Chargé de Développement Patrimonial H/F

Groupama; Béziers; On-site; EUR 38,000 - 60,000; Full time

Benefits offered by this job

Rémunération variable déplafonnée

13ᵉ mois

20 RTT

Tickets restaurant

Mutuelle et prévoyance

PEE et PERCO

Avantages CSE

Réductions sur produits d’assurance

Ordinateur professionnel

Formation professionnelle

Évolution professionnelle

Job summary

Groupama Méditerranée recrute un Chargé de Développement Patrimonial pour Béziers (Hérault). Vous accompagnerez nos sociétaires dans leurs projets patrimoniaux et développerez un portefeuille par le conseil, la vente de produits assurance-vie, banque et immobilier, en vous appuyant sur notre réseau local.

Vous réaliserez des bilans, formulerez des préconisations personnalisées, gérerez le développement commercial et suivrez vos résultats via reporting.

Qualifications

• Expérience et expertise en gestion de patrimoine exigées.
• Aisance relationnelle et orientation client indispensables.
• Capacité à développer et entretenir un réseau professionnel et client.

Responsibilities

• Réaliser des bilans patrimoniaux et analyser les besoins et projets des clients.
• Concevoir et proposer des préconisations sur l’assurance-vie, banque et immobilier.
• Apporter l’expertise sur les aspects juridiques et fiscaux liés au patrimoine.
• Développer l’activité par prospection, recommandations et animation du réseau.
• Collaborer avec le réseau commercial et saisir les opportunités de développement.
• Participer à l’organisation et à l’animation d’évènements et actions commerciales.
• Contribuer à la notoriété Groupama Méditerranée et au reporting d’activité.
• Transformer l’expertise patrimoniale en solutions concrètes pour les clients.

Skills

Relation client

Développement commercial

Gestion de patrimoine

Conseil patrimonial

Autonomie

Job description

Mots clés (ex : ingénieur commercial Paris)

Vous aimez le conseil, le développement commercial et les sujets patrimoniaux ? Et si vous mettiez votre expertise au service d’une relation client durable, au sein d’un groupe qui place le collectif et le mutualisme au cœur de son modèle ?

Chez Groupama Méditerranée, nous accompagnons nos sociétaires dans tous les moments importants de leur vie et sur l’ensemble de leurs besoins en protection, épargne et patrimoine.

Pour renforcer notre activité dans l'Hérault (34), nous recherchons notre futur(e) Chargé(e) de Développement Patrimonial.

Votre rôle : accompagner, conseiller et développer

Votre objectif ? Construire une relation de confiance avec nos sociétaires et les accompagner dans leurs projets patrimoniaux, en leur apportant des solutions adaptées à leur situation et à leurs objectifs.

• Réalisez des bilans patrimoniaux et analysez la situation, les besoins et les projets de vos clients.
• Conseillez et formulez des préconisations personnalisées sur différents univers : assurance-vie, banque, immobilier…
• Apportez votre expertise sur les dimensions juridiques et fiscales liées aux problématiques patrimoniales.
• Développez votre activité grâce à une combinaison de prospection, recommandations, prescription et animation de votre réseau.
• Travaillez en étroite collaboration avec notre réseau commercial, afin d'identifier et de saisir les opportunités de développement.
• Participez à l’organisation et à l’animation d’évènements et d’actions commerciales sur votre secteur.
• Contribuez au développement de la notoriété de Groupama Méditerranée auprès de nos sociétaires et de notre réseau local.
• Suivez votre activité et vos résultats à travers un reporting régulier auprès de votre manager.
• Vous êtes un véritable acteur du développement de votre réseau et de votre portefeuille : vous créez des opportunités, développez votre réseau et transformez votre expertise patrimoniale en solutions concrètes pour vos clients.

Le poste est basé sur la zone de Béziers et peut s’exercer en itinérance sur le département de l'Hérault (34). La zone concernée regroupe les agences de Cazouls Les Béziers, Capestang, Thezan Les Beziers, Beziers, et Sérignan

Vous rejoindrez une équipe de 10 Chargés Patrimoniaux répartis sur l’ensemble du territoire de GMED, encadrés par Clément, un manager engagé et ayant bâti cette équipe dès le début de l’aventure. Clément privilégie un management de proximité, l'échange de bonnes pratiques et l'autonomie.

Ce que nous recherchons

Vous disposez d’une expérience et d’une expertise dans le domaine de la gestion de patrimoine et souhaitez les mettre au service d’une activité à la fois orientée conseil et développement commercial.

Vous êtes particulièrement à l’aise dans la relation client et savez instaurer une relation de confiance durable avec vos interlocuteurs.

Pour réussir dans ce poste, vous pourrez vous appuyer sur :

• Votre expertise en gestion de patrimoine ;
• Votre sens du conseil et de la satisfaction client ;
• Votre aisance relationnelle et votre capacité à créer et entretenir un réseau ;
• Votre goût du développement commercial et du challenge ;
• Votre rigueur et votre capacité à travailler en autonomie ;
• Votre esprit d’équipe et votre capacité à collaborer avec différents interlocuteurs.
• La pugnacité commerciale est importante pour vous ? Elle le sera aussi pour nous. Vous aimez aller chercher les opportunités, développer votre réseau et faire grandir votre activité ? Vous devriez vous sentir à votre place dans ce poste.

Pourquoi nous rejoindre ?

Chez Groupama Méditerranée, nous sommes convaincus que la performance collective repose avant tout sur les femmes et les hommes qui la font vivre.

En nous rejoignant, vous bénéficiez notamment de :

• Une rémunération variable déplafonnée, en complément de votre rémunération fixe.
• Un 13ᵉ mois.
• 20 RTT.
• Des tickets restaurant.
• Une mutuelle et une prévoyance.
• Un PEE et un PERCO.
• Les avantages de notre CSE.
• Des réductions sur les produits d’assurance du groupe.
• Un ordinateur professionnel.
• Un parcours de formation et d’accompagnement, avec de vrais formateurs pour vous permettre de développer vos compétences et votre expertise.
• Un environnement qui offre de réelles possibilités d’évolution, au sein d’un groupe proposant des parcours professionnels variés.

Et surtout, vous rejoignez une équipe dans laquelle l’entraide, le partage d’expertise et la bonne humeur ont toute leur place.

Votre candidature retient notre attention ? Notre équipe RH vous contacte pour un premier échange en visioconférence.

Si l’aventure se poursuit, vous rencontrerez ensuite vos futurs managers afin d’échanger plus concrètement sur le poste, votre parcours et vos ambitions.

Alors, prêt(e) à développer votre expertise patrimoniale autrement ?

Banque / Finance - Gestion de patrimoine

Télétravail

Pas de télétravail

Statut conventionnel appliqué/ Classe

CCN Stés Assurance 27 mai 1992/Classe 5

Ville

34500 Béziers, France

Niveau d'expérience min. requis

2 à 5 ans

Entité de rattachement

Groupama Méditerranée, entreprise régionale de Groupama, première mutuelle d'assurance, commercialise des produits IARD, bancaires et des services financiers. Fortement implantée sur 14 départements du grand sud de la France, elle développe un service de qualité et de proximité au bénéfice de ses clients sociétaires, grâce à ses 1450 collaborateurs, ses 5 établissements de gestion et son réseau de 200 agences, Groupama Méditerranée est l'un des rares acteurs à être labellisé « Engagé RSE – niveau Confirmé », délivré par l'AFNOR. Notre score de 679 points sur 1000 témoigne de notre engagement concret et de notre volonté d'aller au-delà des exigences légales en matière de RSE.