Gérant de Fortune (F/H) - Otoktone Patrimoine

Banque Populaire Grand Ouest; Saint-Grégoire; Sur place; EUR 50 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution financière recherche un.e Gérant.e de Fortune pour gérer et fidéliser un portefeuille de clients dirigeants. Le poste requiert un M2 en Gestion de Patrimoine et une expérience d’au moins 5 ans. Les responsabilités incluent la construction de stratégies d'investissement personnalisées et la prospection de nouveaux clients. Rejoignez une équipe dynamique pour contribuer à la gestion de fortunes complexes.

Qualifications

• Expérience réussie de 5 ans minimum auprès d’une clientèle de dirigeants.
• Connaissances solides en droit fiscal, civil, bancaire et droit des sociétés.
• Maîtrise des outils de gestion de fortune.

Responsabilités

• Gérer et fidéliser un portefeuille de clients.
• Construire et conseiller sur des stratégies patrimoniales.
• Prospecter de nouveaux clients.

Connaissances

Développement commercial

Droit fiscal

Gérance de patrimoine

Planification patrimoniale

Analyse des risques

Relationnel

Expression écrite et orale

Formation

M2 en Gestion de Patrimoine

Outils

BIG EXPERT

O2S

Description du poste

Description de l'entreprise

Par son ancrage local et sa proximité avec tous les acteurs économiques du territoire, la Banque Populaire Grand Ouest s’engage dans la réussite de ses clients, comme de ses collaborateurs. En les accompagnant dans leurs projets et leurs envies, elle soutient leur développement et leur performance. Elle encourage également l’égalité des chances à travers la formation, l’apprentissage et l’emploi.

Poste et missions

Mission principale

Intégré.e à Otoktone, le ou la Gérant.e de Fortune gère et fidélise un portefeuille de clients et prospects dirigeants-actionnaires d’ETI éligibles et d’anciens dirigeants fortunés.

Il ou elle est positionné.e au plus près du dirigeant d'entreprise dans la gestion de son patrimoine privé et professionnel, en étroite collaboration avec nos chargés d’affaires Grandes Entreprises.

Dans le cadre d'une relation de confiance et de confidentialité, il ou elle conseille les clients présentant des situations complexes (régimes matrimoniaux, transmissions patrimoniales, structure et détention d'actifs mobiliers et immobiliers, accompagnement de cessions d'entreprises, fiscalité).

Il ou elle construit avec eux des stratégies patrimoniales et des solutions d'investissement sur mesure, en lien avec l'équipe d'ingénierie patronomiale et les différents métiers spécialisés de la banque et du groupe.

Il ou elle assure la maîtrise des risques et décide dans le cadre de ses délégations.

Il ou elle assure la rentabilité de son portefeuille.

En liaison avec le Pôle Entreprise d'Otoktone, il ou elle assure l'enrichissement et le renouvellement de son portefeuille par une activité de prospection, essentiellement en direction des dirigeants-actionnaires d’ETI.

Il ou elle est secondé.e par un Conseiller pour l’accompagnement des clients dans leurs besoins de Banque au quotidien et d’assurances de biens notamment.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le ou la Gérant.e de fortune :

• Conquiert de nouveaux clients
• Assure le suivi de la relation en approche globale (actif et passif)
• Réalise des bilans patrimoniaux thématiques ou globaux et des études patronomiales avec l’appui des ingénieurs patronomiaux
• Construit des stratégies d'investissement et les met en œuvre
• Analyse les risques, anticipe et gère leur dégradation
• Communique et travaille en équipe
• Coordonne l'intervention des métiers spécialisés disponibles au sein d'Otoktone (la Gestion d’actifs, la Syndication, l'Ingénierie financière, la salle des marchés…), du Groupe (Natixis Wealth Management, Natixis Assurance, Natixis Life…) et externes avec nos partenaires
• Maîtrise l'architecture ouverte

Profil et compétences requises

• De formation M2 en Gestion de Patrimoine / DU Gestion de patrimoine complétée par une expérience réussie de 5 ans minimum auprès d’une clientèle de dirigeants
• Forte appétence pour le développement commercial et posture de développeur
• Bonnes connaissances en Droit (fiscal, civil, bancaire et droit des Sociétés)
• Bonnes connaissances en opérations de haut de bilan et holding patrimoniaux
• Planification et structuration patrimoniale
• Marchés financiers, économie générale et bancaire
• Parfaite connaissance des produits d'épargne (bancaires et non bancaires) et des crédits
• Parfaite expression écrite et orale
• Maîtrise des outils propres à la Gestion de fortune et Banque privée comme BIG EXPERT, O2S

Savoir-être - savoir-faire :

• Si vous avez l’esprit d’équipe, le sens du collectif,
• Avec une capacité de travail naturelle, que vous savez faire preuve de réactivité et de proactivité,
• Que vous savez vous montrer agile,
• Que vous faites preuve de conviction et de détermination dans vos échanges et propositions,
• Tout en assurant discrétion, confidentialité pour vos clients,
• Que vous êtes doté d’un excellent relationnel,
• Et que vous êtes bien organisé.

Alors rejoignez notre équipe d'Otoktone Patrimoine !