Conseiller / Conseillère AXA Épargne et Protection (H/F)

France Travail; Céret; Sur place; EUR 40 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une agence de conseil financier recherche un(e) Conseiller(ère) Épargne et Protection pour accompagner les clients dans la gestion et la valorisation de leur patrimoine. Ce poste nécessite une expérience de 2 ans et une formation Bac+2 minimum. Le salaire brut mensuel varie de 2000 à 2700 euros, avec des commissions possibles.

Prestations

Ordinateur portable

Complémentaire santé

Déplacements ponctuels

Qualifications

• Expérience de 24 mois en conseil financier ou assurance, indispensable.
• Formation Bac+2 minimum, secteur bancaire ou assurance est obligatoire.

Responsabilités

• Conseiller les clients sur l'épargne, la retraite et les assurances.
• Réaliser des bilans patrimoniaux personnalisés.
• Développer et fidéliser un portefeuille clients.
• Participer aux activités de l'agence.

Connaissances

Développer et fidéliser la relation client

Organiser et développer son réseau professionnel

Respecter la confidentialité des informations

Analyser la situation civile et économique du client

Connaissance des produits financiers

Maîtrise de la règlementation bancaire et financière

Techniques commerciales

Techniques de prospection, négociation, vente

Formation

Bac+2 ou équivalent en Banque assurance

Bac+2 ou équivalent en Négociation commerciale

Description du poste

Overview

En tant que Conseiller(ère) Épargne et Protection, vous serez le partenaire privilégié de vos clients pour les accompagner dans la gestion, la valorisation et la protection de leur patrimoine. Vos principales missions :

• Conseiller et accompagner une clientèle de particuliers et de professionnels sur leurs besoins en épargne, retraite, prévoyance et assurance de personnes.
• Réaliser des bilans patrimoniaux personnalisés pour proposer des solutions adaptées.
• Développer votre portefeuille clients par la recommandation, la prospection et la fidélisation.
• Participer à la vie de l'agence (réunions, animations commerciales, actions de prévention, partenariats locaux).
• Garantir un suivi de qualité et une relation durable avec vos clients.

Contrat et conditions

• Type de contrat : CDI
• Durée du travail : 35H/semaine
• Travail en journée
• Salaire : brut mensuel varie de 2000 à 2700 euros sur 12 mois
• Commissions
• Ordinateur portable
• Complémentaire santé
• Déplacements : Ponctuels

Expérience et formation

• Expérience : 24 mois; Cette expérience est indispensable
• Formation : Bac+2 ou équivalents Banque assurance; Cette formation est indispensable
• Formation : Bac+2 ou équivalents Négociation commerciale; Cette formation est indispensable

Compétences

• Développer et fidéliser la relation client; Cette compétence est indispensable
• Organiser et développer son réseau professionnel; Cette compétence est indispensable
• Respecter la confidentialité des informations; Cette compétence est indispensable
• Analyser la situation civile et économique du client
• BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale
• Connaissance des produits financiers
• Diplôme d\'école de commerce, option finance
• Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
• Droit et fiscalité
• Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
• Gérer un patrimoine, un portefeuille d\'actifs
• Gérer un portefeuille boursier
• Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
• Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
• Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
• Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
• S\'informer sur l\'actualité économique, financière et boursière
• Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
• Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
• Techniques commerciales
• Techniques de prospection, négociation, vente

Savoir-être professionnels

• Faire preuve de curiosité, d\'ouverture d\'esprit
• Faire preuve de rigueur et de précision
• Faire preuve d\'autonomie

Informations complémentaires

• Qualification : Agent de maîtrise
• Secteur d\'activité : Activités des agents et courtiers d\'assurances