Consultant Senior AML / KYC (H / F)

IQ Solutions; Thionville; Sur place; EUR 50 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

Une société de conseil en conformité recherche un Consultant Senior AML/KYC expérimenté pour rejoindre son équipe. Le candidat idéal a 3 à 6 ans d'expérience en lutte contre le blanchiment d'argent et en connaissance du client dans les environnements bancaires. Ce rôle implique de conseiller les institutions financières sur la conformité réglementaire et de réaliser des évaluations de risque dans le cadre de projets au Luxembourg. La maîtrise de l'anglais et du français est obligatoire. Le poste est situé à Thionville, Grand Est, France.

Qualifications

• Minimum 3 à 6 ans d’expérience AML/KYC dans la banque d’entreprise ou de détail, le conseil ou les services financiers.
• Compréhension approfondie des cadres réglementaires AML/CFT.
• Maîtrise des exigences KYC/AML pour les entités légales et les personnes physiques.

Responsabilités

• Diriger et exécuter les revues KYC pour les nouveaux clients.
• Réaliser des évaluations de risques AML et des revues de surveillance.
• Agir en tant qu’expert sur les réglementations AML/CFT.
• Former les clients sur les bonnes pratiques AML/KYC.

Connaissances

Analyse et résolution de problèmes

Compétences en communication

Conformité réglementaire

Proactivité

Formation

Diplôme universitaire en droit, finance, économie ou domaine connexe

Outils

World-Check

Fircosoft

LexisNexis

Refinitiv

Description du poste

À propos du poste

Nous recherchons un Consultant Senior AML / KYC expérimenté pour rejoindre notre équipe Compliance & Regulatory Services au Luxembourg.

Le candidat idéal devra avoir une solide expérience en Lutte contre le blanchiment d’argent (AML), Connaissance du client (KYC) et Vérification de la diligence raisonnable (CDD), dans les environnements de banque d’entreprise et de détail.

Ce poste consiste à conseiller les institutions financières et les acteurs de l’industrie des fonds sur la conformité réglementaire, à réaliser des évaluations de risques, et à soutenir la mise en œuvre de cadres AML / KYC robustes, en accord avec la réglementation luxembourgeoise et européenne.

Responsabilités principales

1. Intégration client et due diligence

• Diriger et exécuter les revues KYC pour les nouveaux clients et les clients existants, couvrant les structures corporatives (y compris les SPV, fonds et sociétés de holding) ainsi que les clients particuliers.
• Évaluer les structures de propriété complexes et effectuer l’identification et la vérification des bénéficiaires effectifs.
• Assurer la conformité avec la réglementation AML / CFT, les recommandations du GAFI, et les circulaires CSSF.

2. Conformité réglementaire et gestion des risques

• Réaliser des évaluations de risques AML, des notations de risques clients, et des revues de surveillance des transactions.
• Conseiller les clients sur la mise en œuvre et l’amélioration des cadres, politiques et contrôles internes AML / KYC.
• Soutenir la rédaction et la mise à jour des procédures AML / KYC et des manuels de conformité, conformément aux évolutions réglementaires.
• Préparer et assister aux audits internes et externes AML ainsi qu’à les inspections CSSF.

3. Conseil et reporting

• Agir (selon votre expérience) en tant qu’expert métier (SME) sur les réglementations AML / CFT pour les juridictions luxembourgeoises et européennes.
• Fournir des formations et ateliers aux clients ou aux membres juniors de l’équipe sur les exigences et les bonnes pratiques AML / KYC.
• Soutenir les processus de déclaration d’activités ou transactions suspectes (SAR / STR) et assurer la liaison avec les cellules de renseignement financier (FIU) lorsque nécessaire.

4. Technologie

• Travailler avec des plateformes et outils AML / KYC (tels que World-Check, Fircosoft, LexisNexis, Refinitiv, ou systèmes équivalents).
• Contribuer aux initiatives de transformation numérique visant à améliorer l’automatisation de la conformité et l’intégrité des données.

Profil recherché

• Formation : Diplôme universitaire en droit, finance, économie ou domaine connexe.
• Expérience : Minimum 3 à 6 ans d’expérience AML / KYC dans la banque d’entreprise ou de détail, le conseil, ou les services financiers.

Connaissances techniques

• Compréhension approfondie des cadres réglementaires AML / CFT (CSSF, GAFI, 4e à 6e directives AML de l’UE).
• Solide maîtrise des exigences KYC / AML pour les entités légales et les personnes physiques.
• Expérience avec les systèmes AML / KYC et les outils de gestion des données.

Compétences comportementales

• Excellentes capacités d’analyse et de résolution de problèmes.
• Excellentes compétences en communication, avec la capacité d’interagir de manière confiante avec les clients et les régulateurs.
• Proactif, rigoureux, orienté détail, et capable de travailler de manière autonome ou en équipe.

Langues

• Maîtrise de l’anglais et du français obligatoire.
• La connaissance de l’allemand ou de toute autre langue constitue un atout important.