Conseiller Epargne et Patrimoine CDI

ALVI RECRUTEMENT; France; Sur place; EUR 30 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une société de mutuelle d'épargne recherche un/e Conseiller Epargne et Patrimoine basé/e en Seine-Saint-Denis. La mission consiste à développer un portefeuille clients et à conseiller dans la gestion de patrimoine. Le candidat idéal doit avoir une expérience dans le secteur et être rigoureux. La rémunération comprend un fixe de 32K€ à 33K€, variable déplafonné et divers avantages. Poste en CDI avec déplacements fréquents.

Prestations

Indemnité transports

Intéressement

Plan d'épargne retraite d'entreprise

CE

Qualifications

• Expérience significative dans le secteur de l'assurance vie, de l'épargne ou de la banque.
• Rigoureux et orienté vers le conseil et l'accompagnement.
• Déplacements fréquents avec permis de conduire exigé.

Responsabilités

• Développer un portefeuille d'adhérents et de prospects.
• Informer et conseiller les adhérents dans leur gestion de patrimoine.
• Participer activement à la vie de l'équipe commerciale.

Connaissances

Analyser la situation financière d'un client

Maîtrise des produits d'assurance vie

Convaincre, négocier

Développer un portefeuille clients

Écouter les besoins des clients

Formation

Accréditation de niveau II

Description du poste

Offre n° 202LKHT Conseiller Epargne et Patrimoine Seine-Saint-Denis (93) CDI (H.F) (H/F)

Actualisé le 13 janvier 2026

Notre client, mutuelle nationale d'épargne et de retraite, proposant des solutions performantes pour la préparation de la retraite, la valorisation de l'épargne et la transmission du patrimoine recherche un(e) Conseiller Epargne et Patrimoine Secteur Seine-Saint-Denis (93) H/F (CDI) afin de renforcer ses effectifs.

Missions

• Développer une zone d'activité (Seine Saint Denis) et un portefeuille d'adhérents et de prospects important, de façon autonome, sous la supervision d'un responsable de secteur.
• Informer et conseiller les adhérents dans leur gestion de patrimoine, en agence ou à l'extérieur.
• Participer à la vie de l'équipe, aux réunions commerciales, partager savoir-faire et expertise avec les collègues sur le terrain.

Profil recherché

• Expérience significative dans le secteur de l'assurance vie, de l'épargne et/ou de la banque, validée une accréditation de niveau II.
• Rigoureux, aime le terrain et le travail d'équipe, orienté conseil et accompagnement, accorde une grande importance à la relation clients.
• Bienveillant, adaptable, sens important de la communication et relationnel de qualité.
• Solides connaissances des produits d'assurance-vie et d'épargne, vif intérêt pour la gestion de patrimoine.
• Capacité à argumenter et vendre, goût du terrain.
• Permis de conduire, véhicule exigé (remboursement des frais kilométriques).

Rémunération

Fixe (32/33K€) + variable déplafonné (17/19K€ en moyenne) + intéressement + épargne salariale + CE.

Type de contrat

CDI

Salaire

• Salaire brut annuel : 30 000€ à 60 000€ sur 12 mois
• Primes
• Intéressement / participation
• Commissions
• Plan d'épargne retraite d'entreprise
• Indemnité transports
• Fixe + Variable + Intéressement + CE

Déplacements

Fréquents

Profil souhaité

• 3 ans d'expérience (indispensable)

Compétences

• Analyser la situation financière d'un client (revenus, dettes, dispositifs légaux, capacité de remboursement)
• Assurance Vie
• Collecter l'ensemble des justificatifs clients
• Convaincre, négocier
• Développer et fidéliser la relation client
• Développer un portefeuille clients et prospects
• Écouter les besoins des clients
• Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité…)
• PER
• Recueillir et analyser les besoins client
• Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée

Savoir-être professionnels

• Faire preuve de rigueur et de précision
• Faire preuve d'autonomie
• Etre force de proposition

Informations complémentaires

• Qualification : Agent de maîtrise
• Secteur d'activité : Activités des agences de placement de main-d'œuvre

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