CONSEILLER(E) SPÉCIALISÉ(E) - GESTION DE PATRIMOINE (H/F)

Crédit Mutuel; Épagny Metz-Tessy; Sur place; EUR 50 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Un groupe bancaire recherche un(e) expert(e) commercial(e) à Épagny Metz-Tessy pour promouvoir ses services. Vous aurez pour mission de réaliser les objectifs de vente tout en formant les conseillers patrimoniaux. Le poste exigerait une expérience confirmée et un niveau d'études BAC + 4 validé. Une rémunération compétitive est proposée, incluant avantages sociaux et primes, au sein d'une organisation engagée pour la diversité.

Prestations

Prime de participation et d'intéressement

22 jours de RTT par an

Protection sociale renforcée

Conditions bancaires et assurances préférentielles

Qualifications

• Expérience réussie en tant que Conseiller(e) Patrimonial(e) est nécessaire.
• Doit maîtriser les techniques de prospection et de négociation.
• Connaissances en bancaire et finance requises.

Responsabilités

• Promouvoir et commercialiser les produits de la spécialité.
• Vente de solutions à forte valeur ajoutée aux clients.
• Former et soutenir les Conseillers Patrimoniaux.

Connaissances

Aisance relationnelle

Techniques de vente

Prise d'initiative

Organisation / Gestion des priorités

Formation

BAC + 4 validé ou BAC + 5 validé/en cours

Outils

Outlook

Outils de pilotage

Description du poste

Type de contrat CDI

Métier Expertise commercial et accompagnement réseau

Localisation EPAGNY METZ TESSY (74)

Niveau d études BAC + 4 validé, BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d expérience Confirmé

Salaire 50-55 k€ brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication 30/11/2025

Date de prise de poste 01/10/2025

Référence A075953

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédéralese développe selon 4 axes:

• BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
• MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
• TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée

• par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
• par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation.

Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

Vous avez pour mission de promouvoir et de commercialiser les produits et services relevant de votre spécialité sur les marchés des patrimoniaux.

Vous êtes responsable de la réalisation des objectifs de vente sur votre secteur et vous êtes en charge d'objectifs de vente personnels.

Vous êtes en appui commercial et technique du réseau pour les aider à cibler les clients, à diagnostiquer leurs besoins et si possible à vendre de manière autonome les produits et services simples de sa gamme.

Vous rencontrez des clients aux besoins complexes et leur vendez des solutions à forte valeur ajoutée.

Vous formez les Conseillers Patrimoniaux, gérez les demandes de dérogations tarifaires et développez les relations avec des prescripteurs.

Vous favorisez les synergies avec les Chargés d'Affaires Professionnels.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Organiser et piloter l'activité commerciale dans son domaine:

• Etablir le diagnostic de son marché et de son réseau
• Définir un plan et programmer ses actions
• Assurer un suivi dynamique des activités et résultats
• Evaluer l'efficacité de ses actions

Appuyer les actions des commerciaux:

• Assurer une présence régulière en agence pour promouvoir son expertise et apporter son appui
• Assurer la promotion de l'offre dans son domaine
• Aider les commerciaux à structurer leurs activités et à devenir autonomes sur les offres de base
• Accompagner les commerciaux dans leurs entretiens, à leur demande

Assurer une activité commerciale propre:

• Maîtriser les ventes de produits et service relevant de sa spécialité
• Intégrer la dimension risque dans ses activités commerciales
• Offrir un service de qualité

Contribuer au suivi de la relation :

• Assurer le suivi des solutions vendues
• Apporter aux clients les prestations de maintenance convenues

Renforcer les compétences des commerciaux:

• Assurer des formations pour les nouveaux commerciaux
• Apporter aux commerciaux un soutien technique et pédagogique
• Conduire les progrès individuels au travers d'accompagnements terrain

Promouvoir l'offre du Groupe et participer à la veille concurrentielle:

• Entretenir un réseau de relations
• Participer à des opérations de relations publiques
• Assurer une veille concurrentielle

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de 22 jours de RTT par an
• d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 1 jour par semaine
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences

ORGANISATION DU GROUPE CREDIT MUTUEL ALLIANCE FEDÉRALE(les interactions entre les différentes entités, le rôle des centres de métiers, les principaux interlocuteurs utiles dans la spécialité gérée)

CONNAISSANCES JURIDIQUES, FISCALES et FINANCIERES GENERALES

BUREAUTIQUE, INFORMATIQUE et PROCEDURES :

• outils de pilotage (suivi de l'activité commerciale, contrôles...)
• Outils de communication à distance (Outlook, Communicator)

PRODUITS et SERVICES BANCASSURANCE

COMMUNICATION et VENTE:

• Techniques rédactionnelles (compte-rendu d'entretien, offre commerciale, argumentaire dossier d'engagement, synthèse, rapport)
• Techniques d'entretien de vente (communication, profils comportementaux, clarification, reformulation, argumentation, conclusion)
• Approches commerciales
• Techniques de prospection
• Techniques de négociation
• Techniques de recommandation
• Accompagnement - renforcement des compétences
• Formation (pédagogie et animation)
• Techniques d'animation de réunion

ORGANISATION, PILOTAGE-CONTRÔLE et LOGISTIQUE :

• Méthode de diagnostic

Savoir-être - savoir-faire

• Aisance relationnelle
• Organisation / Gestion des priorités
• Sens de l'écoute et du questionnement
• Sens du résultat
• Sens pédagogique
• Sens de la qualité de service
• Prise d'initiative

Certification(s)/Accréditation(s)

• Selon les domaines de spécialité : AMF, carte grise, carte assurance, carte immobilier

Informations complémentaires

Une expérience réussie en tant que Conseiller(e) Patrimonial(e) est nécessaire.

Périmètre d'intervention: Secteur de la Savoie

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