CONSEILLER EPARGNE ET PATRIMOINE (H/F)

Crédit Mutuel; Orléans; Sur place; EUR 45 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution financière internationale recherche un(e) Conseiller(e) Epargne et Patrimoine à Orléans. Ce poste comporte le développement et la gestion de clients patrimoniaux, en promouvant des produits de gestion patrimoniale. Le candidat idéal doit avoir un Bac + 5 et maîtriser les techniques de négociation. Une rémunération attractive est offerte, incluant un salaire fixe de 45-55 k€ et divers avantages sociaux.

Prestations

Prime de participation

11 jours de RTT

Conditions bancaires préférentielles

Formation continue

Qualifications

• Connaissances des produits bancaires et financiers à dominante patrimoniale.
• Maîtrise des éléments juridiques et fiscaux liés aux particuliers et professionnels.
• Bonne capacité d'analyse et d'organisation.

Responsabilités

• Développer et fidéliser des clients patrimoniaux.
• Promouvoir des produits de gestion patrimoniale.
• Assurer le suivi commercial sur un portefeuille de relations.

Connaissances

Négociation

Prospection

Gestion des risques

Relation client

Connaissance des marchés financiers

Formation

Bac + 5 validé ou en cours

Description du poste

CONSEILLER EPARGNE ET PATRIMOINE (H/F) CAISSE REGIONALE DE CREDIT MUTUEL DU CENTRE

Type de contrat CDI

Métier Relation client

Localisation ORLEANS (45)

Niveau d études BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d'expérience Confirmé

Salaire 45-55 k€ brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication 29/11/2025

Date de prise de poste 01/12/2025

Référence A077713

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédéralese développe selon 4 axes:

• BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
• MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
• TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée

• par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
• par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation.

Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Afin de renforcer notre équipe de la direction commerciale nous sommes à la recherche d'un/une Conseiller(e) spécialisé Epargne et Patrimoine.

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine développe, gère et fidélise des clients patrimoniaux pour le compte de plusieurs agences, en relation secondaire du Chargé de Clientèle.
Il/elle est rattaché hiérarchiquement au/à la Responsable de Secteur et fonctionnellement au/à la Responsable Epargne et Patrimoine.
Il/elle a pour mission de promouvoir et commercialiser les produits et services relevant de sa spécialité* sur le marché des particuliers et sur le marché des professionnels pour leur partie privée.
* Le périmètre «Produits» est la gamme de produits de gestion Patrimoniale : épargne bancaire, épargne financière, épargne salariale, assurance-vie, gestion sous mandat, gestion conseillée, produits de diversification du patrimoine, notamment immobiliers et tous services associés à la gestion du patrimoine.
Par des actions de recommandation et de prospection, il/elle assure l'enrichissement et le renouvellement des portefeuilles patrimoniaux des agences dans lesquelles il/elle intervient.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine

• Prépare, organise et suit son activité commerciale sur un portefeuille de relations patrimoniales (Particuliers et partie privée des Professionnels)
• Prépare et conduit ses entretiens
• Contribue à la conquête de nouveaux clients
• Contribue à la réussite des objectifs des agences dans lesquelles il/elle intervient
• Contribue à la montée en compétences des collaborateurs des agences dans lesquelles il/elle intervient

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine accompagne également les agences de son secteur GP en relayant les informations commerciales et techniques à la demande de ses responsables (hiérarchie et fonctionnel).

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de 11 jours de RTT par an
• d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences

• Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
• Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers, à dominante patrimoniale
• Maîtrise de la gamme des produits Epargne destinés aux Particuliers et aux Professionnels, ainsi que de l’Ingénierie Sociale
• Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de leur réglementation
• Maîtrise des éléments juridiques et fiscaux des Particuliers (droit de la famille) et des professionnels (volet privé)
• Maîtrise de la gestion des risques

Savoir-être - savoir-faire

• Tempérament commercial
• Sens de la relation et écoute
• Force de conviction
• Rapidité d'adaptation
• Organisation et efficacité opérationnelle
• Curiosité intellectuelle et ouverture d’esprit
• Savoir faire monter en compétences ses collègues
• Capacité d'animation

Certification(s)/Accréditation(s)

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine sera titulaire

• de la carte grise AFEDIM
• de la capacité assurances LA2

Par nature, le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine effectuera de fréquents déplacements.

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