Banquero Asociado

BMO Financial Group; Garden Grove (CA); On-site; USD 42,000 - 64,000; Full time

Job summary

BMO Financial Group busca un profesional para liderar la atención al cliente en la sucursal, brindando asesoría sobre soluciones financieras y orientando a clientes hacia canales digitales. El rol requiere colaboración con equipos y socios para cumplir objetivos comerciales y ofrecer una experiencia de cliente de alta calidad.

La posición enfatiza la seguridad, el cumplimiento y la mejora continua de la experiencia en la banca personal y de inversiones.

Qualifications

• Experiencia en servicio al cliente en entorno bancario.
• Conocimiento de productos y servicios bancarios.
• Capacidad para identificar necesidades y ofrecer soluciones.

Responsibilities

• Entrega un servicio excepcional a clientes y prospectos.
• Identifica necesidades de clientes y ofrece asesoramiento sobre soluciones financieras.
• Trabaja en colaboración dentro de la sucursal y con socios para la experiencia del cliente.
• Guía a clientes en opciones digitales y de autoservicio.
• Apoya actividades operativas y cumplimiento de normas.

Skills

Atención al cliente

Asesoramiento financiero

Trabajo en sucursal

Colaboración intercanal

Job description

Entrega un servicio excepcional a los clientes y prospectos de BMO.

Identifica las necesidades de los clientes y proporciona asesoramiento y orientación sobre soluciones financieras que estén en el mejor interés de los clientes.

Trabaja en colaboración dentro de la sucursal y a través de varios canales con los socios de BMO para entregar la experiencia deseada del cliente y alcanzar los objetivos comerciales generales.

Colabora con los socios de BMO para identificar oportunidades de referencia.

Recibe y guía a los clientes cuando entran al vestíbulo de la sucursal, y ofrece asesoramiento y orientación sobre las opciones digitales y de autoservicio disponibles.

Como líder de vestíbulo, ayuda a realizar conversaciones con clientes sobre servicios bancarios para recomendar canales bancarios alternativos y proporcionar asesoramiento en banca personal e inversiones.

Satisface las necesidades de transacciones de los clientes con una ejecución fluida.

Revisa los perfiles de los clientes y participa en conversaciones basadas en necesidades para identificar oportunidades potenciales y abordar planes bancarios diarios y necesidades de tarjetas de crédito.

Contribuye a cumplir con los resultados comerciales de la sucursal y la experiencia del cliente.

Apoya actividades operativas (por ejemplo, gestión de inventario, solicitudes de servicio escaladas, seguimiento de aplicaciones de clientes, archivo, actividades de apertura y cierre).

Actúa como miembro clave de un equipo de sucursal y mercado colaborativo y versátil.

Investiga para comprender las necesidades personales de banca y tarjetas de crédito de los clientes e integra promociones y programas de marketing en las conversaciones con clientes para proporcionar asesoramiento estratégico.

Organiza la información de trabajo para garantizar la precisión y la integridad.

Toma la iniciativa para encontrar enfoques creativos que hagan que la experiencia de cada cliente se sienta personal.

Busca formas de contribuir a la mejora continua de la experiencia general del cliente.

Contribuye a los resultados comerciales y a la experiencia general entregada.

Puedes trabajar en múltiples sucursales o a través de varios canales según las necesidades del mercado; el horario de trabajo puede diferir de semana a semana en cuanto a días trabajados, horas y turnos.

Sigue los procesos y políticas de gestión de riesgos y cumplimiento para garantizar que salvaguardemos los activos de nuestros clientes, mantengamos su privacidad y actuemos en su mejor interés.

Permanece al día con el mercado más amplio de servicios financieros, el entorno legal y regulatorio, y nuestro compromiso de mantener los más altos requisitos éticos de nuestra industria.

Mantiene conocimientos actualizados sobre productos, prácticas y tendencias de banca personal e integra en las conversaciones con clientes.

Identifica y reporta patrones sospechosos de actividad que se sospecha estén relacionados con el lavado de dinero.

Cumple con los requisitos legales y regulatorios para la jurisdicción.

Protege los activos del Banco en cumplimiento de todos los requisitos regulatorios, legales y éticos.

Completa tareas complejas y diversas dentro de las reglas/limites establecidos.

Analiza problemas y determina los siguientes pasos; escala según sea necesario.

Se pueden asignar trabajos o responsabilidades más amplias según sea necesario.

Toma riesgos calculados mientras protege el banco aplicando nuestro Marco de Gestión de Riesgos en la ejecución de su rol, en línea con nuestra Cultura de Riesgo y dentro de nuestro Apetito de Riesgo aprobado, tomando decisiones sólidas e informadas sobre riesgos que se alineen con la estrategia comercial, protejan los activos y se adhieran a los documentos de política aplicables (Marcos, Políticas, Estándares, Procedimientos y Documentos de apoyo), leyes y regulaciones.