Conseiller Spécialisé en Patrimoine F / H

Réseau La Poste; Île-de-France; Sur place; EUR 45 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise bancaire de référence recherche un conseiller patrimonial pour établir des relations durables avec une clientèle haut de gamme. Le rôle implique des bilans patrimoniaux, des conseils d'investissement, et un accompagnement sur des problématiques de succession. Les candidats doivent avoir une formation en gestion de patrimoine et une expérience significative en conseil bancaire.

Qualifications

• Minimum de 5 ans d'expérience en tant que conseiller généraliste.
• Au moins 3 ans d'expérience en clientèle patrimoniale.
• Compétences en analyse de marché et valorisation d'actifs.

Responsabilités

• Installer une relation durable avec une clientèle haut de gamme.
• Réaliser des bilans patrimoniaux et des projets d'investissement.
• Accompagner les clients dans leurs problématiques successorales.

Connaissances

Négociation

Conseil patrimonial

Prospection

Adaptabilité

Formation

Bac +5 en gestion de patrimoine

Bac +2 avec 5 ans d'expérience

Description du poste

Overview

Vous voulez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne. Également attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

Responsabilités

• Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle à potentiel par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.
• Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'accomplir des performances commerciales individualisées pour chaque client.
• A la recherche permanente du résultat, vous suivez de près vos objectifs et identifiez les actions à mettre en œuvre pour les atteindre tout en veillant à la satisfaction des clients.
• Vous élevez votre rigueur et votre expertise en réalisant une veille régulière de la concurrence, des marchés et des techniques produits.

Qualifications

Bac +2 avec expérience de 5 ans min. de conseiller généraliste et 3 ans min. de patrimonial. Bac +3 / 4 avec 2 ans min. en tant que conseiller généraliste et 2 ans min. en clientèle patrimoniale. Bac +5 en gestion de patrimoine avec une première expérience de conseiller bancaire.

Processus de candidature

Si votre profil est retenu, nous vous inviterons à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez dans ce cas un lien par mail. #LI-DRHU

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