Gestionnaire Clauses Bénéficiaires et Assurance Vie & PER H / F

Hedios; Paris; Sur place; EUR 40 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise spécialisée dans les produits financiers recherche un(e) Gestionnaire Clauses Bénéficiaires et Assurance Vie & PER. Ce rôle est essentiel pour garantir la conformité des clauses bénéficiaires en assurance-vie, en gérant à la fois le stock existant et les flux quotidiens de souscriptions et modifications. Le candidat idéal sera diplômé(e) d'un BAC+2 et avoir une expérience chez un courtier en assurance ou un assureur, avec de solides compétences en relation client. Poste basé à Paris sans télétravail.

Qualifications

• Expérience chez un courtier en assurance ou chez un assureur, avec une expertise sur les clauses bénéficiaires.
• Connaissance des supports financiers et des EMTN.
• Expertise des aspects juridiques et fiscaux liés aux clauses bénéficiaires en assurance-vie.

Responsabilités

• Garantir la conformité des clauses bénéficiaires en assurance-vie.
• Audit et contrôle de la conformité des clauses bénéficiaires.
• Interagir avec les conseillers et clients sur les clauses bénéficiaires.

Connaissances

Expertise du cadre d’investissement Assurance vie / PER / Capitalisation

Connaissance des opérations sur les contrats

Capacités rédactionnelles

Rigueur et méthode

Capacité à s’adapter rapidement

Sens de la relation client

Esprit d’équipe

Formation

Formation supérieure BAC+2

Outils

Salesforce

Description du poste

À propos de l'entreprise

Hedios, concepteur de ses propres produits structurés (dénommés Gammes H), compte une trentaine de salariés et distribue sur Internet ses produits structurés en B2C, principalement aux travers de cadres d’investissement comme l’assurance-vie, le PER et la capitalisation. Précurseur sur son marché depuis plus de 15 ans, Hedios est aujourd’hui leader sur le marché des produits structurés sur Internet.

À propos du rôle

Le(la) Gestionnaire Clauses Bénéficiaires et Assurance Vie & PER a pour mission principale :

Garantir la conformité des clauses bénéficiaires en assurance-vie Vous serez responsable de la gestion et du contrôle des clauses bénéficiaires, tant sur le stock existant que sur le flux quotidien (souscriptions, modifications). Vos missions incluront :

1. Gestion du stock existant

• Audit et contrôle : Vérification systématique de la conformité des clauses bénéficiaires pour l’ensemble du portefeuille clients (vérification des bénéficiaires, cohérence avec la volonté du souscripteur, respect des obligations légales).
• Corrections et régularisations : Identification des clauses non conformes ou incomplètes, proposition de corrections, et coordination avec les conseillers et les clients pour leur mise à jour.
• Reporting : Élaboration de tableaux de bord pour suivre l’état de conformité du stock et alerter les parties prenantes en cas de risques identifiés.

2. Gestion du flux quotidien

• Contrôle en temps réel : Vérification de la conformité des clauses bénéficiaires pour chaque nouvelle souscription ou modification (vérification des bénéficiaires, cohérence avec la volonté du souscripteur, respect des obligations légales).
• Interaction avec les conseillers :
• Formation et accompagnement des conseillers sur les bonnes pratiques liées aux clauses bénéficiaires.
• Support technique pour les cas complexes (ex : clauses avec conditions, bénéficiaires mineurs, démembrement, successions).
• Relation client :
• Échanges avec les clients pour clarifier ou compléter les clauses bénéficiaires (par téléphone, email ou courrier).
• Explication des enjeux juridiques et fiscaux liés aux clauses bénéficiaires.

3. Collaboration transverse

• Participation aux réunions avec notre partenaire assureur pour aligner les processus et outils de gestion des clauses bénéficiaires.
• Proposition d’évolutions des procédures ou outils internes pour simplifier et sécuriser la gestion des clauses bénéficiaires.

Missions secondaires

En complément, vous participerez aux activités du Middle Office : Prise en charge des dossiers réceptionnés (souscription, versement, rachat, décès,…) avant envoi pour traitement au fournisseur :

• enregistrement du dossier,
• vérification de la complétude et la conformité (notamment LCB-FT, usurpation d’identité et clause bénéficiaire),
• gestion des dossiers incomplets en lien avec le Front Office le cas échéant,
• suivi des dossiers transmis au fournisseur pour vérifier leurs bonnes exécutions,
• Accompagnement du Front Office pour les demandes « complexes » (ex : nantissement, pacte adjoint, avances,…) et gestion des sujets techniques (ex : impayés),
• Intervention et suivi des réclamations,
• Déclaration d’anomalies techniques détectées lors de l’analyse des dossiers et opérations,
• Traitement des doublons et corrections des données clients,
• Gestion des courriers et mails entrants,
• Scan et classement de documents,
• Envoi de courriers,
• Rédaction et maintien à jour d’un référentiel de procédures.
• D’autres activités peuvent s’ajouter aux activités principales :
• Participation à des travaux / réunions avec les fournisseurs afin d’envisager la mise en place de nouvelles méthodes / procédures pour simplifier la gestion au quotidien,
• Participation à des projets internes sur la refonte des outils mis à disposition des collaborateurs et des clients,
• Formation des conseillers pour l’acquisition des compétences liées au(x) cadre(s) d’investissement,
• Réalisation de tests et de recettes.

Le(la) Gestionnaire Clauses Bénéficiaires et Assurance Vie & PER sera garant(e) de la qualité des opérations et devra veiller aux respects des procédures par le Front Office. Il(elle) devra tout mettre en œuvre pour permettre au Front Office de disposer de procédures simples et claires leur permettant de consacrer un maximum de temps à la promotion des supports Gammes H. D’autres missions et d’autres cadres d’investissement (ex : compte titres) pourront s’ajouter en fonction des projets de développement de la société.

Qualifications

• Diplômé(e) d'une formation supérieure BAC+2,
• Expérience chez un courtier en assurance ou chez un assureur (Epargne - Assurance vie), avec une expertise avérée sur les clauses bénéficiaires .
• Connaissance des supports financiers et notamment des grands principes des EMTN,
• La connaissance de Salesforce serait un plus.

Compétences requises

• Expertise du cadre d’investissement Assurance vie / PER / Capitalisation, et particulièrement les aspects juridiques et fiscaux liés aux clauses bénéficiaires en assurance-vie.
• Connaissance approfondie des opérations sur les contrats (souscription, versement, arbitrage, rachat partiel ou total, etc),
• Capacités rédactionnelles importantes,
• Rigueur et méthode,
• Capacité à s’adapter rapidement,
• Sens de la relation client et aisance au téléphone,
• Esprit d’équipe.

Compétences préférées

Aucune compétence préférée spécifiée.

Plage de rémunération et package de compensation

Poste basé au siège social à Paris, quartier de la Bourse, pas de télétravail.

Déclaration d'égalité des chances

Hedios s'engage à promouvoir la diversité et l'inclusivité dans son environnement de travail.