Oficial de Cumplimiento

ED3 SERVICES; Ciudad de México; Presencial; MXN 200,000 - 400,000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Una empresa financiera en México busca un Responsable de Cumplimiento Normativo que supervise el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero y elabore políticas internas. El candidato ideal debe tener una licenciatura en campos como Derecho o Finanzas, con un mínimo de 5 años de experiencia en cumplimiento regulatorio. Además, se requiere certificación como Oficial de Cumplimiento ante la CNBV. Ofrecemos un ambiente de trabajo desafiante con oportunidades de crecimiento profesional.

Formación

• Licenciatura en una disciplina relevante.
• Mínimo 5 años de experiencia en cumplimiento regulatorio.
• Certificación como Oficial de Cumplimiento PLD/FT.

Responsabilidades

• Implementar y supervisar el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero.
• Elaborar y actualizar políticas internas.
• Coordinar capacitaciones en materia de PLD/FT.

Conocimientos

Ética y confidencialidad

Atención al detalle

Pensamiento analítico

Comunicación efectiva

Liderazgo

Educación

Licenciatura en Derecho, Administración, Economía, Contaduría, Finanzas

Maestría o diplomado en cumplimiento normativo

Herramientas

Excel avanzado

Descripción del empleo

Responsabilidades principales

• Implementar, mantener y supervisar el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) conforme a las disposiciones de la CNBV.
• Elaborar y actualizar el Manual de Cumplimiento y las políticas internas.
• Supervisar la aplicación de los procesos de conocimiento del cliente (KYC), debida diligencia y monitoreo transaccional.
• Revisar y validar alertas y operaciones inusuales, determinando su reporte a la UIF.
• Coordinar capacitaciones periódicas al personal en materia de PLD/FT.
• Mantener relación directa y continua con la CNBV, UIF y Banco de México para atención de requerimientos o auditorías.
• Participar en el Comité de Cumplimiento y presentar reportes periódicos al Director General y al Consejo.
• Evaluar proveedores y terceros bajo criterios de cumplimiento y riesgo.
• Proponer mejoras en procesos internos, sistemas de monitoreo y controles internos.

Relaciones internas y externas

• Reporta directamente al Director General y al Consejo de Administración.
• Coordine con las áreas de Riesgos, Tecnología, Legal, Operaciones y Seguridad de la Información.
• Interacción externa con CNBV, UIF, auditores externos y consultores regulatorios.

Indicadores de desempeño (KPI’s)

• Cero observaciones graves por parte de CNBV/UIF.
• Porcentaje de cumplimiento de reportes regulatorios enviados en tiempo y forma.
• Nivel de capacitación interna en PLD/FT (% de personal entrenado).
• Reducción de incidencias y hallazgos en auditorías internas y externas.
• Efectividad de detección y resolución de alertas de riesgo.

Requisitos

Formación académica

• Licenciatura en Derecho, Administración, Economía, Contaduría, Finanzas o carreras afines.
• Deseable: Maestría o diplomado en cumplimiento normativo, prevención de lavado de dinero, riesgos o regulación financiera.

Certificaciones

• Certificación ante la CNBV como Oficial de Cumplimiento PLD/FT (obligatoria).
• Deseable: Certificación internacional como ACAMS o similar.

Experiencia profesional

• Mínimo 5 años de experiencia en cumplimiento regulatorio, auditoría o riesgos dentro de instituciones financieras, Fintech, SOFOM, SOFIPO o bancos.
• Experiencia en la implementación de sistemas PLD/FT, elaboración de manuales de cumplimiento y atención de requerimientos de la CNBV y la UIF.
• Participación en comités de cumplimiento, auditoría o riesgos.
• Deseable: manejo de plataformas tecnológicas de monitoreo transaccional y reportes regulatorios (SITI, SIAR, etc.).

Conocimientos técnicos

• Ley Fintech, disposiciones de carácter general aplicables a las IFPE.
• Regulación CNBV / UIF en materia de PLD/FT.
• Elaboración y envío de reportes regulatorios (ROS, operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes).
• Identificación y análisis de riesgos de clientes, operaciones y canales digitales.
• Conocimiento de protección de datos personales y continuidad operativa.
• Dominio de herramientas de análisis, Excel avanzado y sistemas de monitoreo.

Competencias clave

• Ética y confidencialidad.
• Atención al detalle y pensamiento analítico.
• Comunicación efectiva con autoridades regulatorias.
• Capacidad para redactar políticas, manuales y reportes técnicos.
• Liderazgo, resiliencia y criterio ante posibles conflictos regulatorios.