AML/CFT Analyst (H/F)

Leetchi; Paris; Sur place; EUR 48 000 - 62 000; Plein temps

Résumé du poste

Leetchi cherche un responsable AML-CFT rattaché au Head of AML-CFT, garantissant la sécurité des cagnottes et le respect du cadre réglementaire. Vous analyerez les alertes en temps réel et contribuerez à la modération et au onboarding, tout en menant des investigations sur les dossiers à risque.

Vous participerez à l’amélioration des outils et procédures, rédigerez les Déclarations de Soupçon et traiterez les réquisitions.

Qualifications

• Minimum 2 ans d’expérience sur un poste similaire dans une Fintech, un PSP ou une banque.
• Connaissance de la réglementation LCB-FT et des directives ACPR.
• Maîtrise des outils de filtrage et du monitoring transactionnel; connaissance d’Ermes et OSINT.

Responsabilités

• Traiter les alertes générées par nos outils de surveillance en temps réel et analyser les comportements atypiques.
• Contrôler l’activité des comptes clients et surveiller la création de cagnottes.
• Mener des investigations approfondies sur les dossiers à risque et vérifier les pièces justificatives lors des entrées en relation ou de la validation de projets complexes.
• Traiter et qualifier les signalements internes et externes.
• Répondre aux réquisitions judiciaires.
• Suivre et gérer les répudiations des moyens de paiement.
• Participer aux ateliers de discovery pour identifier les frictions opérationnelles et proposer des améliorations sur nos scénarios de détection et nos procédures internes.

Connaissances

Analyse transactionnelle

Investigations AML

Gestion des signaux

Outils

Excel

Monitoring tools

Ermes

OSINT

Description du poste

Rattaché·e au Head of AML-CFT, tu garantis la sécurité des cagnottes et le respect du cadre réglementaire.

Tes missions s’articulent autour de 3 grands axes :

1. Opérations et Investigations

• Analyse & monitoring transactionnelle : Traiter les alertes générées par nos outils de surveillance automatisés en temps réel et analyser les comportements atypiques.
• Modération & onboarding : Contrôler l'activité des comptes clients et surveiller la création de cagnottes.
• Examens & vigilances renforcés : Mener des investigations approfondies sur les dossiers à risque et vérifier les pièces justificatives lors des entrées en relation ou de la validation de projets complexes.
• Signalements : Traiter et qualifier les signalements internes et externes.
• Réquisitions judiciaires : Répondre aux réquisitions judiciaires.
• Chargeback & fraude : Assurer le suivi et la gestion des répudiations des moyens de paiement.

2. Amélioration d’outils & projets

• Optimisation du dispositif : Participer aux ateliers de découverte (discovery) pour identifier les frictions opérationnelles et proposer des améliorations sur nos scénarios de détection et nos procédures internes.

3. Réglementaire

• Déclarations TRACFIN : Rédiger et transmettre les Déclarations de Soupçon (DS) auprès de Tracfin.

Expérience : Minimum 2 ans d’expérience sur un poste similaire (au sein d’une Fintech, d’un établissement de paiement ou d’une banque).

Expertise : Connaissance de la réglementation autour de la LCBFT et des lignes directrices de l’ACPR

Compétences techniques (outils) : Maîtrise des outils de filtrage, d’Excel, d’outils de monitoring transactionnel, de la plateforme Ermes et de l’OSINT (ou un minimum de recherches avancées sur le web),

Soft skills : Curiosité d’investigation, force de proposition, proactivité et sens de l’organisation.

Langues : Maîtrise courante du français et de l’anglais à l’oral comme à l’écrit.