Conseiller Gestion de Patrimoine H/F

Groupama; Salon-de-Provence; On-site; EUR 42,000 - 60,000; Full time

Job summary

Groupama Méditerranée recrute un conseiller patrimonial pour présenter des diagnostics et proposer des solutions en assurance vie, immobilier et épargne retraite. Vous développerez un portefeuille dans les Hautes-Alpes et le secteur 13, avec une forte dimension relation client et réseau local.

Le poste implique une approche transversale du patrimoine et des échanges sur des aspects fiscaux et juridiques, en collaboration avec les équipes locales et le réseau client.

Qualifications

• Titulaire d'un Bac+4/5 domaine Commercial, Bancaire, ou Gestion de Patrimoine.
• Qualités d'écoute et d'empathie mises au service du client.
• Esprit d'entreprendre avec sens du contact et du conseil.
• Bon relationnel et travail en équipe, orientation client et réseau.

Responsibilities

• Présenter diagnostic et solutions patrimoniales à partir de la situation du sociétaire/client.
• Établir des préconisations en Assurance Vie, Immobilier et épargne-retraite et gestion fiscale.
• Animer et développer le portefeuille client sur le secteur 13 (Salon-de-Provence, Arles, Châteaurenard, Plan-d’Orgon).
• Contribuer au développement commercial et à la notoriété de Groupama Méditerranée via des actions locales et des événements.

Skills

Écoute active

Empathie

Négociation

Relation client

Esprit d'équipe

Education

Bac+4/5 Patrimoine

Job description

Groupama Méditerranée, entreprise régionale de Groupama, première mutuelle d'assurance, commercialise des produits IARD, bancaires et des services financiers. Fortement implantée sur 14 départements du grand sud de la France, elle développe un service de qualité et de proximité au bénéfice de ses clients sociétaires, grâce à ses 1450 collaborateurs, ses 5 établissements de gestion et son réseau de 200 agences,

Groupama Méditerranée est l'un des rares acteurs à être labellisé « Engagé RSE – niveau Confirmé », délivré par l'AFNOR. Notre score de 679 points sur 1000 témoigne de notre engagement concret et de notre volonté d'aller au-delà des exigences légales en matière de RSE.

Au sein du département des Hautes Alpes, rattaché au Responsable d'Equipe CGP, vous présentez à nos sociétaires et clients un diagnostic et des solutions patrimoniales à partir de l'analyse de leur situation.

Vous développez une approche transverse du patrimoine, de la situation et des besoins client.

Vous êtes à même d'intervenir dans les univers Assurance-Vie, Banque et Immobilier et de formaliser des préconisations dans le cadre d'une étude patrimoniale.

Vous établissez des propositions d'assurance vie, vous réalisez des réservations en immobilier et leur financement, vous proposez des solutions d'épargne-retraite et répondez aux préoccupations fiscales de vos clients, vous participez aux actions commerciales spécifiques à l'activité.

Au delà de la préconisation financière, vous êtes aptes à échanger sur des solutions juridiques et fiscales et vous développez une relation de proximité pour apporter un service optimal dans une logique de long terme.

Vous travaillez en prescription avec le réseau commercial de votre secteur.

Vous développez votre activité sur la base d'un portefeuille à fort potentiel et apportez à nos sociétaires et clients patrimoniaux le meilleur conseil.

Vous développez ce portefeuille par recommandation.

Vous participez à l'organisation et l'animation d'évènements sur votre secteur d'intervention, avec pour objectif de créer du lien entre nos sociétaires et les différents marchés de Groupama Méditerranée.

Vous aurez également un rôle d'animation en lien avec notre réseau institutionnel dans le cadre de la politique locale, et participez au développement de l'image et de la notoriété de l'entreprise sur son marché.

Vous intervenez sur le département du 13 sur les zones suivantes : Salon de Provence, Arles, Chateaurenard, Plan d'Orgon

Titulaire d'un Bac +4/5 dans le domaine Commercial, bancaire, ou en Gestion de Patrimoine, ou équivalent, votre succès repose en grande partie sur la qualité de contact, d'écoute et d'empathie que vous êtes capable d'initier avec les clients ou prospects que vous rencontrez.

Vous avez l'esprit d'entreprendre et alliez performance et goût du travail bien fait.

Votre expertise métier est reconnu et vos résultats en attestent.

Vous avez l'esprit d'équipe et le sens du partage.

Vous aimez le terrain, votre aisance relationnelle, vos capacités d'analyse / synthèse et vos qualités de négociateur sont les garants de votre réussite.

Enfin, vous êtes reconnu pour votre pugnacité commerciale !