Analyste KYB/KYC - CDD de 6 mois H/F

Talents Banque Assurance; Levallois-Perret; On-site; EUR 35,000 - 45,000; Full time

Job summary

Talents Banque Assurance recherche un Analyste KYB/KYC en CDD de 6 mois, basé en Île-de-France. Vous contribuerez à la maîtrise des risques liés au blanchiment et au financement du terrorisme au sein de l’établissement, avec recertification KYB, vérification des UBO et screening des listes de sanctions.

Vous analyserez le profil d'activité des marchands, et effectuerez l’audit de conformité des sites marchands (mentions légales, CGV/CGU, informations sur l’hébergeur et le parcours paiement).

Qualifications

• Expérience d'au moins 2 ans en KYB/KYC, idéalement chez PSP, établissement financier ou Fintech.
• Maîtrise des règles LCB-FT et des outils de screening.
• Bonne connaissance des procédures de onboarding et de vérification des marchands.

Responsibilities

• Réaliser la recertification KYB des marchands selon les seuils de risque.
• Identifier les bénéficiaires effectifs (UBO) et vérifier les structures juridiques.
• Effectuer le name screening et traiter les faux positifs.
• Analyser le profil d'activité et la cohérence volume/activité du marchand.
• Auditer la conformité des sites marchands (mentions légales, CGV/CGU, hébergeur, parcours paiement).

Skills

KYB/KYC analysis

risk assessment

LCB-FT knowledge

compliance mindset

Tools

Lexis

CreditSafe

Jira

Google Drive

EverC

Job description

Analyste KYB/KYC - CDD de 6 mois H/F #80478

- Offre publiée le 14/10

Talents Banque Assurance, cabinet de recrutement spécialisé vous propose régulièrement des offres d’emploi ciblées, dans les domaines de la Banque et de l'Assurance.

Les missions principales pour le poste Analyste KYB/KYC - CDD de 6 mois H/F

Notre client, prestataire de services de paiement, recherche un analyste KYB/KYC pour un CDD de 6 mois.

En tant qu’Analyste KYB/KYC, vous contribuez activement à la maîtrise des risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme au sein de l’établissement.

Vos principales responsabilités :

• Recertification KYB des marchands : Analyser et vérifier la documentation des dossiers selon les seuils et critères de risque
• Identification des Bénéficiaires Effectifs (UBO) : Reconstituer les chaînes de détention complexes et vérifier les structures juridiques des marchands.
• Name screening : Réaliser le contrôle des listes de sanctions, gels des avoirs et Personnes Politiquement Exposées (PPE) via les outils de filtrage automatique et traiter les faux positifs.
• Analyse du profil d'activité : Vérifier la cohérence entre le volume de transactions estimé/réel, la nature de l'activité du marchand et la classification de risque initiale.
• Audit et vérification de la conformité des sites marchands :
  • Contrôler la conformité des sites web actifs des marchands (vérification des mentions légales, CGV/CGU, politique de remboursement, informations sur l'hébergeur).
  • Analyser le parcours d'achat / paiement et l'adéquation entre l'activité réelle du site et l'activité déclarée lors de l'onboarding.
  • Détecter les anomalies d'URL (redirections suspectes, sites inactifs ou sans tunnel de paiement, non-conformités vis-à-vis des partenaires bancaires/acquéreurs).

Outils utilisés au quotidien : Lexis, CreditSafe, Jira, Google Drive, EverC.

Le profil recherché

Vous justifiez d'une expérience en tant qu'analyste KYB/KYC de deux ans minimum, idéalement acquise au sein d'un PSP, d'un établissement de monnaie électronique, d'une Fintech ou d'un établissement bancaire.

Vous maîtrisez la règlementation LCB-FT ainsi que les outils de screening et bases de données financières.

En déposant votre CV, vous acceptez que les informations recueillies à partir de votre CV fassent l’objet d’un traitement informatique destiné au Groupe LINKING TALENTS. Nous collectons vos données afin d’étudier votre candidature, vous intégrer à notre vivier de candidats et/ou vous adresser du contenu en lien avec votre recherche d’emploi.
Vous disposez d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, de limitation, d’opposition et de portabilité des données personnelles vous concernant, et de définition des directives relatives au sort de vos données après votre décès. Vous pouvez exercer ces droits en cliquant ici . En cas de contestation, une réclamation peut être introduite auprès de la CNIL. Pour en savoir plus sur notre politique de protection de vos données personnelles, cliquez ici .