Conseiller clientèle privée H/F

LCL; L'Union; Sur place; EUR 35 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque française recherche un conseiller en gestion de patrimoine à L'Union pour développer un portefeuille client. Vous proposerez des produits financiers et assurantiels et conseillerez les clients sur l'optimisation de leur patrimoine. Un Bac +3 ou +5 en gestion de patrimoine est requis, ainsi qu'une première expérience dans le domaine. Ce poste offre des perspectives d'évolution dans une entreprise engagée envers ses clients et la société.

Prestations

Ouvert aux personnes en situation de handicap

Intégration dans une équipe collaborative

Qualifications

• Expérience réussie en gestion de patrimoine.
• Diplôme Bac +3 / Bac +5 requis.
• Expérience en banque via alternance ou stage appréciée.

Responsabilités

• Accompagner et développer un portefeuille clients.
• Détecter les besoins clients et analyser la situation patrimoniale.
• Proposer des offres bancaires et d'assurance adaptées.
• Conseiller sur des produits spécifiques comme l'assurance-vie.

Connaissances

Gestion de patrimoine

Analyse patrimoniale

Prospection

Conseil client

Formation

Bac +3 / Bac +5

Description du poste

New 16 décembre Haute-Garonne, Toulouse CDI

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevé. Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux. Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations, vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.

3 raisons de nous rejoindre :

• Intégrer une entreprise, 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société
• Partager notre vision que l’humain a de l’avenir et que la banque de demain se doit d’être inclusive
• Progresser au sein d’une grande entreprise et d’un groupe international (Crédit Agricole)

Vos missions :

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil,
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…)
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance-vie ou la gestion sous mandat
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes

Votre environnement et évolution :

Vous intégrez une agence collaborative, au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance). Vous travaillerez en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagneront également durant votre intégration. Parce que la relation client est notre cœur de métier, votre expérience sur la clientèle privée et votre implication vous permettront de progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée LCL ou, vers des fonctions plus transverses ou managériales.

Comment nous traitons les candidatures :

1. Réalisation d’un test adapté à votre métier
2. Entretien avec un recruteur (RH)
3. Entretien avec un manager (métier)

Notre ambition :

Devenir la première banque urbaine n°1 de la satisfaction client
100% digitale et 100% humain
Si vous vous retrouvez dans nos valeurs et stratégie,n’attendez plus, postulez!

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Qualifications :

• Vous avez une 1ère expérience réussie en Gestion de patrimoine et êtes titulaire d'un diplôme Bac +3 / Bac +5
• Jeunes diplômés ? Vous êtes titulaire d'un Bac +5 avec spécialisation Gestion de patrimoine et avez eu un 1er contact avec la Banque via une alternance ou un stage