Chargé de Développement Patrimonial H/F

Groupama; Nîmes; On-site; EUR 36,000 - 54,000; Full time

Benefits offered by this job

Rémunération variable déplafonnée

13e mois

20 RTT

Tickets restaurant

Mutuelle et prévoyance

PEE et PERCO

Avantages CSE

Réductions sur produits d’assurance

Ordinateur professionnel

Formation et accompagnement

Évolution professionnelle

Job summary

Groupama Méditerranée recrute un Chargé de Développement Patrimonial pour accompagner nos sociétaires à Nîmes, avec itinérance dans le Gard (30). Vous renforcerez la relation client et proposerez des solutions adaptées en assurance-vie, banque et immobilier.

Vous réaliserez des bilans patrimoniaux, analyserez les besoins et projets, et développerez votre activité grâce au réseau et à des actions commerciales.

Qualifications

• Expérience et expertise en gestion de patrimoine exigées.
• Bonne relation client et capacité à instaurer une relation de confiance durable.
• Autonomie et sens du développement commercial fort.

Responsibilities

• Conseillez et formulez des préconisations personnalisées sur l’assurance-vie, la banque et l’immobilier.
• Apportez votre expertise sur les dimensions juridiques et fiscales liées au patrimoine.
• Développez votre activité via prospection, recommandations, prescription et animation de votre réseau.
• Travaillez en étroite collaboration avec notre réseau commercial pour saisir les opportunités.
• Participez à l’organisation et à l’animation d’évènements et d’actions commerciales sur votre secteur.
• Contribuez au développement de la notoriété de Groupama Méditerranée auprès des sociétaires et du réseau local.
• Suivez votre activité et vos résultats via un reporting régulier auprès de votre manager.

Skills

Gestion de patrimoine

Relation client

Développement commercial

Autonomie

Rigueur

Job description

Mots clés (ex : ingénieur commercial Paris)

Vous aimez le conseil, le développement commercial et les sujets patrimoniaux ? Et si vous mettiez votre expertise au service d’une relation client durable, au sein d’un groupe qui place le collectif et le mutualisme au cœur de son modèle ?

Chez Groupama Méditerranée, nous accompagnons nos sociétaires dans tous les moments importants de leur vie et sur l’ensemble de leurs besoins en protection, épargne et patrimoine.

Pour renforcer notre activité dans le Gard (30), nous recherchons notre futur(e) Chargé(e) de Développement Patrimonial.

Votre rôle : accompagner, conseiller et développer

Votre objectif ? Construire une relation de confiance avec nos sociétaires et les accompagner dans leurs projets patrimoniaux, en leur apportant des solutions adaptées à leur situation et à leurs objectifs.

Réalisez des bilans patrimoniaux et analysez la situation, les besoins et les projets de vos clients.

• Conseillez et formulez des préconisations personnalisées sur différents univers : assurance-vie, banque, immobilier…
• Apportez votre expertise sur les dimensions juridiques et fiscales liées aux problématiques patrimoniales.
• Développez votre activité grâce à une combinaison de prospection, recommandations, prescription et animation de votre réseau.
• Travaillez en étroite collaboration avec notre réseau commercial, afin d'identifier et de saisir les opportunités de développement.
• Participez à l’organisation et à l’animation d’évènements et d’actions commerciales sur votre secteur.
• Contribuez au développement de la notoriété de Groupama Méditerranée auprès de nos sociétaires et de notre réseau local.
• Suivez votre activité et vos résultats à travers un reporting régulier auprès de votre manager.
• Vous êtes un véritable acteur du développement de votre réseau et de votre portefeuille : vous créez des opportunités, développez votre réseau et transformez votre expertise patrimoniale en solutions concrètes pour vos clients.

Le poste est basé sur la zone de Nîmes et peut s’exercer en itinérance sur le département du Gard (30).

Vous rejoindrez une équipe de 10 Chargés Patrimoniaux répartis sur l’ensemble du territoire de GMED, encadrés par Clément, un manager engagé et ayant bâti cette équipe dès le début de l’aventure. Clément privilégie un management de proximité, l'échange de bonnes pratiques et l'autonomie.

Ce que nous recherchons

Vous disposez d’une expérience et d’une expertise dans le domaine de la gestion de patrimoine et souhaitez les mettre au service d’une activité à la fois orientée conseil et développement commercial.

Vous êtes particulièrement à l’aise dans la relation client et savez instaurer une relation de confiance durable avec vos interlocuteurs.

Pour réussir dans ce poste, vous pourrez vous appuyer sur :

• Votre expertise en gestion de patrimoine ;
• Votre sens du conseil et de la satisfaction client ;
• Votre aisance relationnelle et votre capacité à créer et entretenir un réseau ;
• Votre goût du développement commercial et du challenge ;
• Votre rigueur et votre capacité à travailler en autonomie ;
• Votre esprit d’équipe et votre capacité à collaborer avec différents interlocuteurs.
• La pugnacité commerciale est importante pour vous ? Elle le sera aussi pour nous. Vous aimez aller chercher les opportunités, développer votre réseau et faire grandir votre activité ? Vous devriez vous sentir à votre place dans ce poste.

Pourquoi nous rejoindre

Chez Groupama Méditerranée, nous sommes convaincus que la performance collective repose avant tout sur les femmes et les hommes qui la font vivre.

En nous rejoignant, vous bénéficiez notamment de :

• Une rémunération variable déplafonnée, en complément de votre rémunération fixe.
• Un 13ᵉ mois.
• 20 RTT.
• Des tickets restaurant.
• Une mutuelle et une prévoyance.
• Un PEE et un PERCO.
• Les avantages de notre CSE.
• Des réductions sur les produits d’assurance du groupe.
• Un ordinateur professionnel.
• Un parcours de formation et d’accompagnement, avec de vrais formateurs pour vous permettre de développer vos compétences et votre expertise.
• Un environnement qui offre de réelles possibilités d’évolution, au sein d’un groupe proposant des parcours professionnels variés.
• Et surtout, vous rejoignez une équipe dans laquelle l’entraide, le partage d’expertise et la bonne humeur ont toute leur place.

Votre candidature retient notre attention ? Notre équipe RH vous contacte pour un premier échange en visioconférence.

Si l’aventure se poursuit, vous rencontrerez ensuite vos futurs managers afin d’échanger plus concrètement sur le poste, votre parcours et vos ambitions.

Alors, prêt(e) à développer votre expertise patrimoniale autrement ?

Banque / Finance - Gestion de patrimoine

Télétravail

Pas de télétravail

Statut conventionnel appliqué/ Classe

CCN Stés Assurance 27 mai 1992/Classe 5

Niveau d'expérience min. requis

2 à 5 ans

Entité de rattachement

Groupama Méditerranée, entreprise régionale de Groupama, première mutuelle d'assurance, commercialise des produits IARD, bancaires et des services financiers. Fortement implantée sur 14 départements du grand sud de la France, elle développe un service de qualité et de proximité au bénéfice de ses clients sociétaires, grâce à ses 1450 collaborateurs, ses 5 établissements de gestion et son réseau de 200 agences, Groupama Méditerranée est l'un des rares acteurs à être labellisé « Engagé RSE – niveau Confirmé », délivré par l'AFNOR. Notre score de 679 points sur 1000 témoigne de notre engagement concret et de notre volonté d'aller au-delà des exigences légales en matière de RSE.