un portefeuille de clients premium. Ce poste exige une expérience d'au moins deux ans et une bonne connaissance des produits financiers. Vous bénéficierez de nombreux avantages, dont une rémunération compétitive et des opportunités de formation.

Prestations

Rémunération compétitive

Primes et bonus

Formation et développement professionnel

35 jours de congés payés

Télétravail une fois par semaine

Qualifications

• Formation bancaire ou en gestion de patrimoine requise.
• Expérience d’au moins deux ans dans un poste similaire.
• Connaissance des produits financiers et gestion du risque exigées.

Responsabilités

• Gérer et développer un portefeuille de clients premium.
• Apporter un premier niveau de conseil patrimonial.
• Collaborer avec le Directeur d’Agence et le Chargé d’Affaires en Gestion Privée.

Connaissances

Connaissance du monde bancaire

Gestion d'un portefeuille clients haut de gamme

Capacité à développer un portefeuille

Maîtrise de la fiscalité du particulier

Formation

Master Gestion de patrimoine

Licence Conseiller Clientèle Expert

Description du poste

Poste et missions

Depuis la création de la première Banque Populaire à Angers en 1878,

Banque Populaire accompagne et soutient les particuliers et les

professionnels dans l’atteinte de leurs objectifs, petits ou grands.Ancrée

dans le tissu économique local et fidèle à ses valeurs coopératives, Banque

Populaire s’est développée avec et pour ses clients, devenant un acteur

majeur de la vie économique et sociale des territoires.Grâce à une relation

humaine de proximité, un circuit court de décision et une plus grande

digitalisation de leurs offres et services, les établissements Banque

Populaire offrent aujourd’hui à leurs clients particuliers et à leur

famille des services de banque et d’assurance complets et accessibles en

ligne. Et ils sont toujours aux côtés des entrepreneurs pour les aider à

développer et pérenniser leur activité.

Afin d’accompagner notre développement sur le marché patrimonial, nous recherchons un Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale (F / H) à l'agence de Wattignies.

Au sein de l'agence, vous assurez le suivi et le développement d'un portefeuille de particuliers essentiellement composé de clients premium patrimoniaux.

Vous serez le pivot de la relation bancaire et patrimoniale en agence. Vous travaillez en synergie avec le Chargé d’Affaires Gestion Privée (CAGP) ou le Banquier Privé.

Interlocuteur privilégié de vos clients, vous contribuez à la réalisation des objectifs de l’agence par la commercialisation d’une large gamme de produits et services financiers et la concrétisation d’opérations de crédits.

Vos missions :

• Vous gérez et développez votre portefeuille de particuliers essentiellement composé de clients premium patrimoniaux
• Vous apportez un 1er niveau de conseil patrimonial à vos clients premium patrimoniaux : bancarisation, collecte, financement, IARD et Prévoyance.
• Vous suivez en relation partagée les clients Gestion Privée et la Banque Privée en « portefeuilles miroirs » (portefeuilles CAGP et BP) dans le cadre d’une relation commerciale de proximité.
• Vous jouerez le rôle de relais d’information « gestion privée » au sein de l’agence, en lien avec le Directeur d’Agence.

Profil et compétences requises

Formation initiale

De formation bancaire idéalement en gestion de patrimoine (Master Gestion de patrimoine, master Banque Finance, Licence Conseiller Clientèle Expert, Bachelor Conseiller Patrimonial Agence…).

Expérience

Vous bénéficiez d’une expérience d’au moins deux ans dans une fonction similaire et maîtrisez la gamme de produits et services, la gestion du risque ainsi que les méthodes de vente et la gestion d'un portefeuille clients haut de gamme / patrimonial.

Qualités requises

Vous avez une bonne connaissance du monde bancaire, de la concurrence, des produits financiers, de la fiscalité du particulier, du droit de la famille, du crédit immobilier et consommation.

Vous êtes autonome dans la gestion de votre portefeuille : vous développez votre portefeuille en développant tous les clients, vous pilotez la gestion de votre portefeuille et définissez les plans d’actions.

Vous prévenez et maîtrisez les risques dans le respect des procédures et de la satisfaction client.

Vous démontrez des aptitudes à réaliser une découverte patrimoniale, à identifier le potentiel Gestion Privée et Gestion de Fortune d’un client (ou prospect) et à l’orienter vers un Chargé d'Affaires en Gestion Privée ou un Banquier Privé avec lequel vous travaillerez en parfaite synergie.

Votre tempérament de développeur, votre capacité à relever les challenges et vos résultats commerciaux vous permettront de poursuivre votre évolution professionnelle dans la filière commerciale ou managériale.

Les + de la Caisse d’Epargne Hauts-de-France :

En tant que membre de notre équipe, vous bénéficierez de nombreux avantages, notamment :

• Une rémunération compétitive et équitable, assortie de primes et de bonus en fonction de vos performances individuelles et collectives.
• Des opportunités de formation et de développement professionnel pour faire évoluer votre carrière dans l'entreprise.
• Un socle social complet : 13ième mois, mutuelle, tickets restaurants, prime de transport, 35 jours de congés payés et des jours de RTT.
• Un environnement de travail agréable et collaboratif, où les idées et les contributions de chacun sont valorisées et respectées.
• Vous disposerez au minimum d’une journée de télétravail par semaine.