Conseiller Clientèle Privée H/F

Crédit Agricole Group; Aix-en-Provence; Sur place; EUR 35 000 - 50 000; Plein temps

Résumé du poste

Une grande banque nationale recherche un conseiller financier pour développer un portefeuille clients en proposant des solutions bancaires et assurantielles adaptées. Vous devez avoir une bonne capacité d'analyse patrimoniale et une expertise en prospection. Travaillant en étroite collaboration avec votre équipe, vous contribuerez à l'optimisation du patrimoine des clients tout en vous engageant vers des fonctions managériales. Ce poste est ouvert aux personnes en situation de handicap.

Prestations

Vente et signature à distance

Possibilités de formation et d'évolution

Ouvert aux personnes en situation de handicap

Qualifications

• Expérience dans la gestion d'un portefeuille client.
• Compétences en analyse et prospection.
• Bonne maîtrise des outils de gestion de patrimoine.

Responsabilités

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié.
• Détecter les besoins des clients et analyser leur patrimoine.
• Proposer des offres bancaires et assurantielles adaptées.
• Personnaliser les conseils en fonction des besoins des clients.

Connaissances

Prospection

Analyse patrimoniale

Négociation

Conseil juridique et fiscal

Maîtrise des risques

Personnalisation des conseils

Description du poste

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevé. Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux.

Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations, vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.

3 raisons de nous rejoindre :

• Intégrer une entreprise, 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société
• Partager notre vision que l’humain a de l’avenir et que la banque de demain se doit d’être inclusive
• Progresser au sein d’une grande entreprise et d’un groupe international (Crédit Agricole)

Vos missions :

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil,
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble;
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…);
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance‑vie ou la gestion sous mandat;
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes

Votre environnement et évolution :

Vous intégrez une agence collaborative, au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance).

Vous travaillerez en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagneront également durant votre intégration.

Parce que la relation client est notre cœur de métier, votre expérience sur la clientèle privée et votre implication vous permettront de progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée LCL ou, vers des fonctions plus transverses ou managériales.

Comment nous traitons les candidatures :

Le processus de recrutement comporte, pour ce poste, 3 étapes:

• Réalisation d’un test adapté à votre métier
• Entretien avec un recruteur (RH)
• Entretien avec un manager (métier)

Notre ambition:

Devenir la première banque urbaine n°1 de la satisfaction client

100% digitale et 100% humain

Si vous vous retrouvez dans nos valeurs et stratégie, n’attendez plus, postulez!

​Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.