Conseiller Clientèle Privée

LCL S.A.; Muret; Hybride; EUR 35 000 - 50 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise leader en services bancaires recherche un Conseiller Clientèle Privée pour commercialiser des produits complexes. Vous aurez pour mission de construire une relation de confiance avec vos clients, de les conseiller en matière de gestion de patrimoine et de travailler en étroite collaboration avec vos collègues. Ce poste requiert un diplôme Bac +3/Bac +5 et une première expérience dans le domaine. L'entreprise favorise l'autonomie et la proactivité au sein de son équipe.

Prestations

Intégration dans une entreprise orientée client

Développement de carrière dans un groupe international

Qualifications

• Première expérience réussie en gestion de patrimoine.
• Autonome, curieux et proactif.
• Capacités d'analyse importantes.

Responsabilités

• Commercialiser des produits et services de banque et d'assurance.
• Construire une relation de confiance avec les clients.
• Travailler en collaboration avec d'autres conseillers.

Connaissances

Gestion de patrimoine

Analyse

Confiance client

Esprit d'équipe

Proactivité

Formation

Diplôme Bac +3/Bac +5

Description du poste

Intitulé du poste

Conseiller Clientèle Privée H/F

Type de contrat

Poste avec management

Responsabilités

• Commercialiser des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux.
• Construire avec les clients une relation de confiance qui permet de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins, dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.
• Progresser dans une agence collaborative, conseiller en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance).
• Travailler en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de l’agence et votre manager qui vous accompagneront durant l’intégration.
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes.
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble.
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…).
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation.

Qualifications

• Vous avez une première expérience réussie en gestion de patrimoine et êtes titulaire d'un diplôme Bac +3 / Bac +5.
• Vous avez de réelles capacités d’analyse et un niveau de curiosité important.
• Vous avez une appétence forte pour l'environnement économique, fiscal et juridique.
• Vous avez le goût du challenge et visez la performance tout en mesurant votre responsabilité et la prise de risque.
• Optimiste et réactif, vous êtes un acteur et collaborateur de confiance de LCL pour ses clients.
• Autonome, curieux et proactif, vous mettez à profit vos premières expériences commerciales au développement de votre portefeuille et de la satisfaction client.
• Vos qualités relationnelles sont indéniables et vous avez le sens du service client.

Aiantages

• Intégrer une entreprise 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société.
• Partager notre vision que l’humain a de l’avenir et que la banque de demain se doit d’être inclusive.
• Progresser au sein d’une grande entreprise et d’un groupe international (Crédit Agricole).
• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil.
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble.
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients.
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance-vie ou la gestion sous mandat.
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation.
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes.

Processus de recrutement

• Réalisation d’un test adapté à votre métier.
• Entretien avec un recruteur (RH).
• Entretien avec un manager (métier).

Localisation du poste

Occasionnel, télétravail intermittent.

Critères candidat

• Vous avez une 1ère expérience réussie en Gestion de patrimoine et êtes titulaire d'un diplôme Bac +3 / Bac +5.
• Jeunes diplômés ? Vous êtes titulaire d'un Bac +5 avec spécialisation Gestion de patrimoine et avez eu un 1er contact avec la Banque via une alternance ou un stage.
• Vos qualités relationnelles sont indéniables et vous avez le sens du service client.
• Vous avez de réelles capacités d'analyse et un niveau de curiosité important.
• Vous avez une appétence forte pour l'environnement économique, fiscal et juridique.
• Vous avez le goût du challenge et visez la performance tout en mesurant votre responsabilité et la prise de risque.
• Optimiste et réactif, vous êtes un acteur et collaborateur de confiance de LCL pour ses clients.
• Autonome, curieux et proactif, vous mettez à profit vos premières expériences commerciales au développement de votre portefeuille et de la satisfaction client.

Information légale

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.