Conseiller en Gestion de Patrimoine & Entreprise - Hérault H/F

UFF; Montpellier; Sur place; EUR 50 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise de gestion de patrimoine recherche un conseiller en gestion de patrimoine itinérant pour développer et fidéliser un portefeuille varié de clients. Le candidat idéal doit avoir une expérience de 3 ans dans le domaine financier, des habilitations spécifiques et une forte capacité relationnelle. Les candidats bénéficieront d'une formation continue et d'une rémunération déplafonnée, ainsi que d'une large gamme de solutions d'investissement adaptées. Rejoindre cette équipe dynamique offre d'importantes opportunités d'évolution de carrière.

Prestations

Véhicule de société

Titres restaurant

Accès à épargne salariale

Épargne retraite

Qualifications

• Minimum 3 ans d'expérience dans les services financiers.
• Habilitation IAS et/ou IOBSP, AMF, CIF.
• Être commercial(e) dans l'âme.

Responsabilités

• Développer et fidéliser le portefeuille clients.
• Réaliser des analyses patrimoniales.
• Proposer des solutions adaptées pour les entreprises clientes.

Connaissances

Relationnel

Autonomie

Analyse patrimoniale

Stratégie d'investissement

Prospection commerciale

Formation

Bac +2

Description du poste

Les missions du poste

A l'origine du métier de conseiller en gestion de patrimoine en France, l'UFF est leader sur son marché depuis plus de 50 ans. Détenue à 75% par Aviva Vie, elle est cotée depuis 1987 à la Bourse de Paris. Elle est forte d'un portefeuille de plus de 200 000 clients (particuliers, professionnels, entreprises), de 11,4 milliards d'euros d'actifs administrés (au 31.12.2018) et de 1400 collaborateurs(trices), dont plus de 1.000 dédiés(es) au conseil et présents(es) partout en France. Elle commercialise l'ensemble des solutions patrimoniales, sélectionnées en architecture ouverte. Pour conserver sa position de leader, innover et poursuivre sa croissance, l'UFF recrute 250 conseillers(ères). Vous souhaitez vous aussi vous investir dans ce challenge ? Rejoignez-nous ! Vous êtes salarié(e) en CDI. Vous bénéficiez d'une formation adaptée à votre expérience et à l'habilitation/aux habilitations que vous détenez. Au sein de notre école de formation patrimoniale, sans équivalent sur le marché, vous abordez l'ensemble des aspects techniques et commerciaux liés au conseil en gestion de patrimoine des entreprises et de leurs dirigeants. En clientèle, durant votre formation initiale, vous êtes accompagné(e) de votre manager qui vous enseigne nos techniques commerciales. Vous déterminez avec lui une zone géographique sur laquelle évoluer. Votre poste est itinérant. Vous disposez d'une gamme complète de solutions d'investissement, construite en architecture ouverte et recouvrant l'ensemble des secteurs financiers, sociaux et immobiliers. Elle vous permet de conseiller et d'accompagner vos clients, dans la réalisation de tous leurs objectifs patrimoniaux : financiers, civils, fiscaux et sociaux. Au quotidien, vous êtes épaulé(e) par votre manager et une équipe d'experts, tout en conservant autonomie et responsabilités. Tout au long de votre carrière, vous bénéficiez d'une formation continue et selon votre ambition, vous pourrez renforcer vos compétences au sein de votre métier, évoluer vers une autre filière ou encore vous orienter vers le management.

Rémunération et avantages

Vous bénéficiez d'une rémunération différenciante et déplafonnée. Elle se compose :

• d'un fixe représentant environ 60% de votre rémunération,
• de primes variables représentant environ 40% de votre rémunération,
• et, au-delà de l'atteinte de vos objectifs, d'une commission de performance déplafonnée.

Nous vous proposons également de nombreux avantages et outils, notamment :

• un véhicule de société avec une carte essence ou des indemnités kilométriques,
• des titres restaurant,
• l'accès à un dispositif d'épargne salariale,
• une épargne retraite,
• ...

Nos plus :

• Une autonomie dans votre activité avec un statut salarié
• Une rémunération déplafonnée
• Une école de formation unique sur le marché
• De nombreuses possibilités d'évolution de carrière et de mobilité partout en France
• La plus large gamme de solutions d'investissements du marché, construite en architecture ouverte

Vos missions

• Développer et fidéliser votre portefeuille de clients, entreprises (jusqu'à 100 salariés) et dirigeants à titre personnel.
• Accompagner vos clients particuliers et professionnels :
  • Réaliser des analyses patrimoniales.
  • Préconiser une stratégie d'investissement répondant aux attentes et objectifs de vos clients, tout en respectant leur profil de risque (préparer leur retraite, optimiser leur fiscalité, protéger leur conjoint(e), transmettre leur patrimoine, anticiper des études de leur(s) enfant(s), réaliser un projet personnel, etc.).
• Accompagner vos entreprises clientes :
  • Développer et valoriser leurs excédents de trésorerie.
  • Proposer des solutions de motivation et de fidélisation des salariés (retraite supplémentaire, épargne salariale, passif social...).
  • Optimiser les droits et diminuer les charges pesant sur la société.
  • Optimiser la rémunération du dirigeant.
• Assurer un suivi régulier et individuel de l'ensemble de votre clientèle, en instaurant une relation de confiance.

Le profil recherché

Diplômé(e) au minimum d'un Bac +2, vous êtes un(e) professionnel(le) des services financiers (banque, assurance, financement, ...). Dans ce domaine, vous justifiez d'une expérience de 3 ans minimum. Vous avez construit une relation forte et privilégiée avec votre réseau de particuliers, de professionnels et d'entreprises dans votre région.

• Vous détenez une habilitation IAS et/ou IOBSP vous permettant de commercialiser des contrats d'assurance ou de proposer des offres de crédit immobilier, ainsi qu'une habilitation AMF, CIF.
• Vous êtes un(e) commercial(e) dans l'âme. Vous avez une grande aisance relationnelle. Votre exigence, votre ténacité et votre autonomie vous permettent d'atteindre vos objectifs. Vous partagez nos valeurs de proximité, d'éthique et d'écoute auprès de nos clients.
• Votre motivation sans faille, votre enthousiasme et votre régularité seront les clefs de votre réussite au sein de l'UFF.
• Sauf exception, le poste étant itinérant, un permis B en cours de validité est nécessaire.

Bienvenue chez UFF

A l'origine du métier de conseiller en gestion de patrimoine en France, l'UFF est leader sur son marché depuis plus de 50 ans. Détenue à 75% par Aviva Vie, elle est cotée depuis 1987 à la Bourse de Paris. Elle est forte d'un portefeuille de plus de 200 000 clients (particuliers, professionnels, entreprises), de 11,4 milliards d'euros d'actifs administrés (au 31.12.2018) et de 1400 collaborateurs(trices), dont plus de 1.000 dédiés(es) au conseil et présents(es) partout en France. Elle commercialise l'ensemble des solutions patrimoniales, sélectionnées en architecture ouverte. Pour conserver sa position de leader, innover et poursuivre sa croissance, l'UFF recrute 250 conseillers(ères). Vous souhaitez vous aussi vous investir dans ce challenge ? Rejoignez-nous !