Conseiller en gestion de patrimoine H / F

Crédit Agricole CARCENTRE; Cloyes-sur-Marne; Sur place; EUR 35 000 - 50 000; Plein temps

Résumé du poste

Une grande institution bancaire recherche un Conseiller en gestion de patrimoine à Cloyes-sur-Marne. Vous serez responsable du suivi d'un portefeuille de clients haut de gamme et devrez analyser les besoins patrimoniaux pour élaborer des stratégies adaptées. Le poste exige un Bac +5 dans la gestion de patrimoine ou une expérience dans le secteur bancaire. Une excellente communication et des compétences commerciales sont essentielles, tout en bénéficiant des avantages d'un grand groupe.

Qualifications

• Titulaire d'un Bac +5 dans la Gestion de patrimoine ou une expérience dans le secteur bancaire.
• Appétence pour le conseil et la vente dans le milieu bancaire.

Responsabilités

• Assurer le suivi et le développement d’un portefeuille de clients Haut de gamme.
• Diagnostiquer les besoins de la clientèle et proposer une offre patrimoniale.
• Participer activement à la fidélisation de la clientèle.

Connaissances

Connaissance de la fiscalité des Particuliers et des Valeurs mobilières

Culture financière, juridique et fiscale

Aptitude commerciale confirmée

Capacité d’organisation

Savoir négocier et convaincre

Formation

Bac +5 dans la Gestion de patrimoine

Description du poste

Les 4 Caisses régionales de Centre Loire, Centre Ouest, Touraine Poitou et Val de France rayonnent sur 9 départements : Cher, Eure-et-Loir, Indre, Indre-et-Loire, Loir-et-Cher, Loiret, Nièvre, Vienne et Haute-Vienne.

Rejoindre l'une de ces Caisses régionales, c’est l’opportunité d’intégrer un Groupe mutualiste et un réseau de banques régionales, pleinement engagées dans le développement de leur territoire.

Pour vous, tout commence ici !

La Caisse régionale du Crédit Agricole Val de France, départements Eure & Loir (28) et Loir & Cher (41), fait partie des 39 Caisses régionales du Crédit Agricole. Elle défend des valeurs de proximité, de solidarité, et plus généralement les valeurs mutualistes qui font partie des gènes du Crédit Agricole. C’est grâce à la force de ses 1 200 collaborateurs, qui portent ses valeurs, qu’elle se place comme un acteur économique majeur de son territoire.

Rejoindre le Crédit Agricole Val de France c’est intégrer une entreprise humaine, proche de son territoire et de ses collaborateurs, et appuyée par un groupe proposant des perspectives de carrières sur de nombreux domaines d’expertises (banque, assurance, gestion d’actifs, etc.)

Vous souhaitez vous épanouir au sein d’une équipe passionnée, conviviale et exigeante, tout en bénéficiant de la notoriété d’un grand groupe ? Tout commence ici…

Rejoignez-nous et donnez un nouvel élan à votre carrière en devenant Conseiller en gestion de patrimoine , à Cloyes .

Vos missions

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine assure le suivi et le développement d’un portefeuille de clients Haut de gamme part, pro et agri. La maîtrise de l’ensemble des univers (Bancaire, Assurance, Titres et Assurance vie) et la fine connaissance de l'environnement social et fiscal doivent permettre d’apporter aux Clients un conseil à valeur ajoutée pour construire une véritable stratégie patrimoniale et familiale.

Gestion de l’activité

Organiser et planifier l’activité en étant pro actif, en utilisant notamment les évènements de vie

Diagnostiquer les besoins de la clientèle et proposer une offre patrimoniale différenciante aux Clients particuliers, professionnels et agriculteurs, avec un conseil personnalisé à valeur ajoutée sur l’ensemble des univers (BAQ,Crédits, Collecte, Prévoyance, Assurance et Immobilier)

Proposer des actions commerciales de développement dans le cadre des animations de la CR avec l’appui de l’expert patri

Travailler en synergie avec les experts de la filière patri, mais aussi pro, agri selon le niveau d’expertise attendu par le client, et selon les critères d’interventions définis

Savoir analyser des dossiers de crédits complexes

Participer activement à la fidélisation de la clientèle et au développement de son fonds de commerce

Participer à l’accueil partagé et à l’animation du point de vente

Veiller au respect de la Conformité et de la maitrise des risks et ancrer la conformité dans la relation commerciale

Accompagner le changement

Gérer la relation Clients en mode multi canal, en synergie avec tous les acteurs des filières

Contribuer au développement des compétences de l’équipe en partageant son savoir -faire notamment sur le plan juridique et fiscal

Profil

Vous êtes titulaire d'un Bac +5 dans la Gestion de patrimoine ou vous bénéficiez d'uneexpérience dans le secteur bancaire sur des postes commerciaux.

Votre personnalité ainsi que votre appétence pour le conseil et la vente dans le milieubancaire seront vos meilleurs atouts pour une intégration réussie dans notreentreprise.

En matière de savoir-faire :

• Connaissance de la fiscalité des Particuliers et des Valeurs mobilières
• Culture financière, juridique et fiscale.
• Savoir manier les différentes postures commerciales : approche globale, négociation, contreparties, recommandation …
• Technique de montage des dossiers de crédits complexes
• Capacité d’analyse permettant une proposition patrimoniale sur mesure

Et en matière de savoir-être :

• Sens du service et du client
• Aptitude commerciale confirmée
• Savoir négocier et convaincre
• Respect des délais
• Autonomie
• Savoir travailler en synergie avec les autres métiers
• Capacité d’organisation
• Sens de la confidentialité

Sens du résultat et efficience

Votre curiosité et votre investissement vous permettront de construire votre propre parcours au sein du Crédit Agricole Val de France.

• Source : Enquête interne IER (Indice d'Engagement et de Recommandation), 2025