Conseiller Patrimonial expert F/H - Bordeaux

Abeille Assurances (Aéma Groupe); Bordeaux; On-site; EUR 45,000 - 75,000; Full time

Job summary

Albéa Patrimoine, cabinet de courtage en Vie, recherche un conseiller en patrimoine à Bordeaux pour développer et fidéliser un portefeuille client haut de gamme. Vous conseillerez sur des solutions épargne, retraite, capi et SCPI, et contribuerez à la croissance de l'agence locale.

Diplômé en Gestion du Patrimoine ou équivalent, vous maîtrisez les dispositifs fiscaux et les marchés financiers. Certification CIF et AMF seraient un plus, expérience bancaire ou assurance exigée.

Qualifications

• Diplômé en Gestion du Patrimoine ou équivalent avec expérience dans le secteur bancaire, assurance ou patrimoine.
• Connaissance des dispositifs fiscaux des placements et des produits d’épargne et retraite.
• Si possible certification CIF et AMF ou équivalentes.

Responsibilities

• Développer et fidéliser un portefeuille de clients haut de gamme dans l’agence de Bordeaux.
• Conseiller sur des offres d’épargne, retraite, capitalisation et SCPI adaptées au profil du client.
• Renseigner les données clients dans les outils internes et réaliser des découvertes patrimoniales systématiques.
• Conquérir de nouveaux clients et promouvoir les solutions de conseils patrimoniaux.

Skills

Relations commerciales

Travail en équipe

Aptitude commerciale

Conseil financier

Education

Diplôme en Gestion du Patrimoine

Droit / économie / finance

Job description

Depuis plus de 35 ans Albéa Patrimoine, propose une offre Afer répondant à tous les projets d'épargne, de retraite et de transmission.et conseille 243000 clients nous ayant confié 20,5 Mds de leur épargne

Bénéficiez de l’expertise et de la renommée d’un grand cabinet de Courtage en Vie, employant 160 collaborateurs, habilité CIF (Conseil en Investissement Financier), dont 110 Conseillers patrimoniaux répartis sur 40 agences de proximité sur toute la France ainsi qu’une Agence Digitale permettant une relation à distance.

Unique sur le marché de l’Assurance Vie et de la Gestion de Patrimoine nous sommes une entreprise à taille humaine, adossée à un acteur majeur de l’assurance Vie et leader par la taille de son portefeuille.

Boostez votre carrièreen rejoignant l'une de nos agences à Bordeaux, où une équipe de conseillers certifiés CIF vous attend pour participer et bénéficier de notre croissance. Conquérir de nouveaux talents qui séduiront nos clients actuels et futurs telle est notre ambition!

En intégrant notre entreprise et nos agences, vous jouerez un rôle clé dans le développement commercial d'Albéa Patrimoine, du groupe Abeille Assurances et Aéma.

Vous combinerezrelations commerciales,travail d'équipeetexpertisepour dynamiser notre croissance.

Missionset objectifs:

Sous la responsabilité du Directeur de votre région, vous développerez un portefeuille de clients, créerez des prospects que vous conseillerez et développerez grâce à une gamme d’offres Epargne, Retraite, Capi et SCPI.

Vous évoluerez dans un cadre dynamique qui challengera et enrichira vos compétences techniques et commerciales.

Vos objectifs :

• Développer le portefeuille clients de votre agence et identifier les potentiels au travers d’une analyse et d’une découverte patrimoniale systématisée,
• Conquérir de nouveaux clients
• Fidéliser nos clients en leur prodiguant le meilleur des conseils financiers et patrimoniaux,

Vos missions :

• Contacter, conseiller et fidéliser les clients haut de gamme en portefeuille,
• Déterminer les stratégies d'investissements appropriées en fonction d'une analyse de la situation des clients,
• Partir en découverte client systématique et renseigner les données recueillies dans nos outils,
• Développer votre portefeuille par la conquête de nouveaux clients ;

Profil / Expériences :

Diplômé en Gestion du Patrimoine ; Droit, économie, finance ; Droit des affaires ; Assurances, banque, finances ou Droit, économie gestion ou équivalence avec expérience.

Vous êtes dynamique avec une aisance relationnelle et interpersonnelle forte, vous avez un engagement démontré pour servir nos clients.

Maîtrisant les enjeux individuels et d'équipe du développement commercial, vous avez un goût pour les challenges, le travail en équipe. Votre réactivité et votre capacité d'adaptation sont vos principaux atouts.

Vous avez une première expérience de conseil auprès d'une clientèle exigeante dans le secteur bancaire, assurance ou réseau de ventes ;

Connaissance des différents dispositifs fiscaux des placements financiers et des produits d'épargne et retraite

Bonne compréhension des fonctionnements des marchés financiers, supports d'investissements et différentes classes d'actifs

Certification CIF et AMF seraient un plus