Analyste conformité bancaire et financière – département examens renforcés

GROUPE CAISSE DES DEPOTS; Paris; Sur place; EUR 45 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise publique française à Paris recherche un analyste conformité bancaire et financière. Le candidat idéal possède plus de 5 ans d'expérience en LCB-FT et une solide connaissance du cadre réglementaire. Les responsabilités incluent la réalisation d'avis de sécurité financière, le suivi des alertes externes et la transmission d'informations à TRACFIN. Un environnement collaboratif et des formations internes sont offerts.

Prestations

Environnement de travail stimulant

Formations internes régulières

Qualifications

• 5 ans d'expérience dans la LCB-FT au sein d'un établissement financier.
• Excellente connaissance des typologies de risques et des outils de surveillance.

Responsabilités

• Réaliser des avis de sécurité financière sur des opérations complexes.
• Effectuer des examens renforcés à partir d'alertes externes.
• Assurer l'analyse et transmission des déclarations de soupçon à TRACFIN.
• Piloter le département et mettre à jour les procédures applicables.
• Consolider les indicateurs d'activité et reporting réglementaires.

Connaissances

Analyse des risques

Connaissance du cadre réglementaire

Aisance rédactionnelle

Esprit d'analyse

Travail en équipe

Formation

Bac+4/5 en conformité, droit bancaire, économie ou finance

Description du poste

• Référence de l'offre : yqgyg8te6x
• Intitulé de l'offre : Analyste conformité bancaire et financière - département examens renforcés F / H
• Localisation du poste : Paris (75007)
• Type de contrat : Fonctionnaire, CDI
• Catégorie de contrat : Non cadre
• Filière : Audit / Risques / Contrôle / Conformité
• Prime variable sur objectif : PVO à 6%
• Régime de travail : Forfait
• Eligibilité télétravail : Oui
• Eligibilité temps partiel : Non
• Encadrant : Non

Rattaché à la Direction des Affaires Juridiques de la Conformité et de la Déontologie (DAJCD), le Pôle Sécurité Financière joue un rôle stratégique dans la protection de l’intégrité du système financier. Il est chargé de prévenir les risques liés au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au non-respect des sanctions internationales.

Ses missions s’articulent autour de plusieurs axes :

Le pôle veille tout d’abord à la conformité des opérations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cela implique la mise en place de dispositifs de surveillance, l’analyse des transactions et, le cas échéant, la transmission de déclarations de soupçon à TRACFIN. Il travaille en étroite collaboration avec la Direction de la Clientèle Bancaire (DCB) et la Direction des Risque du Groupe (DRG). ;

Il assure également le respect des embargos et des sanctions internationales en procédant à des contrôles réguliers sur les clients et les flux financiers, en lien avec les listes de sanctions en vigueur ;

La connaissance client (KYC) constitue un autre pilier fondamental. Le pôle est responsable de la collecte, de la vérification et de la mise à jour des données clients, afin de garantir une relation d’affaires transparente et sécurisée.

Nous recrutons un(e) analyste pour rejoindre le département Examens Renforcés (DAJ730), rattaché au Pôle Sécurité Financière de L’Etablissement Public. Ce département, composé de 9 collaborateurs, joue un rôle central dans l’analyse des situations sensibles, le traitement des alertes et le pilotage du dispositif déclaratif.

En tant qu’analyste sécurité financière, vous serez directement rattaché(e) au responsable du département Examens Renforcés au sein de la Direction des Affaires Juridiques, Conformité et Déontologie (DAJCD). À ce titre, vos missions principales seront les suivantes :

Réaliser des avis de sécurité financière

Vous analyserez les profils clients ou les opérations complexes afin d’émettre des avis argumentés sur les risques identifiés, dans le cadre de la gestion des risques et de la conformité.

Réaliser des examens renforcés à partir d’alertes externes

Vous prendrez en charge des examens approfondis déclenchés par le traitement des réquisitions judiciaires et droits de communication reçus par l’établissement, et toutes demandes sur le périmètre de la Sécurité Financière.

Assumer la fonction de Déclarant TRACFIN

Vous recevrez les propositions de déclaration de soupçon transmises par les métiers bancaires, en assurerez l’analyse, et déciderez de leur transmission au service de renseignement financier TRACFIN, conformément aux obligations réglementaires.

Participer au pilotage du département et de la filière déclarative

Vous identifierez et mettrez à jour les procédures et modes opératoires applicables par le département et par les métiers bancaires en matière de LCB-FT. Vous apprécierez le niveau de traitement des alertes issues de la surveillance automatisée des opérations bancaires, et assurerez une mission de conseil auprès des opérationnels au regard de la réglementation applicable.

Vous suivrez les évolutions réglementaires et participerez aux réflexions sur les projets du département.

Assurer le reporting à la gouvernance

Vous consoliderez les indicateurs d’activité et les typologies de risques, afin d’alimenter les reporting réglementaires, comités internes et les instances de gouvernance.

Effectuer les contrôles de premier niveau

Vous vérifierez la bonne application des procédures internes et contribuerez à l’amélioration continue du dispositif de sécurité financière.

Ces missions sont susceptibles d’évoluer au regard des obligations réglementaires et des besoins d’organisation interne de la direction.

Vous bénéficierez d’un environnement de travail stimulant, d’outils collaboratifs performants, et d’un accompagnement personnalisé tout au long de votre prise de poste. Des formations internes sont régulièrement proposées pour renforcer vos compétences réglementaires et techniques.

Ce poste est basé au 59 rue de Lille.

La CDC fonde le recrutement sur les compétences en excluant tout critère de discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Nous recherchons un(e) professionnel(le) expérimenté(e), doté(e) d’une solide culture bancaire et d’une expertise avérée en matière de sécurité financière. Vous justifiez d’au moins 5 ans d’expérience dans le domaine de la LCB-FT , idéalement au sein d’un établissement bancaire ou financier.

Votre parcours vous a permis de développer une excellente connaissance de l’environnement réglementaire, des typologies de risques et des outils de surveillance. Vous êtes capable d’analyser des situations complexes, de rédiger des avis clairs et argumentés, et de contribuer activement à la maîtrise des risques financiers.

Vous êtes titulaire d’une formation supérieure de niveau Bac+4 / 5 en conformité, droit bancaire, économie ou finance , et vous disposez d’une aisance rédactionnelle ainsi que d’un esprit d’analyse rigoureux. Vous savez travailler en équipe, faire preuve de discrétion, et vous adapter à un environnement exigeant et en constante évolution.

Avec ses filiales et ses partenaires stratégiques, la Caisse des Dépôts constitue le premier pôle financier public. Investisseur de long terme au service de l'intérêt général et du développement économique du pays, la Caisse des Dépôts se charge de plusieurs missions, dont la protection de l'épargne populaire, le financement et soutien du logement social, la gestion des mandats publics, l'accompagnement des Français dans leurs parcours de vie et la contribution au développement économique.

La Caisse des Dépôts Etablissement Public s'organise en quatre métiers : la Banque des Territoires, la Gestion d'actifs, la Gestion des participations stratégiques, et les Politiques sociales.

La Direction des affaires juridiques, conformité et déontologie (DAJCD) vise à créer un ensemble commun pour dégager de nouvelles synergies dans la saisine, le traitement et la résolution de questions à la jointure du droit, de la règlementation bancaire et financière et de la déontologie.