Expert Epargne et Retraite Individuelles H / F

Harmonie Mutuelle; Bordeaux; Sur place; EUR 40 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise d'assurance recherche un(e) Expert(e) Épargne individuelle pour rejoindre sa Direction Régionale à Bordeaux. Ce poste consiste à promouvoir et soutenir le développement des ventes des solutions d'épargne et retraite. Vous aurez un rôle clé dans la relation client, avec des responsabilités telles que l'accompagnement des équipes commerciales et l'analyse des besoins clients. Une expérience commerciale de 3 à 5 ans dans un domaine similaire est requise, ainsi qu'un excellent sens relationnel et des capacités à fédérer.

Prestations

Prime variable sur objectifs

Horaires flexibles

22,5 jours de RTT par an

Véhicule de fonction

Carte déjeuner à 9,50 €

Forfait mobilité durable jusqu'à 300 € par an

Contrat collectif santé et prévoyance

Plan d'épargne entreprise et retraite

Formation en ligne complète

2 jours d'engagement solidaire par an

Qualifications

• Expérience commerciale réussie de 3 à 5 ans dans l'assurance, l'épargne ou la retraite.
• Maîtrise des produits d'épargne individuelle et des enjeux juridiques et fiscaux.
• Idéalement, première expérience d'accompagnement ou d'animation d'équipes.

Responsabilités

• Conseiller et développer le portefeuille en identifiant les besoins clients.
• Promouvoir et animer la gamme Épargne et Retraite auprès des équipes commerciales.
• Assurer une veille commerciale et contribuer au développement de l'offre.

Connaissances

Technique de négociation

Sens du relationnel

Adaptable

Outils

Outils digitaux et bureautiques

Description du poste

Le poste :

Vous rejoignez la Direction Régionale Nouvelle Aquitaine, en tant qu'Expert(e) Épargne individuelle (Assurance vie et Retraite), au cœur de la relation client et du développement commercial.

Votre mission consiste à promouvoir, animer et accompagner le développement des ventes de la gamme Épargne et Retraite auprès des conseillers commerciaux agence et chargés d'affaires entrepreneurs.

À la fois expert(e) technique et partenaire commercial(e), vous contribuez activement à l'atteinte des objectifs de l'entreprise, en production directe et en co-production avec les équipes commerciales.

Vos missions principales :

Conseiller, accompagner et développer le portefeuille

• Seul(e) ou en accompagnement des conseillers commerciaux agence et chargés d'affaires entrepreneurs, vous identifiez les besoins clients, les conseillez et concluez la vente des solutions en épargne et retraite adaptées à leur situation et à leurs objectifs.
• Vous intervenez sur les dossiers à fort enjeu en apportant votre expertise produit et commerciale, en réalisant des ventes directes et en proposant un accompagnement aux équipes commerciales terrain pour la concrétisation des affaires.
• De manière générale, vous produisez ou co-produisez au travers de la signature effective de contrats.
• Vous veillez et contribuez à la rentabilité des portefeuilles clients et à leur fidélisation en mettant en place les actions adéquates.

Promouvoir et animer la gamme Épargne et Retraite auprès des équipes commerciales

• Vous contribuez à l'acculturation et la montée en compétences des équipes pour renforcer la détection d'opportunités commerciales auprès des prospects ou clients.
• Vous accompagnez les équipes commerciales dans la préparation, en RDV ou dans leur suivi des affaires et les aidez à perfectionner leurs pratiques.
• Vous favorisez la synergie des réseaux dans un esprit d'entreprise et de coopération.
• Vous valorisez la gamme Épargne et Retraite en relayant les actualités, en proposant des actions pédagogiques et en animant des sessions d'informations auprès des équipes commerciales.
• Vous contribuez au déploiement du plan d'actions national sur votre périmètre.

Assurer une veille commerciale et contribuer au développement de l'offre

• Vous collectez et analysez les informations issues du terrain (marché, concurrence, attentes clients).
• Vous mettez à jour et enrichissez la base de données clients et prospects.
• Vous partagez vos observations et recommandations auprès de la Filière Épargne & Retraite pour faire évoluer les offres et les stratégies commerciales.

Expérience souhaitée :

• Vous justifiez d'une expérience commerciale réussie de 3 à 5 ans minimum dans le domaine de l'assurance, de l'épargne et / ou de la retraite.
• Vous maîtrisez les produits d'épargne individuelle ainsi que les enjeux juridiques, fiscaux et réglementaires.
• Vous avez idéalement une première expérience d'accompagnement ou d'animation d'équipes.

Qualités personnelles :

• Vous disposez d'un excellent sens relationnel et avez démontré vos capacités à fédérer.
• Vous avez le goût du challenge et un réel sens du service client.
• Vous êtes pédagogue, à l'écoute et orienté(e) résultats.
• Vous faites preuve d'autonomie, de rigueur et d'un fort esprit d'analyse.
• Vous aimez partager vos connaissances et contribuer à la montée en compétences de vos interlocuteurs.

Outils informatiques :

• Vous êtes à l'aise avec les outils digitaux et bureautiques.
• Vous serez formé(e) aux logiciels et aux processus internes d'Harmonie Mutuelle.

Nos avantages :

• Prime variable sur les objectifs commerciaux et accord d'intéressement
• Travail du lundi au vendredi / Horaires flexibles
• 22,5 jours de RTT par an
• Véhicule de fonction
• Carte déjeuner à 9,50 € (60 % pris en charge par l'employeur) et avantages CSE (enveloppes loisirs, culture, avantages vacances)
• Forfait mobilité durable : jusqu'à 300 € par an (cumulable avec le remboursement de l'abonnement aux transports en commun, dans la limite de 500 euros au total)
• Contrat collectif santé et prévoyance
• Plan d'épargne entreprise, plan d'épargne retraite et compte épargne temps
• Formation : un parcours complet avec une plateforme d'apprentissage en ligne
• 2 jours d'engagement solidaire par an au profit d'associations

Le processus de recrutement :

• Évaluation de votre CV par le recruteur
• Entretien téléphonique avec le recruteur
• Entretien RH en visio avec le recruteur
• Test de personnalité suivi d'un débrief avec le recruteur
• Entretien en présentiel avec votre futur(e) manager

Compétences : Technique de négociation, Sens du relationnel, Adaptable