Oficial de cumplimiento

Nanuk; Mérida; Presencial; MXN 200,000 - 400,000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Una institución bancaria busca un Oficial de Cumplimiento en Mérida, Yucatán. El candidato adecuado supervisará el cumplimiento regulatorio y la gestión de riesgos para prevenir lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Se requiere una licenciatura en áreas afines y 5 a 10 años de experiencia en PLD/FT. Ofrecemos un sueldo competitivo y beneficios adicionales como vales de despensa.

Servicios

Vales de despensa

Beneficios superiores según banco

Formación

• Mínimo 5 años de experiencia en PLD/FT en bancos o entidades supervisadas.
• Conocer regulación aplicable (Ley de Instituciones de Crédito, DCG CNBV).
• Certificaciones deseables: CNBV, ACAMS o FIBA.

Responsabilidades

• Implementar y mantener el Sistema Integral de PLD/FT del banco.
• Supervisar la correcta identificación y validación de clientes.
• Elaborar y enviar reportes obligatorios a la CNBV / UIF.

Conocimientos

Análisis crítico

Integridad

Liderazgo técnico

Comunicación ejecutiva

Orientación a cumplimiento

Manejo bajo presión

Educación

Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afín

Herramientas

Excel avanzado

Descripción del empleo

Descripción del Puesto

Sueldo: 55,000.00 (MXN) – 60,000.00 (MXN) al mes

PERFIL DE PUESTO – OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (BANCO)

Ubicación: Mérida, Yucatán | Área: Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero (PLD) | Reporta a: Dirección General / Comité de Comunicación y Control | Nivel: Gerencia / Alta | Especialidad

Objetivo del Puesto

Asegurar el cumplimiento regulatorio del banco conforme a disposiciones de la CNBV, UIF, Ley de Instituciones de Crédito, reglas de carácter general y normativas internas de PLD/FT. El Oficial de Cumplimiento supervisa la correcta gestión de riesgos, monitoreo, reporteo y control de operaciones para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y actividades ilícitas dentro de la institución.

Responsabilidades Principales

• Implementar y mantener el Sistema Integral de PLD/FT del banco.
• Supervisar la correcta identificación, validación y actualización de clientes (KYC, KYB, listas negras, perfiles transaccionales).
• Revisar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.
• Autorizar alertas y escalamientos según procedimientos internos.
• B. Reportero Regulador – Elaborar y enviar reportes obligatorios a la CNBV / UIF: ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas), ORI (Operaciones Relevantes), OIP (Internas Preocupantes), Avisos de 24 horas (Lista OFAC y sanciones). Validar la integridad de la información en SITI y otros portales regulatorios.
• C. Gestión de Riesgos – Actualizar la Metodología de Evaluación de Riesgos (MER). Identificar y mitigar riesgos inherentes vinculados a productos, zonas geográficas y comportamientos transaccionales. Supervisar matrices de riesgo, segmentación y alertamiento.
• D. Normatividad Interna – Elaborar y actualizar Manual de Cumplimiento, Manual de PLD/FT, Código de Ética, Políticas y procedimientos operativos. Supervisar la integración del Expediente Único de Cumplimiento.
• E. Capacitación y Cultura de Cumplimiento – Desarrollar y ejecutar el programa anual de capacitación en PLD/FT. Sensibilizar a todas las áreas sobre sus responsabilidades en materia regulatoria. Coordinar evaluaciones y certificaciones internas.
• F. Auditorías y Supervisiones – Atender revisiones de CNBV, auditor interno y auditor externo. Preparar información documental y evidencias de cumplimiento. Implementar acciones correctivas y dar seguimiento a hallazgos.
• G. Enlace con Autoridades – Ser el punto de contacto formal con CNBV, UIF, Banco de México, auditorías externas / internas.
• H. Comité de Comunicación y Control – Preparar la información para sesiones del Comité. Presentar reportes trimestrales de cumplimiento. Documentar acuerdos y seguimiento.

Perfil del Candidato

Formación Académica – Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afín. Deseable: cursos o diplomados en PLD/FT, regulación bancaria o riesgos.

Experiencia – 5 a 10 años de experiencia en PLD/FT en bancos o entidades supervisadas. Experiencia en: análisis de alertas, monitoreo transaccional, reportes regulatorios, auditorías CNBV, manuales y políticas de cumplimiento, implementación de sistemas automatizados de PLD.

Conocimientos Técnicos – Regulación aplicable: Ley de Instituciones de Crédito, Disposiciones de Carácter General (DCG) CNBV, UIF y normativa PLD/FT, prevención de fraude y riesgos operativos. Manejo de sistemas PLD y ERP bancarios. Excel avanzado. Manejo de portales SITI, SIPRES (si aplica).

Certificaciones (deseables) – CNBV – Figura de Oficial de Cumplimiento, ACAMS o FIBA, diplomados en compliance o riesgos financieros.

Competencias

• Análisis crítico y atención al detalle
• Integridad y confidencialidad
• Liderazgo técnico
• Comunicación ejecutiva
• Orientación a cumplimiento
• Toma de decisiones
• Manejo bajo presión
• Orden documental

KPI’s del Puesto

• Cero multas o sanciones regulatorias
• Envío puntual de reportes (ORI/OIP/ROS)
• Exactitud del monitoreo transaccional
• Cumplimiento del programa anual de capacitación
• Hallazgos cerrados en auditorías
• Expedientes completos y actualizado

Tipo de puesto: Tiempo completo

Beneficios

Vales de despensa

Beneficios superiores según banco

(Si el banco es grande o de capital extranjero, puede subir a $100,000–$130,000.)