Chargé de Développement Patrimonial H/F

Groupama Méditerranée; Nîmes; On-site; EUR 45,000 - 75,000; Full time

Benefits offered by this job

Rémunération variable

13ᵉ mois

20 RTT

Tickets restaurant

Mutuelle et prévoyance

PEE et PERCO

Avantages CSE

Réductions sur les produits d’assureur

Ordinateur professionnel

Formation et accompagnement

Job summary

Groupama Méditerranée, acteur régional de l’assurance, recrute un Chargé Patrimonial pour accompagner les sociétaires du Gard et de la zone de Nîmes dans leurs projets de protection, épargne et patrimoine.

Vous réaliserez des bilans patrimoniaux, formulerez des préconisations sur l’assurance-vie, la banque et l’immobilier, et développerez l’activité par la prospection et l’animation du réseau, en collaboration avec le réseau commercial et lors d’évènements locaux.

Qualifications

• Expérience en gestion de patrimoine exigée.
• Capacité à proposer des solutions patrimoniales adaptées.
• Bonne connaissance des univers assurance-vie, banque et immobilier.
• Sens de la relation client et du conseil durable.
• Autonomie et force de prospection réseau.

Responsibilities

• Réalisez des bilans patrimoniaux et analysez les besoins et projets.
• Conseillez et formulez des préconisations personnalisées.
• Développez l'activité par prospection et animation du réseau.
• Identifiez des opportunités et suivez les performances avec le manager.
• Participez à l'organisation d'événements et actions commerciales.

Skills

Gestion de patrimoine

Conseil client

Développement commercial

Rigueur

Autonomie

Esprit d’équipe

Job description

Votre future entreprise en quelques mots

Groupama Méditerranée, entreprise régionale de Groupama, première mutuelle d'assurance, commercialise des produits IARD, bancaires et des services financiers. Fortement implantée sur 14 départements du grand sud de la France, elle développe un service de qualité et de proximité au bénéfice de ses clients sociétaires, grâce à ses 1450 collaborateurs, ses 5 établissements de gestion et son réseau de 200 agences,

Groupama Méditerranée est l'un des rares acteurs à être labellisé « Engagé RSE – niveau Confirmé », délivré par l'AFNOR. Notre score de 679 points sur 1000 témoigne de notre engagement concret et de notre volonté d'aller au-delà des exigences légales en matière de RSE.

Vos futures missions

Vous aimez le conseil, le développement commercial et les sujets patrimoniaux ? Et si vous mettiez votre expertise au service d’une relation client durable, au sein d’un groupe qui place le collectif et le mutualisme au cœur de son modèle ?

Chez Groupama Méditerranée, nous accompagnons nos sociétaires dans tous les moments importants de leur vie et sur l’ensemble de leurs besoins en protection, épargne et patrimoine.

Pour renforcer notre activité dans le Gard (30), nous recherchons notre futur(e) Chargé(e) de Développement Patrimonial.

Votre rôle : accompagner, conseiller et développer

Votre objectif ? Construire une relation de confiance avec nos sociétaires et les accompagner dans leurs projets patrimoniaux, en leur apportant des solutions adaptées à leur situation et à leurs objectifs.

Au quotidien, vous :

• Réalisez des bilans patrimoniaux et analysez la situation, les besoins et les projets de vos clients.
• Conseillez et formulez des préconisations personnalisées sur différents univers : assurance-vie, banque, immobilier…
• Apportez votre expertise sur les dimensions juridiques et fiscales liées aux problématiques patrimoniales.
• Développez votre activité grâce à une combinaison de prospection, recommandations, prescription et animation de votre réseau.
• Travaillez en étroite collaboration avec notre réseau commercial, afin d'identifier et de saisir les opportunités de développement.
• Participez à l’organisation et à l’animation d’évènements et d’actions commerciales sur votre secteur.
• Contribuez au développement de la notoriété de Groupama Méditerranée auprès de nos sociétaires et de notre réseau local.
• Suivez votre activité et vos résultats à travers un reporting régulier auprès de votre manager.
• Vous êtes un véritable acteur du développement de votre réseau et de votre portefeuille : vous créez des opportunités, développez votre réseau et transformez votre expertise patrimoniale en solutions concrètes pour vos clients.

Le poste est basé sur la zone de Nîmes et peut s’exercer en itinérance sur le département du Gard (30).

Vous rejoindrez une équipe de 10 Chargés Patrimoniaux répartis sur l’ensemble du territoire de GMED, encadrés par Clément, un manager engagé et ayant bâti cette équipe dès le début de l’aventure. Clément privilégie un management de proximité, l'échange de bonnes pratiques et l'autonomie.

Vous vous reconnaissez dans ce profil ?

Ce que nous recherchons

Vous disposez d’une expérience et d’une expertise dans le domaine de la gestion de patrimoine et souhaitez les mettre au service d’une activité à la fois orientée conseil et développement commercial.

Vous êtes particulièrement à l’aise dans la relation client et savez instaurer une relation de confiance durable avec vos interlocuteurs.

Pour réussir dans ce poste, vous pourrez vous appuyer sur :

• Votre expertise en gestion de patrimoine
• Votre sens du conseil et de la satisfaction client
• Votre aisance relationnelle et votre capacité à créer et entretenir un réseau
• Votre goût du développement commercial et du challenge
• Votre rigueur et votre capacité à travailler en autonomie
• Votre esprit d’équipe et votre capacité à collaborer avec différents interlocuteurs.

La pugnacité commerciale est importante pour vous ? Elle le sera aussi pour nous. Vous aimez aller chercher les opportunités, développer votre réseau et faire grandir votre activité ? Vous devriez vous sentir à votre place dans ce poste.

Pourquoi nous rejoindre ?

Chez Groupama Méditerranée, nous sommes convaincus que la performance collective repose avant tout sur les femmes et les hommes qui la font vivre.

En nous rejoignant, vous bénéficiez notamment de :

• Une rémunération variable déplafonnée, en complément de votre rémunération fixe.
• Un 13ᵉ mois.
• 20 RTT.
• Des tickets restaurant.
• Une mutuelle et une prévoyance.
• Un PEE et un PERCO.
• Les avantages de notre CSE.
• Des réductions sur les produits d’assurance du groupe.
• Un ordinateur professionnel.
• Un parcours de formation et d’accompagnement, avec de vrais formateurs pour vous permettre de développer vos compétences et votre expertise.
• Un environnement qui offre de réelles possibilités d’évolution, au sein d’un groupe proposant des parcours professionnels variés.
• Et surtout, vous rejoignez une équipe dans laquelle l’entraide, le partage d’expertise et la bonne humeur ont toute leur place.

Et maintenant, comment ça se passe ?

Alors, prêt(e) à développer votre expertise patrimoniale autrement ?