Analista PLD

Oferta confidencial; Tijuana; Presencial; MXN 320.000 - 460.000; Jornada completa

Ventajas ofrecidas por este puesto de trabajo

Prestaciones superiores a la ley

Seguro de vida

Caja de ahorro

Plan de capacitación y desarrollo

Descripción de la vacante

Oferta confidencial en Baja California busca un profesional en cumplimiento para ejecutar procesos de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) bajo supervisión, asegurando cumplimiento de LFPIORPI, reglamentos y reglas generales.

Se valorará experiencia en la integración de expedientes, avisos en el Portal PLD del SAT y manejo de listas restringidas (UIF, OFAC, PEP). Se requieren conocimientos en ERP, CRM comercial y Excel, con inglés básico.

Formación

• Requisito de licenciatura en Derecho, Contaduría o afín.
• Al menos 1 año en Prevención de Lavado de Dinero o cumplimiento.
• Conocimiento de LFPIORPI, Reglamento y Reglas Generales.
• Experiencia en integración de expedientes y avisos en portal SAT PLD.
• Capacidad para consultar listas UIF/ OFAC/PEP.
• Elaboración y aplicación de matrices de riesgo.

Responsabilidades

• Recabar, validar y resguardar la documentación de identificación de clientes.
• Consultar a clientes, representantes, beneficiarios y terceros pagadores en UIF/OFAC/PEP, documentando resultados.
• Identificar operaciones que superan umbrales y presentar avisos al SAT en portal correspondiente.
• Aplicar matrices de riesgo y monitorear formas de pago (efectivo, terceros pagadores, transferencias).
• Conservar la documentación y atender requerimientos de SAT o UIF.
• Apoyar en capacitación del personal y actualización de políticas y procedimientos.

Conocimientos

Lavado de Dinero

Cumplimiento normativo

Análisis de riesgos

Investigación

Trabajo en equipo

Comunicación efectiva

Atención al detalle

Confidencialidad

Adaptabilidad

Organización

Educación

Licenciatura en Derecho

Licenciatura en Contaduría Pública

Afín

Herramientas

Portal PLD del SAT (SPPLD)

ERP

CRM comercial

Excel intermedio-avanzado

Office

Descripción del empleo

Descripción

Responsable de ejecutar, bajo la supervisión del Coordinador de Cumplimiento, los procesos de Prevención de Lavado de Dinero de las empresas del grupo que realizan actividades vulnerables, asegurando el cumplimiento de la LFPIORPI, su Reglamento y Reglas de Carácter General, así como la correcta integración de expedientes y la presentación oportuna de avisos.

Principales Responsabilidades

• Recabar, validar y resguardar la documentación de identificación de clientes personas físicas y morales (identificación oficial, comprobante de domicilio, RFC/CURP, acta constitutiva, poderes, beneficiario controlador) y la manifestación de dueño beneficiario.

• Consultar a clientes, representantes, beneficiarios controladores y terceros pagadores en la Lista de Personas Bloqueadas (UIF), listas internacionales (OFAC, ONU) y de Personas Políticamente Expuestas (PEP), documentando el resultado en el expediente.

• Identificar las operaciones que superan los umbrales de aviso, preparar y presentar los avisos mensuales o el informe en ceros en el Portal PLD del SAT, mantener actualizado el alta y registro de la actividad vulnerable, y resguardar los acuses de cada empresa.

• Aplicar la matriz de riesgo a clientes y operaciones, monitorear formas de pago (efectivo, terceros pagadores, transferencias del extranjero), verificar límites de efectivo y reportar operaciones inusuales.

• Conservar la documentación soporte de las operaciones por el plazo establecido en la LFPIORPI e integrar la información para atender requerimientos y visitas de verificación del SAT o la UIF.

• Apoyar en la capacitación del personal comercial en PLD, en la actualización de políticas y procedimientos internos, y notificar al Coordinador de Cumplimiento inconsistencias, expedientes incompletos o posibles contingencias.

Perfil Requerido

Escolaridad: Licenciatura concluida en Derecho, Contaduría Pública o afín.

Experiencia: 1 año en Prevención de Lavado de Dinero o cumplimiento (despacho o empresa), con conocimiento de la LFPIORPI, su Reglamento y Reglas de Carácter General; integración de expedientes de identificación de clientes y beneficiario controlador; presentación de avisos e informes en el Portal PLD del SAT; consulta en listas restringidas (UIF, OFAC, PEP); elaboración y aplicación de matrices de riesgo.

Conocimientos técnicos: Portal PLD del SAT (SPPLD), ERP y CRM comercial, Excel intermedio-avanzado, paquetería Office. Inglés básico.

Habilidades: trabajo en equipo, comunicación efectiva, honestidad e integridad, atención al detalle, alto estándar, confidencialidad, trabajo bajo presión, aprendizaje rápido, organización, orientación a resultados, capacidad de adaptarse, compromiso con la actualización constante de mejores prácticas.

Propuesta de Valor

• Prestaciones superiores a las de ley.

• Seguro de vida.

• Caja de ahorro.

• Plan de capacitación y desarrollo profesional.

• Oportunidades de crecimiento dentro de la organización.

• Participación en proyectos estratégicos de alto impacto.