Conseiller Patrimonial — Banque Coopérative

BRED Banque Populaire; Saint-Pierre; Sur place; EUR 48 000 - 55 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Formation innovante

Rémunération fixe 48k–55k€

Prime variable

Intéressement et participation

Avantages CSE

Résumé du poste

BRED Banque Populaire recherche un(e) conseiller(ère) patrimonial(e) expérimenté(e) pour développer et gérer un portefeuille de clients dirigeants.

Vous analyserez les objectifs et besoins, proposerez des solutions adaptées, assurerez le suivi et commercialiserez les produits et services tout en respectant les règles de conformité et les objectifs de rentabilité.

Ce poste offre une carrière au sein d’une banque coopérative avec formation, accompagnement managérial et avantages RH.

Qualifications

• De formation Bac+5 minimum, vous avez acquis une expérience réussie sur la gestion d’un portefeuille patrimonial auprès de dirigeants.
• Une formation initiale en gestion de patrimoine serait un atout.
• Vous êtes reconnu pour votre dynamisme, votre aisance relationnelle et votre esprit d’équipe, vous avez la capacité de créer une relation de confiance avec vos clients.
• Vous souhaitez vous inscrire au sein d’une banque coopérative en constante évolution et développer vos compétences ?
• La construction d’une carrière professionnelle ambitieuse est importante pour vous ?

Responsabilités

• Prospection et développement du portefeuille et des relations clients
• Accroitre le fonds de commerce et les encours des clients de son portefeuille
• Veiller régulièrement à la rentabilité de son portefeuille
• Développer les synergies avec le marché des Professionnels, PE/PME et de la Gestion de Fortune
• Gestion et suivi de la relation clientèle
• Analyser la situation du client afin de l'aider à définir ses objectifs et ses besoins, proposer le cadre juridique et fiscal le plus adapté, orienter vers les placements appropriés
• Traiter de manière proactive l’ensemble des opportunités commerciales
• Déterminer les besoins patrimoniaux en fonction de la situation du client et de sa famille
• Être réactif dans le traitement des flux de contacts client
• Commercialisation de produits et services
• Développer les ventes de son cercle et contribuer au développement du PNB en s’appuyant sur les spécificités de la gamme bancaire et extra bancaire
• Adopter une approche globale des besoins de ses clients et favoriser les ventes liées notamment en assurant les biens financés et en protégeant les personnes
• Développement de la satisfaction client
• Respecter et appliquer la promesse relationnelle, créer une relation forte avec ses clients en étant proactif et en répondant efficacement à leurs interrogations
• Conseiller et proposer des produits et services adaptés et favoriser les synergies avec les autres marchés
• Veiller à développer ses expertises bancaires et extra-bancaires pour satisfaire aux exigences de ses clients et se positionner en partenaire de confiance
• Accompagnement du client dans la maitrise des outils digitaux
• Veiller au respect des règles de conformité et au contrôle des risques.

Connaissances

Aisance relationnelle

Esprit d'équipe

Sens du service

Formation

Bac+5 minimum

Description du poste

BRED Banque Populaire recherche un(e) conseiller(ère) patrimonial(e) expérimenté(e) pour développer et gérer un portefeuille de clients dirigeants.

Vous analyserez les objectifs et besoins, proposerez des solutions adaptées, assurerez le suivi et commercialiserez les produits et services tout en respectant les règles de conformité et les objectifs de rentabilité.

Ce poste offre une carrière au sein d’une banque coopérative avec formation, accompagnement managérial et avantages RH.