CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) - CREDIT MUTUEL COEUR D'OCCITANIE (CARCASSONNE et burea[...]

Crédit Mutuel; Carcassonne; Sur place; EUR 38 000 - 45 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque coopérative recherche un Conseiller Patrimonial(e) pour piloter un portefeuille clients patrimoniaux à Carcassonne et ses environs. Vous aurez la responsabilité d'accompagner les clients sur des problématiques financières tout en développant votre propre portefeuille de clients. Postulez pour rejoindre une équipe innovante au sein d'une organisation responsable et engagée.

Prestations

Prime de participation et d'intéressement

11 jours de RTT par an

Protection sociale renforcée

Accompagnement pour la mobilité géographique

Qualifications

• Expérience réussie en gestion et développement d'un portefeuille patrimonial.
• Compétences en vente de solutions bancaires et relation client.

Responsabilités

• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multi-canal.
• Conseiller sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières.

Formation

BAC + 4 validé

BAC + 5 validé ou en cours

BAC + 2 validé

BAC + 3 validé

Description du poste

CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) - CREDIT MUTUEL COEUR D'OCCITANIE (CARCASSONNE et bureaux de CASTELNAUDARY et SALVAZA) (H/F) CAISSE REGIONALE DU CREDIT MUTUEL MEDITERRANEEN

Type de contrat CDI

Métier Relation client

Localisation CARCASSONNE (11)

Niveau d études BAC + 4 validé, BAC + 5 validé ou en cours, BAC + 2 validé, BAC + 3 validé

Niveau d expérience Confirmé

Salaire 38-45 k€ brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication 26/11/2025

Date de prise de poste 12/11/2025

Référence A078194

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

Le Crédit Mutuel: un employeur différent

Par son organisation décentralisée qui fait de lui la seule banque coopérative non cotée en bourse de France. Ce qui compte d’abord au Crédit Mutuel, c’est la qualité de la relation avec nos clients qui sont les propriétaires de notre Groupe. Cet objectif fait du Crédit Mutuel la marque préférée des français dans le domaine bancaire depuis 14 ans.

Le Crédit Mutuel se singularise également par des valeurs qui constituent l’ADN de l’entreprise depuis plus de 130 ans : une forte autonomie au quotidien avec de réels pouvoirs de décision, de vraies responsabilités.

Rejoindre le Crédit Mutuel Méditerranéen, c’est intégrer une entreprise innovante et engagée sur ses territoires. Présente dans 13 départements sur tout le bassin méditerranéen, notre banque agit en proximité et participe au développement économique local.

Au sein de nos 150 points de vente, venez accompagner les projets de nos clients, révéler vos talents et créer une carrière qui vous ressemble.

Premier groupe bancaire à avoir adopté le statut d’entreprise à mission, le Crédit Mutuel agit entre autre en faveur de la lutte contre le réchauffement climatique, de l’inclusion et la diversité en accueillant et valorisant tous les potentiels et les talents. Tous les postes sont accessibles aux personnes en situation de handicap

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

Nous recrutons pour renforcer notre équipe de laCAISSE REGIONALE DU CREDIT MUTUEL MEDITERRANEEN.

• Piloter un portefeuille de clients Patrimoniaux dans une relation multi-canal
• Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières dans tous leurs projets de vie
• Fidéliser vos clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers adaptés
• Co-construire avec l’appui de spécialistes internes des réponses multi-services pour vos clients

Vous serez accompagné(e) par votre Directeur(trice) d’agence et vous travaillerez en étroite collaboration avec les autres commerciaux.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 75 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deuxmois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de 11 jours de RTT par an pour une activité à temps complet
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Votre personnalité avant tout. Votre goût pour le relationnel, démontré lors d’une première expérience réussie en vente de solutions bancaires ou relation client. Votre tempérament facilitateur dans vos interactions avec les clients et les autres collaborateurs.

Vous savez?

• Gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial et le développer dans une logique de partenariat
• Entretenir une relation de proximité et mettre à disposition votre expertise de spécialiste de l’investissement à leur service
• Détecter et analyser les risques liés aux enjeux et marché du client
• S'investir dans la dynamique d'une équipe et contribuer au développement des compétences de l'équipe
• Sociable car vous avez un véritable sens de la relation: échanger avec les clients et évoluer en équipe
• Adaptable car vous savez faire face à de nouvelles situations, être souple et force de proposition pour les aider à concrétiser leurs projets
• Curieux(se) car vous informer sur le marché et ses tendances vous permet d’être encore plus pertinent(e) dans votre conseil
• Rigoureux(se) car vous maîtrisez les risques et gérez les intérêts financiers, juridiques et fiscaux de vos clients

Vous vous reconnaissez ? Vous êtes prêt(e) à vous investir dans une banque humaine, moderne et engagée sur son territoire, rejoignez la dynamique collective Crédit Mutuel Alliance Fédérale: postulez!

Informations complémentaires

Pour ce poste un profil expérimenté est requis, sur la base d'une première expérience réussie de gestion et développement d'un portefeuille patrimonial.

Déplacements hebdomadaires homogènes entre les trois sites de CARCASSONNE, CASTELNAUDARY et SALVAZA.

Portefeuille global de 60 millions d'encours (2/3 d'épargne et 1/3 en engagements)

Un travail de synergie avec les Chargés d'Affaires Professionnels est attendu.