Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine (H/F)

Crédit Mutuel; Étaples, Le Touquet-Paris-Plage, Berck; Sur place; EUR 37 000 - 48 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution financière dans le secteur bancaire recherche un Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine. Vous serez responsable de la gestion et du développement d'un portefeuille client, tout en collaborant avec divers départements. Une expérience en gestion de patrimoine est essentielle. Ce poste offre un CDI avec un salaire compétitif entre 37 et 48 k€ brut annuel, plus des avantages sociaux. Le travail est basé à Étaples, Hauts-de-France.

Prestations

Prime de participation

Jours de RTT

Télétravail possible

Protection sociale renforcée

Formation annuelle

Qualifications

• Expérience réussie dans l'accompagnement de clients patrimoniaux.
• Capacité à analyser des documents juridiques, fiscaux et financiers.
• Compétences en travail d'équipe et de communication.

Responsabilités

• Développer et gérer les relations commerciales auprès de clients patrimoniaux.
• Analyser le patrimoine client et établir un bilan patrimonial.
• Assurer une veille juridique, fiscale et financière.

Connaissances

Talent commercial

Gestion de patrimoine

Agilité

Analyse

Aisance relationnelle

Formation

BAC + 5 validé ou en cours

Outils

DIAFIS

DIAPAT

PEPITE

Description du poste

Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine (H/F) CAISSE REGIONALE CREDIT MUTUEL NORD EUROPE

Type de contrat CDI

Métier Expertise commercial et accompagnement réseau

Localisation BERCK (62)
ETAPLES (62)
LE TOUQUET PARIS PLAGE (62)

Niveau d'études BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d'expérience Confirmé

Salaire 37-48 k€ brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication 01/12/2025

Référence A077395

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes:
BANCASSURANCE: La Bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance
MUTUALISME: Notre manière d’être et d’agir repose sur le respect et la confiance. L’intérêt du sociétaire prime sur la structure
TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses

BANQUE DE PROXIMITE
Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée.
Par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local
Par l’utilisation des outils de banque à distance
Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s’appuyer sur l’expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurance et le crédit à la consommation.
Aujourd’hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.
Le CMNE est une entreprise handiaccueillante : toutes nos offres sont ouvertes aux candidats en situation de handicap.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Afin de renforcer notre équipe nous sommes à la recherche d'un(e) Conseiller(e) Epargne et Patrimoine.

Au sein d’une équipe GP et sur un périmètre défini (agences de Berck, Etaples, Le Touquet), vous assurez la gestion et le développement d’un portefeuille de clients référencés Gestion de Patrimoine, développez les encours financiers de la banque et vous animez les collègues particuliers et professionnels de la filière patrimoniale.
Votre mission:

Développer et gérer les relations commerciales auprès de clients et prospects patrimoniaux en collaboration avec les unités commerciales(Caisses locales, ECP, Centres d’Affaires Entreprises) dans le cadre de la stratégie de l’entreprise et dans une logique multicanale

Utiliser les outils commerciaux mis à votre disposition (DIAFIS, DIAPAT, PEPITE, QESCLI, DCOM…) permettant d’enrichir le S.I., de sécuriser le conseil apporté, et d’être proactif

Analyser le patrimoine du client (ou prospect) rencontré, établir un bilan patrimonial

Définir avec lui une stratégie adaptée à ses projets et besoins, en lui faisant part des avantages/ inconvénients et risques encourus pour chaque solution proposée

Aider le client à créer, développer, protéger et / ou transmettre son patrimoine en vendant des produits et services adaptés à ses besoins

Assurer une veille juridique, fiscale et financière, pour continuer d’apporter les meilleurs conseils à nos clients

Travailler en synergie avec les collègues des caisses et ECP qui vous sont affectées, afin d’optimiser vos résultats, de conquérir de nouveaux clients

Etre un réel appui pour leur montée en compétence, particulièrement sur l’épargne financière

En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, vous pouvez être amené à animer des ateliers et réunions sur des sujets d’expertise, autant en interne qu’en externe.
En externe, vous représentez la Gestion de Patrimoine du Crédit Mutuel Nord Europe sur votre secteur et vos caisses d’affectation.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.
Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de jours de RTT
• d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 1 jour par semaine
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Acteur reconnu pour votre talent commercial et votre agilité, vous enrichissez chaque jour votre culture financière et vous êtes en quête d’un nouveau challenge professionnel.
Vous disposez d'une expérience réussie dans l'accompagnement de clients patrimoniaux dans le cadre d’une approche globale et structurée pour répondre à ses objectifs, en utilisant les outils commerciaux et digitaux.
Vous êtes un acteur phare du développement du patrimoine de vos clients, financier comme immobilier, et délivrez un conseil à forte valeur ajoutée.
Vous étudiez les documents juridiques, fiscaux et financiers de vos clients, sur les marchés particulier et professionnel.
Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, vos capacités d’analyse, rédactionnelles et d’adaptation.
Vous disposez d'une aisance relationnelle certaine et d'une capacité à travailler en équipe.

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