Conseiller spécialisé en patrimoine H / F

Réseau La Poste; Guyancourt; Sur place; EUR 35 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise engagée dans une finance responsable et citoyenne recherche un conseiller patrimonial pour établir des relations durables avec une clientèle haut de gamme. Dans ce rôle, vous serez chargé de réaliser des bilans patrimoniaux, d'élaborer des projets d'investissement et de conseiller les clients sur la valorisation de leurs actifs. Vous aurez également l'opportunité de développer votre portefeuille client par la prospection et le référencement. Rejoignez une équipe qui valorise la diversité et l'égalité des chances, et contribuez à bâtir l'avenir du secteur bancaire.

Qualifications

• Expérience de 5 ans min. comme conseiller généraliste et 3 ans min. en patrimonial.
• Bac+3 / 4 avec 2 ans min. en tant que conseiller généraliste.

Responsabilités

• Assurer la relation commerciale auprès d'une clientèle haut de gamme.
• Réaliser des bilans patrimoniaux et élaborer des projets d'investissement.
• Accompagner les clients dans la résolution de leurs problématiques successorales.

Connaissances

Relation client

Conseil patrimonial

Prospection

Analyse financière

Formation

Bac+2

Bac+3 / 4

Description du poste

Vous voulez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Également attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Cette offre est valable pour le secteur de GUYANCOURT / VELIZY.

Responsabilités

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

• Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

Qualifications

Bac+2 avec expérience de 5 ans min. de conseiller généraliste et 3 ans min. de patrimonial. Bac+3 / 4 avec 2 ans min. en tant que conseiller généraliste et 2 ans min. en clientèle patrimoniale.

Si votre profil est retenu, nous vous inviterons à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez dans ce cas un lien par mail.