Analyste KYB/KYC - CDD de 6 mois H/F

Linking Talents; Levallois-Perret; On-site; EUR 42,000 - 62,000; Full time

Job summary

Linking Talents recrute un Analyste KYB/KYC pour un client PSP/Fintech en CDD de 6 mois. Vous contribuerez à maîtriser les risques AML/FT, recertification KYB des marchands et vérification des UBO, en utilisant Lexis, CreditSafe et Jira.

Vous travaillez sur les contrôles KYC/ KYB, l’identification d’entités et la veille réglementaire LCB-FT, avec une attention particulière à l’adéquation entre activité déclarée et activité réelle.

Qualifications

• Expérience KYB/KYC min. 2 ans, idéal PSP/fintech/banque.
• Maîtrise des règles LCB-FT et outils de screening.
• Connaissance des processus de recertification KYB des marchands et vérification des bénéficiaires effectifs (UBO).

Responsibilities

• RECERTIFICATION KYB DES MARCHANDS : Analyser et vérifier la documentation des dossiers selon les seuils et critères de risque.
• IDENTIFICATION DES BÉNÉFICIAIRES EFFECTIFS (UBO) : Reconstituer les chaînes de détention et vérifier les structures juridiques.
• NAME SCREENING : Contrôler les listes de sanctions et PPE via les outils, traiter les faux positifs.
• ANALYSE DU PROFIL D’ACTIVITÉ : Vérifier la cohérence entre transactions et activité déclarée.
• Contrôler la conformité des sites web des marchands (mentions légales, CGV/CGU, politique de remboursement).
• Analyser le parcours paiement et l’adéquation activité réelle/site et onboarding.
• Détecter les anomalies d’URL et non-conformités avec les partenaires.

Skills

Risque et conformité

KYB/KYC analyse

Règles RLC/LCB-FT

Tools

Lexis

CreditSafe

Jira

Google Drive

EverC

Job description

Talents Banque Assurance, cabinet de recrutement dédié aux métiers de la Banque au sein du Groupe Linking Talents vous accompagne dans la réalisation de vos projets professionnels en vous proposant des offres ciblées correspondant à votre profil et vos attentes. Nos consultants sont animés par le souhait d’une collaboration satisfaisante sur le long terme, gage d’un recrutement réussi.

Notre client, prestataire de services de paiement, recherche un analyste KYB/KYC pour un CDD de 6 mois.

En tant qu’Analyste KYB/KYC, vous contribuez activement à la maîtrise des risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme au sein de l’établissement.

Vos principales responsabilités :

• RECERTIFICATION KYB DES MARCHANDS : Analyser et vérifier la documentation des dossiers selon les seuils et critères de risque
• IDENTIFICATION DES BÉNÉFICIAIRES EFFECTIFS (UBO) : Reconstituer les chaînes de détention complexes et vérifier les structures juridiques des marchands.
• NAME SCREENING : Réaliser le contrôle des listes de sanctions, gels des avoirs et Personnes Politiquement Exposées (PPE) via les outils de filtrage automatique et traiter les faux positifs.
• ANALYSE DU PROFIL D’ACTIVITÉ : Vérifier la cohérence entre le volume de transactions estimé/réel, la nature de l’activité du marchand et la classification de risque initiale.
• Contrôler la conformité des sites web actifs des marchands (vérification des mentions légales, CGV/CGU, politique de remboursement, informations sur l’hébergeur).
• Analyser le parcours d’achat / paiement et l’adéquation entre l’activité réelle du site et l’activité déclarée lors de l’onboarding.
• Détecter les anomalies d’URL (redirections suspectes, sites inactifs ou sans tunnel de paiement, non-conformités vis-à-vis des partenaires bancaires/acquéreurs).

Outils utilisés au quotidien : Lexis, CreditSafe, Jira, Google Drive, EverC.

Vous justifiez d’une expérience en tant qu’analyste KYB/KYC de deuxans minimum, idéalement acquise au sein d’un PSP, d’un établissementde monnaie électronique, d’une Fintech ou d’un établissementbancaire.

Vous maîtrisez la règlementation LCB-FT ainsi que les outils descreening et bases de données financières.