Conseiller bancaire confirmé référent patrimonial Tarbes H/F

Réseau La Poste; Tarbes; Sur place; EUR 30 000 - 40 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque intégrée recherche un conseiller bancaire pour fidéliser et développer une clientèle à Tarbes. Vous serez responsable de l'analyse de la situation financière des clients, en leur proposant des solutions adaptées. Ce poste nécessite un Bac+3 et 2 à 3 ans d'expérience en lien avec le conseil bancaire. Ce rôle offre des possibilités d'évolution au sein du Groupe.

Qualifications

• 2 à 3 ans d'expérience en tant que conseiller bancaire généraliste.
• Capacité à analyser les situations financières des clients.
• Expérience en gestion de portefeuille de clients.

Responsabilités

• Explorer et suivre l'évolution du portefeuille clients.
• Conseiller sur les placements et produits financiers.
• Instruire les dossiers de crédits immobiliers.

Connaissances

Aisance relationnelle

Rigueur

Force de proposition

Analyse financière

Organisation

Formation

Bac+3

Description du poste

Au sein d'un espace bancaire intégré dans un bureau de poste, la déclinaison du plan stratégique de La Banque Postale «L'intérêt du client d'abord, prouvons la différence» est votre priorité. Vous y fidélisez et développez la clientèle de La Banque Postale à travers une réponse adaptée à ses besoins.

LE GROUPE LA POSTE change, nos métiers évoluent, votre avenir s'accélère. Services-Courrier-Colis, La Banque Postale, Geopost, Réseau et Numérique : dans chacune des activités du Groupe, nos 253 000 collaborateurs imaginent ensemble les services de demain. Et si votre avenir était ici ?

Au sein d'un espace bancaire intégré dans un bureau de poste, la déclinaison du plan stratégique de La Banque Postale « L'intérêt du client d'abord, prouvons la différence » est votre priorité.

Responsabilités

• Vous explorez la surface financière de vos clients et suivez l'évolution de votre portefeuille.
• Vous recevez chacun d'eux de manière personnalisée et affinez votre préconisation afin de leur présenter l'offre la plus adaptée en fonction de leur potentiel.
• Vous êtes force de proposition en les conseillant sur les placements, produits et services les plus efficaces pour la réalisation de leurs projets.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.
• Vous êtes proactif pour optimiser la couverture de votre portefeuille.
• Vous mettez en œuvre des campagnes de promotion et relevez des challenges commerciaux.
• Vous analysez la situation financière de vos clients et les risques associés aux opérations et placements que vous leur proposez.
• Vous êtes responsable des engagements pris avec eux.
• En fonction de votre profil, vous pourrez être amené à gérer un portefeuille de clients patrimoniaux.
• Vous êtes animé par la culture du résultat et par un sens prononcé du service client.
• Votre rigueur et organisation garantiront la qualité du suivi et la gestion de chaque dossier client.
• Vos qualités d'initiative et d'anticipation vous permettront de surprendre vos clients en leur ouvrant des perspectives de placement.
• Votre aisance relationnelle et vos capacités de conviction seront déterminantes dans la fidélisation de vos clients.

Qualifications

Vous êtes titulaire d'un bac+3 avec 2 à 3 ans d'expérience minimum sur un poste de Conseiller bancaire particulier généraliste. Des évolutions sont possibles au sein du Groupe La Poste. Si votre profil est retenu pour ce poste, nous vous inviterons à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez dans ce cas un lien par mail. #LI-DRHU