Banquier Privé/Banquière Privée (H/F)

CIC; Lille; Sur place; EUR 40 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

CIC recherche un(e) Banquier(e) Privé(e) pour son agence de Lille, spécialisé(e) dans la gestion de fortune. Vous aurez la responsabilité d'animer un portefeuille de clients privés tout en proposant des solutions juridiques et fiscales adaptées à leurs besoins. Apportez votre proactivité et votre relationnel afin d'accompagner efficacement les clients dans la gestion de leur patrimoine familial et professionnel. Des conditions de travail favorables et des avantages sociaux renforcés sont inclus.

Prestations

Prime de participation et d'intéressement

22 jours de RTT par an

Télétravail jusqu’à 2 jours/semaine

Protection sociale renforcée

Qualifications

• Expérience souhaitée en Gestion de Fortune ou Banque Privée.
• Capacité à développer un portefeuille de clients privés.
• Connaissances des dispositifs juridiques et fiscaux relatifs à la gestion de patrimoine.

Responsabilités

• Mener des rendez-vous clients et prospects pour proposer des services de gestion de fortune.
• Remettre des propositions juridiques et fiscales aux clients en collaboration avec les fonctions supports.
• Atteindre les objectifs commerciaux fixés.

Connaissances

Relationnel

Analyse

Proactivité

Description du poste

Vos missions

Dans le cadre du développement des activités commerciales de la Banque Transatlantique à Lille, le banquier aura pour missions :

• mener les rendez-vous clients et prospects en proposant l’offre de produits et services Gestion de Fortune de la BT (ingénierie patrimoniale, conseil haut de bilan, assurance vie, gestion sous mandat notamment)
• remettre aux clients et prospects des propositions juridiques, fiscales et financières en coordination avec les fonctions supports spécialisées BT
• mener les actions commerciales visant à l’atteinte des objectifs.

Procédures et déontologie :

A. Procédures :

• Le Banquier Privé assure les rendez-vous clients et prospects et recueille les informations nécessaires à l’ouverture des comptes BT.
• Le correspondant BT certifie conformes les pièces d’identité et collecte les informations et documents demandés (MIF notamment).
• Le Banquier Privé veille notamment au respect des procédures concernant la souscription des contrats d’assurance vie en architecture ouverte (Generali, AEP…)
• Il dispose, pour cela, de l’appui du Back Office Assurance Vie de la BT.

B. Déontologie :

• Le Banquier Privé applique strictement les procédures internes et les recommandations des codes de déontologie et de bonne conduite.
• Il surveille et sait justifier économiquement les flux financiers au moment des ouvertures de comptes, mais également pour l’ensemble des clients existants dans le cadre de la réglementation anti-blanchiment.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe favorise une politique sociale encourageant le développement des compétences, la promotion interne, une protection sociale de haut niveau, ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et d’équilibre vie professionnelle/vie privée pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, chez Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de 22 jours de RTT par an
• d'un rythme de travail adapté avec un nouvel accord QVT permettant de télétravailler jusqu’à 2 jours par semaine
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et d’assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

• Votre personnalité et votre savoir-être avant tout.
• Votre excellent relationnel, votre esprit d’analyse et de synthèse, démontrés lors de précédentes missions en Centre d'Affaires Entreprises, Gestion de fortune et / ou Banque privée.
• Votre tempérament proactif dans vos relations avec vos prospects et clients, ainsi que votre capacité à les accompagner (notamment les dirigeants d'entreprise) dans la gestion de leur patrimoine familial et privé.

Vous savez :

• Contribuer au développement d'un portefeuille de clients privés exigeants et entretenir avec eux une relation de confiance.
• Comprendre et anticiper les besoins des prospects et clients.
• Identifier et entrer en relation avec les prospects cibles et les faire devenir clients de la Banque.
• Mobiliser vos compétences et vos connaissances des dispositifs juridiques et fiscaux relatifs à la gestion de patrimoine.
• Vous appuyer sur votre réseau d'apporteurs d'affaires et de prescripteurs, et le développer.

Vous êtes :

• Agile, capable de vous adapter et d’adopter la bonne posture en fonction des situations.
• Perspicace et rigoureux(se), soucieux(se) de mener vos missions avec qualité et efficacité.
• Proactif, curieux(se) et audacieux(se), force de proposition, prêt(e) à oser de nouvelles approches dans un esprit de conquête.